Контрольная работа по теме «Инвестиции. Пенсионная система»

Фамилия, имя, класс__________________________________________________________

Контрольная работа по ОФГ по теме "Инвестиции. Пенсионная система"

Часть 1.

№1. Почему эксперты рекомендуют перебалансировать инвестиционный портфель как минимум раз в год?

1. За это время могут изменится ваши цели

2. За это время может поменяться ваше отношение к риску

3. За это время у вас может появиться информация о новых инструментах

4. Всё вышеперечисленное

№2. Что такое инвестиционный портфель?

1. Допустимый уровень риска при инвестировании

2. Набор конкретных реальных и финансовых активов

3. Общий подход к формированию своих инвестиций и управлению ими

4. Прогноз доходности по различным инвестиционным активам

№3. Цель инвестирования в том, чтобы найти актив, который является и доходным, и надёжным, и ликвидным.  

1. Верно

2. Неверно

№4. Что такое инвестирование?

1. Погашение кредита

2. Передача прав на управление своим капиталом другому лицу или компании

3. Приобретение активов с целью получения дохода

4. Покупка страхового полиса

№5. Что такое пенсионный коэффициент?

1. Оценка за регулярную уплату страховых взносов

2. Число, равное количеству проработанных лет

3. Коэффициент, который вычисляется из страхового стажа и перечисленных страховых взносов

№6. Что такое страховые взносы?

1. Подоходный налог, который уплачивается с заработной платы

2. Средства, которые обязательно перечисляет работодатель за своего работника или самозанятые граждане сами за себя в Пенсионный фонд

3. Выплаты, совершаемые на усмотрение гражданина в добровольном порядке и по специальному договору с Пенсионным фондом

№7. От чего будет зависеть размер будущей пенсии? 

1. от размера заработной платы

2. от страхового стажа

3. от времени выхода на пенсию 

4. от всех этих факторов

№8. По какой формуле можно рассчитать страховую пенсию по старости?

1. А*В:С, где А-трудовой стаж, В-средний заработок в год, С-число пенсионных коэффициентов

2. А*В+С, где А-число пенсионных коэффициентов, В-стоимость одного пенсионного коэффициента, С-фиксированная выплата

3. А+В*С, где А-число пенсионных коэффициентов, В-стоимость одного пенсионного коэффициента, С-фиксированная выплата

№9. Что нужно, чтобы посчитать пенсионные коэффициенты?

1. Сумма годового заработка и сумма максимального годового заработка, с которого отчисляются страховые взносы

2. Сумма годового заработка и стоимость пенсионного коэффициента на данный момент

3. Стоимость пенсионного коэффициента на данный момент и трудовой стаж

№10. Негосударственное (дополнительное) пенсионное обеспечение — это:

1. формирование дополнительной, негосударственной пенсии за счёт добровольных отчислений в негосударственный пенсионный фонд

2. финансирование пенсий за счёт средств федерального бюджета

3. вид страхования, предназначенный абсолютно для всех граждан России, при котором страхователь уплачивает страховой взнос, а страховщик берёт на себя обязательство регулярно выплачивать застрахованным лицам пенсию

4. нет верного ответа

Часть 2.

№11. Установите соответствие:

№12. Расставьте в правильном порядке шаги к успешным инвестициям

А. Перебалансировать инвестиционный портфель

Б. Выбрать стратегию инвестирования

В. Определить свои инвестиционные предпочтения

Г. Сформировать инвестиционный портфель

Ответ:______________________________________________________________________

№13. Перечислите виды пенсий по ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ пенсионному страхованию

Ответ:______________________________________________________________________

№14. По каким критериям можно оценить привлекательность активов?

Ответ:______________________________________________________________________

№15. Установите соответствие: