"Эффективность использования финансовой стратегии по накоплению дженежных средств"

Эффективность реализации финансовой стратегии по накоплению денежных средств

Выполнил: Артём Хохлов 5 «А» МАОУ школа - 9

• Старайся быть разумным, а не богатым: богатства можно лишиться, а разум

всегда с тобой»

Эзоп

Цель исследовательской работы:

• выяснить эффективность реализации финансовой стратегии по накоплению денежных средств.

Задачи работы:

• анализ имеющихся финансовых стратегии по накоплению денежных средств
• изучение бюджета моей семьи, доходной и расходной частей
• изучение возможности применения одного из способов накопления для моей семьи
• формулирование общего вывода о эффективности использованной финансовой стратегии

Этапы исследования

• определить основные виды доходов
• перечислить необходимые виды расходов
• изучить теоретический материал
• составить план формирования «накопительного фонда»
• реализовать выбранную стратегию

СЕМЕЙНЫЙ БЮДЖЕТ

денежные средства, которые члены

семьи получают от посторонних лиц

или организаций и могут использовать

для оплаты собственных расходов

Доходы семьи

• денежные и материальные средства, поступающие в семью в результате полезной деятельности её членов.

Расходы семьи

• денежные затраты, идущие на обеспечение её жизнедеятельности, на удовлетворение потребностей членов семьи

• на питание
• на оплату жилья
• транспортные расходы
• на одежду и обувь
• на мебель и домашнюю утварь
• на платное медицинское обслуживание, укрепление и поддержание здоровья
• на обучение
• на досуг и развлечения
• накопления на отдых
• налоги (на машину и квартиру)
• непредвиденные расходы

С Б А Л А Н С И Р О В А Н Н Ы Й

ДОХОДЫ

РАСХОДЫ

сбалансированным, когда расходы равны доходам; Здесь семья не испытывает финансовых затруднений

бюджет

И З Б Ы Т О Ч Н Ы Й

ДОХОДЫ

РАСХОДЫ

избыточным, когда доходы превышают расходы; Разность между доходами и расходами называется остатком денежных средств. В настоящее время все больше семей предпочитают имеющиеся в их семейном бюджете остатки денежных средств вкладывать в банки, чтобы они приносили им новые доходы - проценты. Очень жалко, но бюджет не всегда бывает сбалансированным, иногда он может быть дефицитным.

бюджет

Д Е Ф И Ц И Т Н Ы Й

РАСХОДЫ

ДОХОДЫ

дефицитным, когда расходы превышают доходы.

бюджет

Стратегии по накоплению финансовых средств:

• Откладывать ежемесячно 10 % от семейного дохода. Подобный запас может стать неплохой подушкой безопасности или даст возможность приобрести, что-то давно желанное.

• Откладывать то, что остаётся, т.е. остаток денежных средств. Целесообразно перечислять это остаток на специально созданный для этого банковский счёт

• Откладывать сразу большие суммы, при внеплановом поступлении средств. Внезапный выигрыш, гонорар, премия.

• Откладывать еженедельно пропорционально растущую сумму

«Вызов деньгам»

Для реализации моего проекта мне понадобилось:

• таблица, в которой я фиксировал еженедельные поступления средств и общую накопленную сумму

• таблица в которой прописаны суммы необходимые для «отчисления»

• безопасное место, где хранились все деньги

• Продолжительность проекта – 1 год.
• Каждую неделю, в пятницу, мы откладывали определённую сумму денег, в размере от 100 до 5200 рублей. По окончанию проекта сформирован «фонд свободы» в 137 800 рублей.
• Для реализации проекта нам потребовались 2 графика, в которых мы еженедельно фиксировали этапы накопления

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

• Проведённое мной исследование, позволило выявить преимущества использования финансовой стратегии по накоплению денежных средств.
• Осуществить на практике план накопления, который я назвал «Вызов деньгам».
• В результате проведённой работы моей семье удалось сформировать «фонд свободы» в размере 137 800 руб.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

• Новожилова Н.В. Экономика: Моя семья: Учебное пособия для 5 класса, М.: ВИТА-ПРЕСС – 2012. http://blogvestor.ru/ http://7budget.ru/ http://www.strategplann.ru/ Википедия
• Новожилова Н.В. Экономика: Моя семья: Учебное пособия для 5 класса, М.: ВИТА-ПРЕСС – 2012.
• http://blogvestor.ru/
• http://7budget.ru/
• http://www.strategplann.ru/
• Википедия

Спасибо за внимание!!!