Методические указания к выполнению контрольной работы по дисциплине: "Банковское право" для учащихся заочного отделения

ЕКIБАСТҰЗ ГУМАНИТАРЛЫҚ ТЕХНИКАЛЫҚ КОЛЛЕДЖІ

Екибастузский гуманитарно-технический колледж

Экономикалық-информатикалық әб

МО экономико-информационных дисциплин

«Банкілік құқық» пәнінен

Әдістемелік нұсқаулар бақылау жұмысқа

Методические указания к контрольной работе №1

по дисциплине «Банковское право»

Мамандық

Специальность Правоведение

Дайындаған оқытушы:

Разработал преподаватель:

Демченко Т.В.

Екібастұз

Введение

Данные методические указания подготовлены в соответствии с учебным курсом «Банковское право» для специальности «Правоведение» на основании Типового учебного плана среднего профессионального образования.

Цель обучения состоит в том, чтобы познакомить учащихся с правовыми основами банковской деятельности в Республике Казахстан, правовым регулированием банковских операций. Знания, полученные учащимися при изучении курса «Банковское право», обязательно будут востребованы в практической деятельности будущих выпускников.

Это обусловлено тем, что банковская система является составляющей более крупного образования – экономической системы РК. Деятельность банков напрямую связано с экономикой, обеспечением развития производства, приумножением богатства общества. С одной стороны, по состоянию экономики судят о развитости банковской системы данного государства, с другой стороны, по состоянию банков можно судить об экономическом положении в стране.

В процессе изучения курса «Банковское право» необходимо решить следующие задачи:

• выработать представление о банковском праве как комплексной отрасли российского права;

• рассмотреть круг общественных отношений, регулируемых банковским правом;

• уметь ориентироваться в банковском законодательстве как на уровне законов, так и на уровне подзаконных актов, применять это законодательство на практике;

• установить соотношение банковского права со смежными отраслями права;

• выработать представление о банковской системе РК, правовом положении кредитных организаций;

• иметь представление об экономической и финансовой деятельности кредитных организаций;

• рассмотреть правовое регулирование банковских и валютных операций.

Курс «Банковское право» обеспечивает преемственность и гармонизацию изучения правовых дисциплин. Полученные учащимися знания позволят более глубоко изучить смежные профилирующие дисциплины, такие как гражданское право, финансовое и налоговое право.

Для изучения курса необходимо знание теории государства и права, гражданского права, финансового права, основ экономики.

В результате освоения дисциплины обучающийся должен:

знать:

• круг общественных отношений, регулируемых банковским правом;

• основные источники банковского права;

• правовое положение кредитных организаций;

• правовую природу Центрального банка НБРК, его основные функции;

• договоры в сфере банковской деятельности;

• расчетные операции кредитной организации;

• банковские операции и банковские сделки;

• валютные операции кредитной организации;

• терминологию данного курса.

уметь:

• свободно ориентироваться в различных источниках банковского права;

• составлять необходимые документы и договоры;

• толковать нормативные акты и применять полученные знания в практической деятельности;

• юридически правильно квалифицировать факты и обстоятельства;

• использовать систему знаний по банковскому праву для решения конкретных заданий и ситуаций.

владеть:

• навыками в работе с нормами банковского права при решении конкретных задач;

• современными техническими средствами и информационными технологиями;

• приёмами и средствами юридической техники для разработки, толкования, систематизации правовых норм в сфере регулирования финансово-правовых отношений.

Методические указания по выполнению

контрольной работы

Задания контрольной работы разработаны по многовариантной (20 вариантов) системе. Вариант контрольной работы определяется последней цифрой номера зачетной книжки студента (например, №654 – вариант №4, № 720 – вариант №10).

Контрольная работа выполняется в тетради объемом 12-18 листов, используя рукописный шрифт. В работе указывается вариант и основные вопросы варианта. Объем теоретических вопросов варьируется в пределах 5-8 листов.

Контрольная работа включает три теоретических вопроса из различных разделов учебной дисциплины «Банковское право». При выполнении  контрольной работы, студент должен изучить рекомендуемую литературу по данной тематике, раскрыть сущность вопросов, используя конкретные примеры, сделать вывод по каждому вопросу.

Выполняя контрольную работу необходимо написать вопрос, а после вопроса должен следовать ответ на него. Каждый вопрос начинается с новой страницы. С левой стороны листа необходимо отступить, оставляя поля шириной 3-4 см. для замечаний проверяющего контрольную работу. В конце работы составляется список использованной литературы, ставится дата и подпись студента.

