Рабочая программа по дисциплине "Организация безналичных расчетов"

Автор программы:

Преснякова В.В. преподаватель

Составлена в соответствии с Федеральными государственными требованиями к минимуму содержания и уровню подготовки выпускников по специальности 38.02.07 «Банковское дело»

Рабочая программа рассмотрена и одобрена на заседании ПЦК бухгалтерско-экономических дисциплин на 2016-2017 учебный год со следующими изменениями

Протокол заседания ПЦК № от «__»__________2016 г.

Председатель ПЦК

Е.А. Булавкина

УТВЕРЖДЕНО

«__»__________2016 г.

Зам. директора по УМР

Н.А. Бабкина

Код

Наименование результата обучения

ПК 1.1

Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов.

ПК 1. 2

Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах

ПК 1.3

Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней..

ПК 1.4

Осуществлять межбанковские расчеты

ПК 1. 5

Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям

ПК 1.6

Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.

ОК 1

Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес

ОК 2

Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.

ОК 3

Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность

ОК 4

Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.

ОК 5

Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности.

ОК 6

Работать в коллективе и команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями

ОК 7

Брать на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий.

ОК 8

Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации.

ОК 9

Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности.

ОК 10

Развивать культуру межличностного общения, взаимодействия между людьми, устанавливать психологические контакты с учетом межкультурных и этнических различий.

ОК 11

Знать правила техники безопасности, нести ответственность за организацию мероприятий по обеспечению безопасности труда

Коды профессиональных компетенций

Наименования разделов профессионального модуля

Всего часов

(макс. учебная нагрузка и практики)

Объем времени, отведенный на освоение междисциплинарного курса (курсов)

Практика

Обязательная аудиторная учебная нагрузка обучающегося

Самостоятельная работа обучающегося

Учебная,

часов

Производственная (по профилю специальности),

часов

(если предусмотрена рассредоточенная практика)

Всего,

часов

в т.ч. лабораторные работы и практические занятия,

часов

в т.ч., курсовая работа (проект),

часов

Всего,

часов

в т.ч., курсовая работа (проект),

часов

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

ПК 1

ПК 2

ПК 3

Раздел 1. Обслуживание банковских счетов

115

81

26

34

-

-

-

ПК 4

Раздел 2. Осуществление межбанковских расчётов

115

81

26

34

-

-

ПК 5

Раздел 3. Осуществление международных расчётов

72

44

24

28

-

-

ПК 6

Раздел 4. Осуществление расчётных операций с использованием платёжных карт

73

46

26

27

-

-

Курсовая работа

20

20

20

Учебная практика

36

Производственная практика (по профилю специальности), часов

108

Всего:

539

272

102

20

123

-

-

Наименование разделов и тем

Содержание учебного материала, лабораторные и практические работы, самостоятельная работа обучающихся

Объем часов

Форма проведения активного или интерактивного занятия

Наименование осваиваемых компетенций, при интерактивном или активном занятии

Форма проведения практических занятий с использованием ПК

1

2

3

Раздел ПМ 1. Обслуживание банковских счетов МДК 01.01 Организация безналичных расчётов

Тема 1.1. Организация расчётно-кассового обслуживания клиентов

Содержание учебного материала:

36

1. Нормативно-правовая база организации расчётно-кассового обслуживания (работа в системе Консультант Плюс)

2

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3

1. Виды банковских счетов.

2

Дискуссия

ПКП 1.1, ПКП1.2, ПКП 1.3

1. Договор банковского счёта

2

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3

1. Порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте РФ

2

Дискуссия

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3

1. Проверка правильности и полноты оформления расчётных документов

2

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3

1. Содержание и порядок формирования юридических дел клиентов

2

Дискуссия

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3

1. Порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в иностранной валюте

2

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3

1. Правила совершения операций по расчётным счетам, очерёдность списания денежных средств

2

Дискуссия

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3

1. Порядок планирования операций с наличностью. Организация инкассации денежных средств

2

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3

Практические занятия обучающихся:

1. Оформление договоров банковского счёта с клиентами. Открытие и закрытие лицевых счетов в валюте РФ и иностранной валюте

2

Дискуссия, тренинг

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК 2, ОК4, ОК5

Составление договора банковского счёта с использованием СПС «Консультант Плюс»

1. Оплата расчётных документов, ведение картотеки неоплаченных расчётных документов. Оформление выписки из счетов клиентов

2

Дискуссия

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК 2, ОК4, ОК5

1. Расчёт взыскания суммы вознаграждения за расчётное обслуживание. Установление лимита остатков денежной наличности в кассах клиентов, проведение проверки соблюдения клиентами кассовой

2

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК 2, ОК4, ОК5

Использование СПС «Консультант Плюс»

1. Итоговая практическая работа по теме: «Организация расчётно-кассового обслуживания»

1

Деловая игра «Один операционный день в банке».

