Презентация по обществознанию на тему: "Недобросовестные финансовые услуги"

недобросовестные финансовые услуги

Финансовое мошенничество

-уголовно наказуемые действия в сфере денежного обращения, такие как обман, злоупотребление доверием, подлог, перевод безналичных денежных средств государственных и общественных организаций в наличные доходы, получение незаконной прибыли от сокрытия фактических доходов и неуплаты налогов, фальсификации учетных и расчетных платежных документов, получение незаконной прибыли от выплаты заниженных и взыскания завышенных процентов по операциям кредитования, страхования, сбережения денежных средств либо от финансовых сделок между гражданами.

Основные общие признаки указывающие на риски финансового мошенничества

• вознаграждение существенно превышает деловую практику по данному типу сделок;
• использование технологий «социальной инженерии» и манипулирование такими интересами как жадность, желание быстро разбогатеть, зависть;
• предложение решить все финансовые проблемы в короткий срок;
• необходимость первоначальных выплат; анонимность контрагента;
• необходимость мгновенного принятия сложного финансового решения;
• несоответствие складывающейся ситуации стандартной схеме;
• наличие указания на эксклюзивный, кастомизированный характер предложения.

В каких сферах мошенничества возможно финансовое

• банковская (подделка платёжных документов);
• кредитно-финансовая;
• страховая (получение выплаты несанкционированным путём);
• налоговая (неуплата налогов);
• капиталовложения;
• сеть Интернет;
• банковские карты;
• мобильная связь.

Схемы с пластиковыми картами при помощи банкоматов

• Скимминг. Это мошенничество при помощи накладок на клавиатуру банкомата для приобретения данных карты с магнитной полосы, изготовление поддельных карт и снятие средств.
• Шимминг. Установка считывающего элемента в картридер.
• Установка поддельных банкоматов с целью получения данных карт без выдачи финансовых средств.
• «Ливанская петля». В картоприемник банкомата монтируется блокиратор, который задерживает карту и она вынимается мошенником.
• Заклеивание скотчем окна выдачи денег, их удерживание и последующее получение мошенником.

Схемы получения cvv-кодов

CVV-код — это трех- или четырёхзначное число с тыльной стороны пластиковой карты.

• делая покупки и производя оплату онлайн, люди сами оставляют CVV- код на мошенническом сайте;
• абоненты сотовой связи говорят сведения мошеннику, выдающему себя за сотрудника банка, или отвечают на СМС якобы от банка.

Обман при расчетно-кассовом обслуживании

• Вытаскивание купюр из пачек, когда клиент не имеет времени посчитать их.
• Подмена истинной валюты поддельной, а также подкладывание в пачку старых и испорченных купюр.
• Списание с карты клиента финансовой суммы большей, чем в чеке.

Внимание: телефонные мошенники

Самые известные схемы телефонного мошенничества:

• СМС с просьбой о финансовой помощи от родственников, якобы попавших в беду.
• Уведомления о крупных выигрышах, для получения которых нужно внести плату.
• Звонок от незнакомца, который якобы положил деньги на ваш номер и просит их вернуть.
• Предложения от мошенников под видом сотрудников оператора связи подключить услуги посредством кодовых комбинаций.

Заключение

• Финансовое мошенничество встречается в разнообразных сферах. Самыми популярными схемами выступают финансовые пирамиды, махинации с банкоматами и пластиковыми картами, обман при совершении расчётно-кассовых операций, мошенничество посредством сети интернет и сотовой связи.
• При обнаружении факта мошенничества следует обращаться в полицию, прокуратуру или в суд. В качестве подтверждений можно приложить все имеющиеся документы об оплате, аудиозаписи, фото и видео, показания свидетелей.