Электронный практикум по дисциплине «Основы деятельности кредитных организаций» «Организационные основы деятельности кредитных организаций»

ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ РОССИЙСКАЯ АКАДЕМИЯ НАРОДНОГО ХОЗЯЙСТВА И ГОСУДАРСТВЕННОЙ СЛУЖБЫ ПРИ ПРЕЗИДЕНТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ  ОМСКИЙ ФИЛИАЛ

ЭЛЕКТРОННЫЙ ПРАКТИКУМ

ПО ДИСЦИПЛИНЕ «ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ»

«ОРГАНИЗАЦИОННЫЕ ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ»

Преподаватели:

Романчугова Н.А.

Омск-20 2 0

Тема 3.1. Порядок создания и расширения деятельности кредитной организации

Все задания электронного практикума выполняются в режиме «Показ слайдов» с использованием инструментов «Выделение» или «Ручка или Перо» путем внесения рукописных примечаний на слайды.

Выполненные задания практикума с сохраненными рукописными примечаниями предъявляются на проверку преподавателю.

3

Задание 1. С помощью инструмента «Выделение» в режиме "Показ слайдов" выберите из списка фирменные наименования кредитных организаций, составленные в соответствии с требованиями банковского законодательства.

1. МОРСКОЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК (публичное акционерное общество)

2. Центральный банк Москвы (акционерное общество)

3. НКО «Российский флаг» (общество с ограниченной ответственностью)

4. Общество с ограниченной ответственностью «АКАДЕМИЧЕСКИЙ РУССКИЙ БАНК».

5. Общество с ограниченной ответственностью «Федеральный Доверительный банк»

ст.7 Федеральный закон № 395-1 "О банках и банковской деятельности"

6. Коммерческое банковское общество «Адамовка»

7. Акционерное общество «БАНК ЯРОСЛАВИЧ».

Задание 2 . С помощью инструмента «Выделение» в режиме "Показ слайдов" укажите документы, которые не требуются для регистрации кредитной организации:

• Анкеты кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера кредитной организации.
• Решение общего собрания акционеров.
• Бизнес-план кредитной организации.
• Документы, необходимые для регистрации первого выпуска акций кредитной организации.
• Документы, подтверждающие уплату государственной пошлины за государственную регистрацию.
• Заявление о государственной регистрации кредитной организации.
• Документы, выданные федеральным антимонопольным органом и подтверждающие согласие на создание кредитной организации.
• Документы, подтверждающие государственную регистрацию учредителей кредитной организации.
• Протоколы заседаний правления.
• Документы, подтверждающие право собственности (право аренды, субаренды) на завершенное строительством здание (помещение), в котором будет располагаться кредитная организация;
• Полный список учредителей кредитной организации.
• Протокол общего собрания учредителей.
• Устав кредитной организации
• Учредительный договор.

п. 3.1. Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"

Задание 3. Определите предельную стоимость имущества в неденежной форме, направляемого на оплату акций (долей) кредитной организации и запишите ее на слайде с помощью инструмента «Ручка или Перо» в режиме "Показ слайдов".

• В соответствии с уставом создаваемой путем учреждения кредитной организации ее уставный капитал равен 500 млн. рублей, номинальная стоимость каждой акции – 100 тыс. рублей. Размещение акций осуществляется по номинальной стоимости. Стоимость имущества в неденежной форме, направляемого на оплату акций, не может превышать:
• В соответствии с уставом создаваемой путем учреждения кредитной организации ее уставный капитал равен 500 млн. рублей, номинальная стоимость каждой акции - 1 млн. рублей. Цена размещения каждой акции - 3 млн. рублей. Стоимость имущества в неденежной форме, направляемого на оплату акций, не может превышать:
• В соответствии с уставом создаваемой путем учреждения кредитной организации ее уставный капитал равен 1000 млн. рублей, номинальная стоимость каждой доли – 1 млн. рублей. Цена размещения каждой доли - 2 млн. рублей. Стоимость имущества в неденежной форме, направляемого на оплату долей, не может превышать:

п. 4.9. Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"

Задание 4. С помощью инструмента «Выделение» в режиме "Показ слайдов" укажите содержание следующих банковских лицензий.