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК 2, ОК4, ОК5

Самостоятельная работа обучающихся

Подготовка рефератов:

1. Виды электронного банковского обслуживания.

2. Текущие счета физических лиц: открытие, ведение, отражение в учёте.

10

Контрольная работа по теме 1.1:

1

Курсовая работа

Выбор темы, ее уточнение. Составление плана исследования. Подбор источников, оформление библиографического списка

2

Тема 1.2. Формы безналичных расчётов

Содержание учебного материала:

42

Понятие и сущность безналичных расчётов.

2

Дискуссия

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК1,ОК2

Принципы и организация безналичных расчётов.

2

Дискуссия

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК1,ОК2

Расчёты платёжными поручениями.

4

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК1,ОК2

Понятие вексельного обращения

2

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК1,ОК2

Расчёты чеками, платёжными требованиями. Расчёты аккредитивами.

2

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК1,ОК2

Организация клиринговых расчетов.

2

Дискуссия

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК1,ОК2

Отражение в учёте операций по расчётным счетам клиентов

4

Дискуссия

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК1,ОК2

Процентная маржа и её анализ

2

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК1,ОК2

Практические занятия обучающихся:

Выполнение и оформление расчётов платёжными поручениями, аккредитивами и инкассовыми поручениями

2

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК 2, ОК4, ОК5

Виды векселей. Выполнение и оформление расчётов векселями и чеками

2

Дискуссия, тренинг

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК 2, ОК4, ОК5

Оформление операций по возврату сумм неправильно зачисленных на счета клиентов. Процентные ставки по счетам

2

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК 2, ОК4, ОК5

(Работа с ресурсами Интернет)

Методы начисления процентов. Тарифы банков на осуществление безналичных расчётов

2

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК 2, ОК4, ОК5

(Решение задач в MS Excel)

Итоговая практическая работа по теме: «Формы безналичных расчётов»

1

Дискуссия, тренинг

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК 2, ОК4, ОК5

Самостоятельная работа обучающихся

Подготовка рефератов по темам:

1. Система безналичных расчётов в РФ.

2. Автоматизированные системы безналичных расчётов.

3. Роль и цели безналичного расчёта

Самостоятельный поиск в справочной информационно-правовой системе «Консультант Плюс» Гражданский кодекс Российской федерации (Часть вторая), положение о правилах осуществления перевода денежных средств (№ 383-П). Составление конспекта — обзора основных понятий

12

Контрольная работа по теме 1.2

1

Курсовая работа

Определение объекта, предмета, целей, задач, гипотезы исследования. Определение структуры работы, подготовка введения

2

Тема 1.3. Обслуживание счетов бюджетов и государственных внебюджетных фондов

Содержание учебного материала:

37

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК1,ОК2

Организация работы ЦБ РФ с бюджетами и государственными внебюджетными фондами

4

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК1,ОК2

Счета бюджетов всех уровней и государственных внебюджетных фондов и операции по данным счетам

4

Дискуссия

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК1,ОК2

Обслуживание счетов бюджетов и государственных внебюджетных фондов кредитными организациями

6

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК1,ОК2

Центральный банк как генеральный агент по обслуживанию государственного внутреннего долга

3

Дискуссия

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК1,ОК2

Практические занятия обучающихся:

Оформление открытия счетов по учёту доходов и средств бюджетов все уровней и отражение в учёте операций по зачислению средств на счета бюджетов различных уровней и по списанию средств на счета бюджетов различных уровней

2

Дискуссия

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК 2, ОК4, ОК5

Оформление и отражение в учёте возврата налогоплательщикам сумм ошибочно перечисленных налогов и других платежей

2

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК 2, ОК4, ОК5

Использование СПС «Консультант Плюс»

Обслуживание счетов бюджетов и государственных внебюджетных фондов

2

Дискуссия, тренинг

ПКП 1.1, ПКП 1.2, ПКП 1.3, ОК 2, ОК4, ОК5

(Работа с ресурсами Интернет)

Самостоятельная работа обучающихся:

Подготовка рефератов по темам:

1. Открытие коммерческими банками бюджетных счетов.