Работа должна быть выполнена аккуратно, разборчивым почерком, исключая сокращения.

Задания, выполненные не по своему варианту, не зачитываются и возвращаются к студенту.

Сроки и порядок предоставления контрольной работы

Контрольная работа выполняется в сроки, установленные учебным планом не позднее 5 дней до начала сессии.

Студенты, не выполнившие контрольную работу, к зачету по дисциплине не допускаются.

Задания для контрольной работы

Вариант 1. Понятие банка и банковской деятельности

1.Понятие банка и банковской деятельности 

2.Межправовые акты, регулирующие банков­скую деятельность

3. Активные операции коммерческих банков

Вариант 2.Предмет, система и источники банковского права.

1.Понятие банковского права как отрасли национального права. 

2.Предмет и система банков­ского права. 

3.Система банковского законодательства. Структура банковского законодательства.

Вариант 3. Банковские правоотношения и их субъекты.

1.Понятие и виды банковских систем. Понятие и виды банковских ассоциаций. Особенно­сти их правового положения.

2. Банковские холдинги. Корреспондентский счет и корреспондент­ские соглашения.

3. Правовые формы и основные направ­ления взаимодействия Национального банка и коммерческих банков.

Вариант 4.Банковская система.

1.Понятие резервной системы. Фонды, образующие резервную систему Республики Казах­стан.

2. Порядок формирования резервных фондов Казахстана.

3. Правовые формы управления ре­зервными фондами. Основания и пределы использования коммерческими банками.

Вариант5. Задачи, функции и компетенция Национального банка.

1.Основные задачи и функции Национального банка Республики Казахстан.

2.Правовое по­ложение Национального банка РК.

3. Компетен­ция Национального банка как банка, органа государственного управления, центра банковской системы и контрагента государства. 

Вариант 6. Правовой режим, уставной капитал и структура Национального банка.

1.Правовой режим имущества Национального банка РК. 

2.Ус­тавной капитал Национального банка Республики Казахстан. 

3.Структура Национального банка Республики Казахстан.

Вариант 7. Понятие, виды и порядок создания коммерческого банка.

1.Понятие и признаки коммерческого банка.

2.Виды коммерческих банков. 

3.Порядок создания коммерческого банка. Основные правовые акты и содержание требований, предъявляемых к порядку их создания.

Вариант 8. Уставной капитал, правовое положение и правовое значение баланса банка. Прекращение деятельности и ликвидация коммерческого банка.

1.Этапы создания коммерческого банка. Понятие и порядок формирования уставного капитала банка.

2. Правовое положение и правовое значение баланса банка. Изменение уставного капитала банка. Специальная компетенция коммерческих банков: пределы, содержание и общие запреты. 

3.Основания и порядок прекращения деятельности ком­мерческого банка. Отзыв лицензии, ликвидация коммерческого банка. Особенности банкротст­ва банка и его последствия.

Вариант 9.Кредитно-денежная политика государства.

1.Содержание, формы и основные направления кредитно-денежной политики. Правовое ре­гулирование внутреннего и внешнего долга. Понятие государственного займа, права и обязан­ности сторон. Правовые особенности работы банков с государственными облигациями.

2.Правовые формы и способы регулирования денежного обращения. Правовые формы и способы регулирования бюджетного дефицита. Последствия установленной нормы бюджетного дефицита.

3.Органы, уполномоченные на эмиссию наличных денег и их компетенции. Понятие и ус­ловия осуществления кредитной эмиссии. Легализация (отмывание) денежных средств как со­став преступления.

Вариант 10.Банковская информация и защита банковской тайны.

1.Объем, содержание и назначение открытой банковской операции. Порядок раскрытия и предоставления открытой банковской операции.

2.Понятие банковской тайны. Банковская тайна и коммерческая тайна, их специальный режим. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. 

3.Ответственность за нарушение банковской тайны. Примене­ние уголовной ответственности за нарушение режима банковской тайны.

ЕКIБАСТҰЗ ГУМАНИТАРЛЫҚ ТЕХНИКАЛЫҚ КОЛЛЕДЖІ

Екибастузский гуманитарно-технический колледж

Экономикалық-информатикалық әб

МО экономико-информационных дисциплин

«Банкілік құқық» пәнінен

Әдістемелік нұсқаулар бақылау жұмысқа

Методические указания к контрольной работе №2

по дисциплине «Банковское право»

Мамандық

Специальность Правоведение

Дайындаған оқытушы:

Разработал преподаватель:

Демченко Т.В.