ЛИЦЕНЗИЯ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ СО СРЕДСТВАМИ В РУБЛЯХ И ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ (БЕЗ ПРАВА ПРИВЛЕЧЕНИЯ ВО ВКЛАДЫ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

ЛИЦЕНЗИЯ НА ПРИВЛЕЧЕНИЕ ВО ВКЛАДЫ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В РУБЛЯХ И ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

• Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
• Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.
• Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.
• Привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.
• Осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.
• Инкассация денежных средств и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
• Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.
• Выдача банковских гарантий.
• Осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов.

• Привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).
• Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
• Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет.
• Открытие и ведение банковских счетов физических лиц.
• Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам.
• Выдача банковских гарантий.
• Осуществление других операций с драгоценными металлами.

Приложение 7 и 17. Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"

Задание 5. С помощью инструмента «Выделение» в режиме "Показ слайдов" укажите какие требования должны выполнять кредитные организации для расширения деятельности путем получения лицензий на осуществление банковских операций.

• Выполнять требования о предоставлении информации об участниках и их группах (аффилированных лицах).
• Относиться к категории финансово стабильных кредитных организаций.
• Не иметь задолженности перед бюджетами всех уровней
• Иметь организационную структуру, соответствующую масштабам проводимых кредитной организацией операций и принимаемым рискам.
• Выполнять квалификационные требования к членам совета директоров и руководителям кредитной организации.
• Соблюдать технические требования, установленные Банком России для осуществления банковских операций.
• Выполнять обязательные резервные требования Банка России
• Выполнять обязательные резервные требования Банка России и не иметь просроченных денежных обязательств перед банком России.
• Относиться к классификационной группе 1, 2 или 3 классификационной группе.
• Относиться к 1 или 2 классификационным группам.

п. 13.1 Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"

Задание 6. С помощью инструмента «Ручка или Перо» в режиме "Показ слайдов" дополните структуру аппарата управления кредитной организации.

Звонова, Е.А. Организация деятельности коммерческого банка [Текст]: Учебник / Е.А. Звонова, М.А. Белецкий, М.Ю. Богачева, О.Ю. Дадашева; Под ред. Е.А. Звоновой. - М.: НИЦ Инфра-М, 2012.

Задание 7. С помощью инструмента «Ручка или Перо» в режиме "Показ слайдов" укажите виды обособленных структурных подразделений кредитных организаций.

………………… обособленное подразделение кредитной организации, представляющее интересы кредитной организации и осуществляющее их защиту, без права осуществлять банковские операции.

………………… обособленное подразделение кредитной организации и осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренные лицензией Банка России, выданной кредитной организацией.

п. 10.1., глава 11 Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"

Задание 8. С помощью инструмента «Выделение» в режиме "Показ слайдов" из предложенных кандидатур на должность руководителя выберите лицо, соответствующее требованиям банковского законодательства.

• Мухин Сергей Сергеевич, 1980 г.р., окончил в 2005 г. Всесоюзный заочный финансовый институт (Омский филиал), имеет опыт работы в ООО «Мираф-банк» в должности начальника службы документационного обеспечения управления с 2005 г. по настоящее время, судимость отсутствует.
• Савельева Ирина Леонидовна , 1981 г.р., окончила в 2003 г. Новосибирский гуманитарный институт по специальности «Экономика», имеет опыт работы в ПАО «Урри-банк» в должности главного бухгалтера с 2010 по 2012 гг., судимость отсутствует.
• Ложкин Алексей Петрович , 1975 г.р., окончил в 2000 г. Омский технический университет по специальности «Вычислительные машины, комплексы, системы и сети», имеет опыт работы в АКБ «Мираф-банк» в должности начальника кредитного отдела с января 2015г. по настоящее время, судимость отсутствует.
• Доков Вадим Вадимович , 1976 г.р. окончил в 2000 г. Омский государственный университет им. Ф.М. Достоевского по специальности «Юриспруденция», имеет опыт работы в АКБ «Север-банк» в должности начальника отдела валютных операций с 2009 г. по настоящее время, имеет судимость по ст. 171.2. Незаконные организация и проведение азартных игр. (1998 г.)