2. Открытие коммерческими банками счетов по доверительному управлению.

3. Открытие коммерческими банками специальных счетов

Подготовка к практической работе с использованием методических рекомендаций, оформление результатов практической работы к защите.

Составление словаря основных понятий по МДК «Организация безналичных расчётов». Выписка основных определений по разделу 1.

12

Контрольная работа по теме 1.3

2

Курсовая работа

Разработка теоретических положений

2

Раздел 2. Осуществление межбанковских расчётов МДК 01.01. Организация безналичных расчёт

Тема 2.1. Организация межбанковских расчётов

Содержание учебного материала:

57

Необходимость, сущность и значение межбанковских расчётов.

4

Дискуссия

ПКП 1.4, ОК1,ОК2

Нормативно-правовая база операций по межбанковским расчётам

4

ПКП 1.4, ОК1,ОК2

Основы корреспондентских отношений.

6

Дискуссия

ПКП 1.4, ОК1,ОК2

Основы организации корреспондентских счетов.

6

ПКП 1.4, ОК1,ОК2

Подсистемы межбанковских расчётов.

4

ПКП 1.4, ОК1,ОК2

Понятие межбанковского клиринг.

3

Дискуссия

ПКП 1.4, ОК1,ОК2

Формы проведения клиринговых расчетов

2

ПКП 1.4, ОК1,ОК2

Практические занятия обучающихся:

Открытие и закрытие корреспондентских счетов. Оформление и отражение в учёте операций по счетам «Лоро». Оформление и отражение в учёте операций по счетам «Ностро»

2

Дискуссия

ПКП 1.4, ОК2, ОК3, ОК4, ОК5, ОК6, ОК7, ОК9

Оформление расчётов между банками, филиалами внутри одной кредитной организации

2

ПКП 1.4, ОК2, ОК3, ОК4, ОК5, ОК6, ОК7, ОК9

Использование СПС «Консультант Плюс»

Расчёты по клирингу.

2

Дискуссия, тренинг

ПКП 1.4, ОК2, ОК3, ОК4, ОК5, ОК6, ОК7, ОК9

Создание презентаций

Итоговая практическая работа по теме: «Организация межбанковских расчётов»

2

ПКП 1.4, ОК2, ОК3, ОК4, ОК5, ОК6, ОК7, ОК9

Самостоятельная работа обучающихся:

Обзор аналитических статей и документов ЦБ РФ, а также коммерческих банков.

Подготовка к практической работе с использованием методических рекомендаций, оформление результатов практической работы к защите.

Подготовить презентационный материал по теме:

• Расчетная сеть Банка России»

• «Система БЭСП: Возможности для кредитных организаций»;

• «Участие в системе БЭСП Банка России»

• «Функционирование системы банковских электронных срочных платежей (БЭСП)»

Оформление документов по межбанковским расчетам:

• расчетных документов клиентов банка;

• сводных платежных поручений;

• описи расчетных документов.

Подготовка рефератов по темам:

1. Роль корреспондентских счетов в межбанковских расчётах.

2. Управление межбанковскими рисками.

18

Контрольная работа по теме 2.1.

2

Курсовая работа

Проверка теоретической части. Выбор методов и приемов исследования, разработка плана исследовательской работы

2

Тема 2.2. Межбанковские расчёты через подразделения расчётной сети Банка России

Содержание учебного материала:

58

Платёжная система и её структура в современной России.

6

Дискуссия

ПКП 1.4, ОК1,ОК2

РКЦ Банка России – задачи, функции, операции. Открытие и закрытие счетов в РКЦ

4

ПКП 1.4, ОК1,ОК2

Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России.

4

Дискуссия

ПКП 1.4, ОК1,ОК2

Оформление операций ЦБ РФ.

4

Дискуссия

ПКП 1.4, ОК1,ОК2

Осуществление расчётов между РКЦ.

4

ПКП 1.4, ОК1,ОК2

Открытие и закрытие счетов банкам-нерезидентам

4

Дискуссия

ПКП 1.4, ОК1,ОК2

Практические занятия обучающихся:

Оформление и отражение в учёте кредитных организаций операций с ЦБ РФ.

2

ПКП 1.4, ОК2, ОК3, ОК4, ОК5, ОК6, ОК7, ОК9

Оформление договора корреспондентского счёта.

2

ПКП 1.4, ОК2, ОК3, ОК4, ОК5, ОК6, ОК7, ОК9

Использование СПС «Консультант Плюс»

Открытие и закрытие счетов в РКЦ. Оформление и исполнение операций по корреспондентскому счёту, открытому в РКЦ Банка России.

2

Дискуссия, тренинг

ПКП 1.4, ОК2, ОК3, ОК4, ОК5, ОК6, ОК7, ОК9

Создание презентаций

Инкассация денежных средств в РКЦ.

2

ПКП 1.4, ОК2, ОК3, ОК4, ОК5, ОК6, ОК7, ОК9

Оформление операций с банками-нерезидентами через РКЦ

2

Дискуссия

ПКП 1.4, ОК2, ОК3, ОК4, ОК5, ОК6, ОК7, ОК9

Межбанковские расчёты через подразделения расчётной сети Банка России

2

Дискуссия

ПКП 1.4, ОК2, ОК3, ОК4, ОК5, ОК6, ОК7, ОК9

Использование СПС «Консультант Плюс»

Самостоятельная работа обучающихся: Выполнение следующего задания: 1. Охарактеризуйте систему межбанковских расчетов SWIFT. Каким критериям должны удовлетворять банки, желающие вступить в данную систему?

2. Сравните следующие банковские услуги: Интернет-банкинг, телефонный банк, WAP-банкинг, SMS-банкинг. Какая из данных услуг, по вашему мнению, является наиболее перспективной. Аргументируйте вашу точку зрения.

Подготовить рефераты на темы:

1. Роль РКЦ в регионах России.

2. Корреспондентские счета банков-нерезидентов.

3. Корреспондентские счета российских коммерческих банков в банках-нерезидентах.

Заполнение словаря по разделу 2. Выписка основных понятий.

16

Контрольная работа по теме 2.2.

2

Контрольный срез 1

2

Курсовая работа

Выполнение практической части

6

Раздел ПМ 3. Осуществление международных расчётов МДК 01.01. Организация безналичных расчётов

Тема 3.1. Организация международных расчётов

Содержание учебного материала:

36

Валютные операции коммерческих банков.

2

Дискуссия

ПК 1. 5, ОК1

Международные расчёты кредитных организаций.

2

ПК 1. 5, ОК1

Расчёты по документарному инкассо по экспорту и по импорту

2

Дискуссия

ПК 1. 5, ОК1

Расчёты аккредитивами по экспорту-импорту. Расчёты банковскими переводами.

2

ПК 1. 5, ОК1

Тарифы российских и зарубежных банков по международным расчётам.

2

Дискуссия

ПК 1. 5, ОК1

Практические занятия обучающихся:

Оформление и выполнение расчётов по документарному инкассо по экспорту и импорту

2

Дискуссия

ПК 1. 5, ОК3,ОК4, ОК5, ОК9

Использование СПС «Консультант Плюс»

Оформление и выполнение расчётов банковскими переводами.

1

Дискуссия

ПК 1. 5, ОК3,ОК4, ОК5, ОК9

Использование СПС «Консультант Плюс»

Оформление и выполнение расчётов по валютному клирингу.

2

ПК 1. 5, ОК3,ОК4, ОК5, ОК9

Оформление и выполнение международных расчётов

2

Тренинг

ПК 1. 5, ОК3,ОК4, ОК5, ОК9

Операции банков-нерезидентов

2

ПК 1. 5, ОК3,ОК4, ОК5, ОК9

Создание презентаций

Организация международных расчётов

2

Дискуссия

ПК 1. 5, ОК3,ОК4, ОК5, ОК9

Создание презентаций

Самостоятельная работа обучающихся:

14

Ознакомиться с услугами, которые оказывают Омские банки своим клиентам по внешнеэкономическим сделкам, оформив презентационными материалами ответы на следующие вопросы:

- Составить сравнительную таблицу стоимости услуг по документарному инкассо, документарному аккредитиву, банковскому переводу;

- Перечислить услуги, которые оказывают банки по документарным операциям

- Перечислить преимущества использования аккредитивной и инкассовой формы расчетов, на которые указывают банки в своей рекламе.

Контрольная работа по теме 3.1.

1

Тема 3.2. Осуществление уполномоченными банками контроля внешнеэкономических операций клиентов

Содержание учебного материала:

34

Валютный контроль. Валютные риски и их классификация. Методы оценки валютных рисков

2

Дискуссия

ПК 1. 5, ОК1

Осуществление денежных переводов в иностранной валюте.