Екібастұз -2013

Введение

Данные методические указания подготовлены в соответствии с учебным курсом «Банковское право» для специальности «Правоведение» на основании Типового учебного плана среднего профессионального образования.

Цель обучения состоит в том, чтобы познакомить учащихся с правовыми основами банковской деятельности в Республике Казахстан, правовым регулированием банковских операций. Знания, полученные учащимися при изучении курса «Банковское право», обязательно будут востребованы в практической деятельности будущих выпускников.

Это обусловлено тем, что банковская система является составляющей более крупного образования – экономической системы РК. Деятельность банков напрямую связано с экономикой, обеспечением развития производства, приумножением богатства общества. С одной стороны, по состоянию экономики судят о развитости банковской системы данного государства, с другой стороны, по состоянию банков можно судить об экономическом положении в стране.

В процессе изучения курса «Банковское право» необходимо решить следующие задачи:

• выработать представление о банковском праве как комплексной отрасли российского права;

• рассмотреть круг общественных отношений, регулируемых банковским правом;

• уметь ориентироваться в банковском законодательстве как на уровне законов, так и на уровне подзаконных актов, применять это законодательство на практике;

• установить соотношение банковского права со смежными отраслями права;

• выработать представление о банковской системе РК, правовом положении кредитных организаций;

• иметь представление об экономической и финансовой деятельности кредитных организаций;

• рассмотреть правовое регулирование банковских и валютных операций.

Курс «Банковское право» обеспечивает преемственность и гармонизацию изучения правовых дисциплин. Полученные учащимися знания позволят более глубоко изучить смежные профилирующие дисциплины, такие как гражданское право, финансовое и налоговое право.

Для изучения курса необходимо знание теории государства и права, гражданского права, финансового права, основ экономики.

В результате освоения дисциплины обучающийся должен:

знать:

• круг общественных отношений, регулируемых банковским правом;

• основные источники банковского права;

• правовое положение кредитных организаций;

• правовую природу Центрального банка НБРК, его основные функции;

• договоры в сфере банковской деятельности;

• расчетные операции кредитной организации;

• банковские операции и банковские сделки;

• валютные операции кредитной организации;

• терминологию данного курса.

уметь:

• свободно ориентироваться в различных источниках банковского права;

• составлять необходимые документы и договоры;

• толковать нормативные акты и применять полученные знания в практической деятельности;

• юридически правильно квалифицировать факты и обстоятельства;

• использовать систему знаний по банковскому праву для решения конкретных заданий и ситуаций.

владеть:

• навыками в работе с нормами банковского права при решении конкретных задач;

• современными техническими средствами и информационными технологиями;

• приёмами и средствами юридической техники для разработки, толкования, систематизации правовых норм в сфере регулирования финансово-правовых отношений.

Методические указания по выполнению

контрольной работы

Задания контрольной работы разработаны по многовариантной (20 вариантов) системе. Вариант контрольной работы определяется последней цифрой номера зачетной книжки студента (например, №654 – вариант №4, № 720 – вариант №10).

Контрольная работа выполняется в тетради объемом 12-18 листов, используя рукописный шрифт. В работе указывается вариант и основные вопросы варианта. Объем теоретических вопросов варьируется в пределах 5-8 листов.

Контрольная работа включает три теоретических вопроса из различных разделов учебной дисциплины «Банковское право». При выполнении  контрольной работы, студент должен изучить рекомендуемую литературу по данной тематике, раскрыть сущность вопросов, используя конкретные примеры, сделать вывод по каждому вопросу.

Выполняя контрольную работу необходимо написать вопрос, а после вопроса должен следовать ответ на него. Каждый вопрос начинается с новой страницы. С левой стороны листа необходимо отступить, оставляя поля шириной 3-4 см. для замечаний проверяющего контрольную работу. В конце работы составляется список использованной литературы, ставится дата и подпись студента.

Работа должна быть выполнена аккуратно, разборчивым почерком, исключая сокращения.

Задания, выполненные не по своему варианту, не зачитываются и возвращаются к студенту.

Сроки и порядок предоставления контрольной работы

Контрольная работа выполняется в сроки, установленные учебным планом не позднее 5 дней до начала сессии.

Студенты, не выполнившие контрольную работу, к зачету по дисциплине не допускаются.

Задания для контрольной работы

Вариант 1. Институт банковского счета.

1.Понятие и виды банковских договоров. Договор как основная тема правовых отношений между банком и клиентом, право на расчетный счет.