п. 3.1.7. Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"

Задание 9. Установите правильность местонахождения внутренних структурных подразделений кредитной организации в соответствии с требованиями банковского законодательства. Правильные варианты укажите с помощью инструмента «Выделение» в режиме "Показ слайдов".

Кредитно-кассовый офис ПАО «Морской» (г. Екатеринбург). Местонахождение головного офиса ОАО «Морской» г. Калининград

Операционный офис АО «ЛидерБанк» (г. Казань). Местонахождение головного офиса АО «ЛидерБанк»

г. Новосибирск

Операционная касса вне кассового узла ООО «Раф-банк» (г. Новосибирск). Местонахождение головного офиса ООО «Раф-банк» г. Омск.

п.9.5., п. 9.6., п. 9.8. Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"

Дополнительный офис АО КБ«Дальневосточный» (г. Хабаровск). Местонахождение головного офиса АО КБ «Дальневосточный» г. Красноярск.

Задание 10. С помощью инструмента «Ручка или Перо» в режиме "Показ слайдов" выделите ошибки допущенные при оформлении документа - изменений в Уставе кредитной организации.

Приложение 19. Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"

Тема 3.2. Реорганизация кредитных организаций

Задание 1. Определите форму реорганизации кредитной организации и запишите ее на слайде с помощью инструмента «Ручка или Перо» в режиме "Показ слайдов".

Департамент внешних и общественных связей Банка России в соответствии с требованиями ч. 5 ст. 23 ФЗ от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» сообщает о начале процедуры реорганизации Акционерного коммерческого банка «Металлургический инвестиционный банк» (открытое акционерное общество) в форме

в «Металлургический инвестиционный банк» (акционерное общество).

Глава 28. Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"

Задание 2. Определите форму реорганизации кредитной организации и запишите ее на слайде с помощью инструмента «Ручка или Перо» в режиме "Показ слайдов".

Департамент внешних и общественных связей Банка России в соответствии с требованиями ч. 5 статьи 23 ФЗ от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» сообщает о начале процедуры реорганизации Акционерного банка «РОСТ» (открытое акционерное общество) в форме

его к Коммерческому трастовому банку «Казанский» (публичное акционерное общество).

Глава 25. Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"

Задание 3. Определите форму реорганизации кредитной организации и запишите ее на слайде с помощью инструмента «Ручка или Перо» в режиме "Показ слайдов".

Департамент внешних и общественных связей Банка России в соответствии с требованиями ч. 5 ст. 23 ФЗ от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» сообщает о начале процедуры реорганизации АКБ «НАРБАНК» (акционерное общество) в форме

с АКБ «Инвестментс» (акционерное общество) с образованием АКБ «ИНВЕСТНАРБАНК» (публичное акционерное общество).

Глава 24. Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"

Задание 4. Определите форму реорганизации кредитной организации и запишите ее на слайде с помощью инструмента «Ручка или Перо» в режиме "Показ слайдов".

Департамент внешних и общественных связей Банка России в соответствии с требованиями ч. 5 ст. 23 ФЗ от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» сообщает о начале процедуры реорганизации Акционерного коммерческого банка «ЛАМИ-БАНК» (закрытое акционерное общество) в форме с образованием «СЕВЕР-БАНК» (публичное акционерное общество).

Глава 27. Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"

Задание 5. Определите форму реорганизации кредитной организации и запишите ее на слайде с помощью инструмента «Ручка или Перо» в режиме "Показ слайдов".

Департамент внешних и общественных связей Банка России в соответствии с требованиями ч. 5 ст. 23 ФЗ от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» сообщает о начале процедуры реорганизации АКБ «Уссури» (акционерное общество) в форме с образованием Публичного акционерного общества «ВОСТОК-БАНК» и Общества с ограниченной ответственностью «ЗАПАД-БАНК».

Глава 26. Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"

Тема 3.3. Ликвидация кредитных организаций

Задание 1. Укажите меры по предупреждению банкротства кредитных организаций с помощью инструмента «Выделение» в режиме "Показ слайдов"

Глава IX . § 4.1. ст. 189.9. Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 29.12.2015) "О несостоятельности (банкротстве)" (с изм. и доп., вступ. в силу с 29.03.2016)

Задание 2. Вставьте с помощью инструмента «Ручка или Перо» в режиме "Показ слайдов" пропущенные значения в перечне оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации.

• не удовлетворяет неоднократно на протяжении последних месяцев требования кредиторов (кредитора) по денежным обязательствам (обязательству) и (или) не исполняет обязанность по уплате обязательных платежей в срок до

дней со дня наступления даты их исполнения в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации.

• не удовлетворяет требования кредиторов (кредитора) по денежным обязательствам (обязательству) и (или) не исполняет обязанность по уплате обязательных платежей в сроки, превышающие дня с момента наступления даты их удовлетворения и (или) даты их исполнения, в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации.
• допускает абсолютное снижение величины собственных средств (капитала) по сравнению с их (его) максимальной величиной, достигнутой за последние месяцев, более чем на процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России.
• нарушает норматив текущей ликвидности кредитной организации, установленный Банком России, в течение последнего месяца более чем на процентов.

Глава IX . § 4.1. ст. 189.10. Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 29.12.2015) "О несостоятельности (банкротстве)" (с изм. и доп., вступ. в силу с 29.03.2016)

Задание 3. Запишите на слайде с помощью инструмента «Ручка или Перо» в режиме "Показ слайдов« какие организации назначаются ликвидатором при принудительной ликвидации кредитных организаций в следующих случаях:

• Кредитной организации, имевшей лицензию Банка России на привлечение денежных средств физических лиц во вклады

…………… .

• Кредитной организации, не имевшей лицензии Банка России на привлечение денежных средств физических лиц во вклады …………….

Статья 23.2. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 05.04.2016) "О банках и банковской деятельности"

Задание 4. Вставьте пропущенные значения об общих положениях о конкурсном производстве с помощью инструмента «Ручка или Перо» в режиме "Показ слайдов".

Принятие арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом влечет за собой открытие . .

Конкурсное производство вводится сроком на . .

Срок конкурсного производства может продлеваться по ходатайству лица, участвующего в деле о банкротстве, не более чем на . .

Все имущество кредитной организации, имеющееся на день открытия конкурсного производства и выявленное в ходе конкурсного производства составляет .

Отчет конкурсного управляющего предоставляется в Банк России не реже .

Глава IX . § 4.1. ст. 189.73. Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 29.12.2015) "О несостоятельности (банкротстве)" (с изм. и доп., вступ. в силу с 29.03.2016)

Задание 5. Укажите недостающих лиц, обладающих правом, на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании кредитной организации банкротом с помощью инструмента «Ручка или Перо» в режиме "Показ слайдов"

Глава IX . § 4.1. ст. 189.61. Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 29.12.2015) "О несостоятельности (банкротстве)" (с изм. и доп., вступ. в силу с 29.03.2016)

Задание 6 . Установите очередность удовлетворения требований кредиторов в ходе конкурсного производства с помощью инструмента «Ручка или Перо» в режиме "Показ слайдов".

требования кредиторов по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам)

требования Агентства по договорам банковского вклада и договорам банковского счета

требования физических лиц, перед которыми кредитная организация несет ответственность за причинение вреда их жизни или здоровью

требования физических лиц, являющихся кредиторами кредитной организации по заключенным с ними договорам банковского вклада и (или) договорам банковского счета

"Методика установления требований кредиторов и ведения реестра требований кредиторов ликвидируемой кредитной организации« (утв. решением Правления ГК "Агентство по страхованию вкладов" от 07.09.2006, протокол N 54)

(ред. от 24.09.2020)

требования юридических лиц

требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества кредитной организации

ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ РОССИЙСКАЯ АКАДЕМИЯ НАРОДНОГО ХОЗЯЙСТВА И ГОСУДАРСТВЕННОЙ СЛУЖБЫ ПРИ ПРЕЗИДЕНТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ  ОМСКИЙ ФИЛИАЛ

ЭЛЕКТРОННЫЙ ПРАКТИКУМ

ПО ДИСЦИПЛИНЕ «ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ»

«ОРГАНИЗАЦИОННЫЕ ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ»

Преподаватели:

Романчугова Н.А.

Омск-20 2 0