2

ПК 1. 5, ОК1

Финансовые инструменты как метод страховании валютных рисков

2

Дискуссия

ПК 1. 5, ОК1

Выбор максимально удобных и надежных финансовых инструментов для использования в конкретной платежной схеме при расчетах по внешнеэкономической сделке

2

ПК 1. 5, ОК1

Проведение экспертизы внешнеэкономических контрактов на соответствие требованиям действующего валютного законодательства

2

Дискуссия

ПК 1. 5, ОК1

Практические занятия обучающихся:

Открытие и закрытие валютных счетов.

2

Тренинг

ПК 1. 5, ОК3,ОК4, ОК5, ОК9

Осуществление валютно-обменных операций.

2

Дискуссия

ПК 1. 5, ОК3,ОК4, ОК5, ОК9

Использование СПС «Консультант Плюс»

Метод страхования валютных рисков

2

ПК 1. 5, ОК3,ОК4, ОК5, ОК9

Использование СПС «Консультант Плюс»

Оформление паспорта внешнеэкономической сделки

4

Дискуссия

ПК 1. 5, ОК3,ОК4, ОК5, ОК9

Самостоятельная работа обучающихся:

14

Изучить сайты Омских банков и письменно ответить на следующие вопросы, отразив ответы в презентационном материале:

- Перечислить направления, по которым осуществляется валютный контроль банками;

- Перечислить услуги и тарифы на осуществление валютных операций;

- Перечислить перечень услуг по валютному контролю, оказываемых специалистами банка.

Составление конспекта по разделу ПМ 3. Заполнение словаря. Выписка основных понятий.

Заполнение документов:

1. Инкассо

2. Аккредитив

3. Банковский перевод

Составление таблицы «Сравнительная характеристика систем денежных переводов»

Контрольная работа по теме 3.2.

2

Раздел 4. Осуществление расчётных операций с использованием платёжных карт МДК 01.01. Организация безналичных расчётов

Тема 4.1. Операции банков с платёжными картами

Содержание учебного материала:

73

Пластиковые карты.

2

Дискуссия

ПК 1.6. ОК 1

Особенности применения пластиковых карт в российской практике.

2

Дискуссия

ПК 1.6. ОК 1

Сущность и виды пластиковых карт.

4

Дискуссия

ПК 1.6. ОК 1

Платёжные системы с использованием банковских карт.

4

ПК 1.6. ОК 1

Порядок расчётов с использованием пластиковых карт в России.

4

Дискуссия

ПК 1.6. ОК 1

Учёт операций банков с использованием пластиковых карт.

4

ПК 1.6. ОК 1

Практические занятия обучающихся:

Открытие и закрытие карточных счетов.

4

ПК 1.6. ОК 1,ОК2, ОК4

Создание презентаций

Расчёт комиссии за обслуживание банковских карт.

4

Дискуссия

ПК 1.6. ОК 1,ОК2, ОК4

Использование СПС «Консультант Плюс»

Операции по дебетовым и кредитным картам.

4

Дискуссия

ПК 1.6. ОК 1,ОК2, ОК4

Использование СПС «Консультант Плюс»

Операции с международными банковскими картами.

4

ПК 1.6. ОК 1,ОК2, ОК4

Операции банков с платёжными картами

6

ПК 1.6. ОК 1,ОК2, ОК4, ОК8, ОК10

Самостоятельная работа обучающихся:

Заполнение словаря. Выписка основных понятий. Подготовка к самостоятельной работе по знанию основных понятий и определений по словарю.

Характеристика основных тарифов по банковским картам на примере любого реально действующего банка.

27

Контрольная работа по теме 3.2.

2

Контрольный срез 2

2

Курсовая работа

Сдача работы на проверку руководителю

Подготовка отзыва и рецензирование.

2

Курсовая работа

Исправление и коррекция ошибок, найденных при предварительной проверке. Консультация по подготовке выступления на защите. Индивидуальная консультация

2

Курсовая работа

Защита работы

2

Примерная тематика курсовых работ (проектов)

1. Экономическая сущность безналичных расчётов.

2. Безналичные расчёты по счетам юридических лиц.

3. Безналичные расчёты по текущим и депозитным счетам физических лиц.

4. Организация, оформление и учёт денежных переводов физических лиц без открытия счёта.

5. Организация, оформление и учёт безналичных расчётов с использованием банковских карт.

6. Международные денежные переводы и расчёты.

7. Организация, оформление и учёт межбанковских расчётов.

8. Безналичные расчёты по корреспондентскому счёту, открытому в подразделении ЦБ РФ.

9. Преимущества и недостатки клиринговых расчётов.

10. Особенности денежных переводов в другие страны.

11. Расчётное обслуживание клиентов банка.

12. Безналичный денежный оборот в России за последние два-три года.

13. Риски, связанные с неисполнением правовых норм осуществления безналичных расчётов.

14. Операционные риски в безналичных расчётах.

15. Безналичные расчёты с использованием векселей.

16. Анализ использования форм безналичных расчётов.

17. Организация, оформление и учёт безналичных расчетов в банках.

18. Организация, оформление и учёт операций банков с безналичной иностранной валютой.

19. Организация, оформление и учёт операций с использованием Интернет технологий в банках. «HOME BANKING».

20. Преимущества и недостатки использования в безналичных расчётах дорожных чеков.

21. Безналичные расчёты по обезличенным металлическим счетам

22. Расчёты с бюджетными организациями.

23. Анализ и учёт расчетных документов, не оплаченных в срок из-за отсутствия средств на корреспондентском счете банка.

24. Анализ и учёт расчетных документов, не оплаченных в срок из-за отсутствия средств на счетах клиентов банка.

25. Конверсионные операции по счетам клиентов и расчёт вознаграждения банку.

26. Порядок и особенности проведения операций по счетам бюджетов различных уровней.

27. Меры, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей.

28. Системы международных финансовых телекоммуникаций, их недостатки и преимущества.

29. Межбанковские электронные переводы денежных средств в торговых организациях.

30. Сущность и анализ расчетов в форме перевода электронных денежных средств

Учебная и производственная практика (для СПО – (по профилю специальности) итоговая по модулю

Учебная практика

Виды работ:

36

ознакомление с нормативной документацией по расчетным операциям;

4

ознакомление с внутренним документооборотом банка;

4

составление графика документооборота;

4

разработка алгоритма организации внутрибанковского контроля расчётных операций, осуществляемого в банке;

4

присвоение номеров лицевым счетам клиентов;

4

оформление банковской документации по расчетным операциям клиентов;

4

осуществление бухгалтерских записей по счетам синтетического учета;

4

осуществление контроля за правильным и своевременным оформлением клиентской и банковской документации;

4

изучение различных видов дистанционного обслуживания клиентов по расчетным, депозитным, кредитным операциям

4

Производственная практика

Виды работ:

108

ознакомление с нормативной документацией по расчетным операциям;

4

ознакомление с внутренним документооборотом банка;

4

составление графика документооборота;

4

разработка алгоритма организации внутрибанковского контроля расчётных операций, осуществляемого в банке;

4

присвоение номеров лицевым счетам клиентов;

4

оформление банковской документации по расчетным операциям клиентов;

4

осуществление бухгалтерских записей по счетам синтетического учета;

4

осуществление контроля за правильным и своевременным оформлением клиентской и банковской документации;

4

изучение различных видов дистанционного обслуживания клиентов по расчетным, депозитным, кредитным операциям;

4

составление перечня услуг, предоставляемых клиентам при расчетном дистанционном обслуживании;

4

анализ услуг, предоставляемых клиентам при дистанционном обслуживании;

6

ознакомление с организацией межбанковских расчетов в банке;

6

разработка алгоритма прохождения документов по различным системам межбанковских расчетов;

6

оформление банковской документации по межбанковским расчетам;

6

изучение нормативных актов по валютным операциям;

6

оформление документации по внешнеторговым операциям;

6

оформление документации по операциям валютного контроля;

6

разработка алгоритма работы с документами при валютном контроле по экспортно-импортным операциям;

6

ознакомление с организацией обслуживания клиентов по банковским картам;

6

анализ услуг, предоставляемых клиентам по банковским картам;

6

составление перечня типичных нарушений по расчетным операциям с клиентами, межбанковским расчетам, валютным операциям, операциям с банковскими картами

8

Экзамен

Всего:

488

Результаты обучения (освоенные умения, усвоенные знания)

Формы и методы контроля и оценки результатов обучения

1

2

Умения:

оформлять договоры банковского счета с клиентами;

Практические работы теме 1.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1. 1.Экзамен