2.Договор расчетного и текущего счета. До­говор банковского счета и договор на расчетно-кассовые обслуживания. 

3.Порядок и основания заключения договора банковского счета. Права и обязанности сторон по договору.  Закрытие банковского счета.

Вариант 2.Правовое регулирование кредитных отношений.

1.Понятие и правовые формы кредитных отношений. 

2.Цели и принципы банковского креди­тования. Виды банковского кредитования и его источники. 

3.Правовое регулирование предостав­ления и распределения централизованных государственных кредитов. Понятие и содержание кредитного договора. 

Вариант 3. Кредитный договор.

1.Понятие и правовые формы кредитных отношений. 

2.Цели и принципы банковского креди­тования. Виды банковского кредитования и его источники. 

3.Ответственность по кредитному договору и последствия его неисполнения.

Вариант 4.Правовые формы кредитования дебиторской задолженности.

1.Понятие и виды дебиторской задолженности. Основные требования и факторы, опреде­ляющие возможности кредитования дебиторской задолженности. 

2.Особенности оформления за­лога векселей. Система требований к векселям. Учет векселей как форма кредитования.

3.Форфейтинг как форма кредитования дебиторской задолженности. 

Вариант 5.Договор форфейтинга. Лизинг. Гарантия и поручительство.

1.Особенности заклю­чения содержания и реализация договора форфейтинга. Понятие, содержание форфейтинговой операции, ее стадии и сфера его применения. 

2.Элементы кредитования в договоре лизинга.

3. Понятие и виды гарантий.

Вариант 6.Банковские расчетные правоотношения.

1.Правовая природа и формы банковских расчетов. Расчеты через корреспондентский счет, корреспондентским соглашениям, расчеты по клирингу.

2.Правовые формы расчетов между клиентами банка. Права и обязанности банка по разным формам расчетов. Ответственность банка в расчетных правоотношениях. 

3.Правовые формы и регулирование международных расчетов. 

Вариант 7. Расчеты по инкассо. Банковские риски.

1.Расчеты по инкассо. Документарные аккредитивы и банковские переводы. Уголовная ответственность за преступления в сфере расчетов. Изготов­ление или сбыт поддельных платежных документов.

2.Понятие и виды кредитных рисков. Кредитные, валютные и иные банковские риски.

3. По­нятие хеджирования и страхования. Виды страхования в банковской практике. Страхование риска непогашения кредитов. Страхование ответственности заемщика. Страхование 

Вариант 8.Валютный рынок и валютные операции.

1.Понятие валюты и валютного законодательства. Валютные курсы и валютные рынки. Ре­жим валютных операций.

2. Виды валютных операций коммерческих банков. Субъекты валютных операции банков. Особенности правового статуса, уполномоченного банком.

3.Валютные счета. Счета в тенге нерезидентов. Особенности расчетов в иностранной валюте. Валютная позиция банков. Открытая и закрытая валютная позиция. Понятие короткой и длинной открытой валют­ной позиции. 

Вариант 9. Правовое регулирование налогообложения банковской деятельности.

1.Законодательство, регулирующее порядок налогообложения доходов банков.

2. Система на­логов, уплачиваемых банками. Налоговое планирование банковской деятельности. Особенности формирования себестоимости банковской деятельности и порядок отчисления на себестоимость отдельных видов расходов банков. 

3.Понятие, состав и оценка имущества в целях его налогооб­ложения, переоценка валютных счетов. Сборы и пошлины, уплачиваемые банками.

Вариант 10.Работа банка с ценными бумагами.

1.Понятие и виды ценных бумаг, используемых в банковской практике. Требования к цен­ным бумагам. Правовое регулирование эмиссии банком собственных ценных бумаг. Правила выпуска акций и облигаций. Размещение акций банков.

2.Трастовые и депозитарные операции банков.

3.Правовые формы и условия деятельности банков на рынке ценных бумаг. Уголовная от­ветственность за изготовление и сбыт поддельных ценных бумаг.

Учебная и справочная литература

1. Учебное пособие «Банковское право РК» Л.Давыдов, Д.Раймонов.

2. Учебное и практическое пособие «Банковское право» Л.Г.Ефимова, изд. Бек, М., 1994.

3. Курс лекции «Основы Банковского права» О.М. Олейник, ЮРИСТ, М.,1997.

4. Учебное пособие «Введение в Банковское дело» Доктор Таблас Амели, М., 1997.

5. Словарь делового человека, О.В.Амуржуева, Экономика, М., 1992.