проверять правильность и полноту оформления расчетных документов;

Практические работы теме 1.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1. 1.Экзамен

открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

Практические работы теме 1.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1. 1.Экзамен

выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов;

Практические работы теме 1.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1. 1.Экзамен

оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;

Практические работы теме 1.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1. 1.Экзамен

рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание;

Практические работы теме 1.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1. 1.Экзамен

проверять соблюдение клиентами порядка работы с денежной наличностью;

Практические работы теме 1.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1. 1.Экзамен

рассчитывать прогноз кассовых оборотов;

Практические работы теме 1.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1. 1.Экзамен

составлять календарь выдачи наличных денег;

Практические работы теме 1.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1. 1.Экзамен

рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе

Практические работы теме 1.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1. 1.Экзамен

устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов, проводить проверки соблюдения клиентами кассовой дисциплины;

Практические работы теме 1.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1. 1.Экзамен

выполнять и оформлять расчеты платежными поручениями, аккредитивами в банке плательщика и в банке поставщика, платежными требованиями в банке поставщика и в банке плательщика, инкассовыми поручениями, чеками;

отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов;

Практические работы теме 1.2

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1.2.Экзамен

исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов;

Практические работы теме 1.2

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1.2.Экзамен

оформлять открытие счетов по учету доходов и средств бюджетов всех уровней;

Практические работы теме 1.3

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1.3.Экзамен

оформлять и отражать в учете операции по зачислению средств на счета бюджетов различных уровней;

Практические работы теме 1.3

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1.3.Экзамен

оформлять и отражать в учете возврат налогоплательщикам сумм ошибочно перечисленных налогов и других платежей;

Практические работы теме 1.3

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1.3.Экзамен

исполнять и оформлять операции по корреспондентскому счету, открытому в расчетно-кассовом центре Банка России;

Практические работы теме 2.2 Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 2.2.Экзамен

проводить расчеты между кредитными организациями через счета ЛОРО и НОСТРО;

Практические работы теме 2.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 2.1.Экзамен

контролировать и выверять расчеты по корреспондентским счетам;

Практические работы теме 2.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 2.1.Экзамен

осуществлять и оформлять расчеты банка со своими филиалами;

Практические работы теме 2.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 2.1.Экзамен

вести учет расчетных документов, не оплаченных в срок из-за отсутствия средств на корреспондентском счете;

Практические работы теме 2.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 2.1.Экзамен

отражать в учете межбанковские расчеты;

Практические работы теме 2.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 2.1.Экзамен

проводить и отражать в учете расчеты по экспортно-импортным операциям банковскими переводами, в порядке документарного инкассо и документарного аккредитива;

Практические работы теме 2.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 2.1.Экзамен

проводить конверсионные операции по счетам клиентов;

Практические работы теме 2.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 2.1.Экзамен

рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за проведение международных расчетов и конверсионных операций

Практические работы теме 3.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 2, Контрольная работа по теме 3.1.Экзамен

осуществлять контроль за репатриацией валютной выручки;

Практические работы теме 3.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 2, Контрольная работа по теме 3.1.Экзамен

консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям, операциям с использованием различных видов платежных карт;

Практические работы теме 3.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 2, Контрольная работа по теме 3.1.Экзамен

оформлять выдачу клиентам платежных карт;

Практические работы теме 4.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 2, Контрольная работа по теме 4.1.Экзамен

оформлять и отражать в учете расчетные и налично-денежные операции при использовании платежных карт в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

Практические работы теме 4.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 2, Контрольная работа по теме 4.1.Экзамен

использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов, совершения межбанковских расчетов и операций с платежными картами

Практические работы теме 4.1

Самостоятельная работа вне колледжа

Контрольный срез № 2, Контрольная работа по теме 4.1.Экзамен

Знания:

нормативные правовые документы, регулирующие организацию безналичных расчетов, организацию обслуживания счетов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации, совершение операций с использованием платежных карт, операции по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг;

Практические работы теме 1.1

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1. 1. Контрольный опрос по теме 1.1 Экзамен

нормы международного права, определяющие правила проведения международных расчетов;

Практические работы теме 1.1

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1. 1. Контрольный опрос по теме 1.1 Экзамен

содержание и порядок формирования юридических дел клиентов;

Практические работы теме 1.1

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1. 1. Контрольный опрос по теме 1.1 Экзамен

порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

Практические работы теме 1.1

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1. 1. Контрольный опрос по теме 1.1 Экзамен

правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств;

Практические работы теме 1.1

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1. 1. Контрольный опрос по теме 1.1 Экзамен

порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов;

Практические работы теме 1.1

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1. 1. Контрольный опрос по теме 1.1 Экзамен

порядок планирования операций с наличностью;

Практические работы теме 1.1

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1. 1. Контрольный опрос по теме 1.1 Экзамен

порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов и проведения банком проверок соблюдения клиентами кассовой дисциплины;

Практические работы теме 1.1

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1. 1. Контрольный опрос по теме 1.1 Экзамен

формы расчетов и технологии совершения расчетных операций;

Практические работы теме 1.1

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1. 1. Контрольный опрос по теме 1.1 Экзамен

содержание и порядок заполнения расчетных документов;

Практические работы теме 1.1

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1. 1. Контрольный опрос по теме 1.1 Экзамен

порядок нумерации лицевых счетов, на которых учитываются средства бюджетов;

Практические работы теме 2.1

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 2. 1. Контрольный опрос по теме 2.1 Экзамен

порядок и особенности проведения операций по счетам бюджетов различных уровней;

Практические работы теме 2.1

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 2. 1. Контрольный опрос по теме 2.1 Экзамен

системы межбанковских расчетов;

Практические работы теме 2.1

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 2. 1. Контрольный опрос по теме 2.1 Экзамен

порядок проведения и учет расчетов по корреспондентским счетам, открываемым в расчетно-кассовых центрах Банка России;

Практические работы теме 2.2

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 2.2. Контрольный опрос по теме 2.2. Экзамен

порядок проведения и учет расчетов между кредитными организациями через счета ЛОРО и НОСТРО;

Практические работы теме 2.1

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 2.1. Контрольный опрос по теме 2.1. Экзамен

порядок проведения и учет расчетных операций между филиалами внутри одной кредитной организации;

Практические работы теме 2.1

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 2.1. Контрольный опрос по теме 2.1. Экзамен

формы международных расчетов: аккредитивы, инкассо, переводы, чеки;

Практические работы теме 1.2

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1.2. Контрольный опрос по теме 1.2 Экзамен

виды платежных документов, порядок проверки их соответствия условиям и формам расчетов;

Практические работы теме 1.2

Контрольный срез № 1, Контрольная работа по теме 1.2. Контрольный опрос по теме 1.2 Экзамен

порядок проведения и отражение в учете операций международных расчетов с использованием различных форм;

Практические работы теме 3.1

Контрольный срез № 2, Контрольная работа по теме 3. 1. Контрольный опрос по теме 3.1 Экзамен

порядок и отражение в учете переоценки средств в иностранной валюте;

Практические работы теме 3.1

Контрольный срез № 2, Контрольная работа по теме 3. 1. Контрольный опрос по теме 3.1 Экзамен

порядок расчета размеров открытых валютных позиций;

Практические работы теме 3.1

Контрольный срез № 2, Контрольная работа по теме 3. 1. Контрольный опрос по теме 3.1 Экзамен

порядок выполнения уполномоченным банком функций агента валютного контроля;

Практические работы теме 3.1

Контрольный срез № 2, Контрольная работа по теме 3. 1. Контрольный опрос по теме 3.1 Экзамен

меры, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей;

Практические работы теме 3.1

Контрольный срез № 2, Контрольная работа по теме 3. 1. Контрольный опрос по теме 3.1 Экзамен

системы международных финансовых телекоммуникаций;

Практические работы теме 3.3

Контрольный срез № 2, Контрольная работа по теме 3. 2. Контрольный опрос по теме 3.2 Экзамен

виды платежных карт и операции, проводимые с их использованием;

условия и порядок выдачи платежных карт;

Практические работы теме 4.1

Контрольный срез № 2, Контрольная работа по теме 4. 1. Контрольный опрос по теме 4.1 Экзамен

технологии и порядок учета расчетов с использованием платежных карт, документальное оформление операций с платежными картами;

Практические работы теме 4.1

Контрольный срез № 2, Контрольная работа по теме 4. 1. Контрольный опрос по теме 4.1 Экзамен

типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов, межбанковских расчетов, операций с платежными картами.

Практические работы теме 4.1

Контрольный срез № 2, Контрольная работа по теме 4. 1. Контрольный опрос по теме 4.1 Экзамен

Промежуточная аттестация

экзамен