Программа профессионального модуля ПМ.02 Ведение операций по банковским вкладам (депозитам) по профессии 38.01.03 Контролер банка

СОГЛАСОВАНО

Руководитель

кредитно-кассового офиса

«Комсомольск-на-Амуре-ПК-Юность» АО Альфа банк

______________/Ащеулов А.Н./

«___» _______________ 2019 г.

УТВЕРЖДАЮ

Директор колледжа

_____________/Поддубный Д.А./

«___» _____________ 2019 г.

СОДЕРЖАНИЕ

Код

Наименование общих компетенций

ОК 1.

Понимать сущность и социальную значимость будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес

ОК 2.

Организовывать собственную деятельность, исходя из цели и способов ее достижения, определенных руководителем

ОК 3.

Анализировать рабочую ситуацию, осуществлять текущий и итоговый контроль, оценку и коррекцию собственной деятельности, нести ответственность за результаты своей работы.

ОК 4.

Осуществлять поиск информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач.

ОК 5.

Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности

ОК 6.

Работать в команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, клиентами

ОК 7.

Работать с клиентами, используя базовые знания делового русского и иностранного языков и учитывая межэтнические и этнические различия

ОК 8.

Эффективно использовать оргтехнику и соответствующие средства защиты от опасных и вредных факторов, соблюдать правила техники безопасности.

Код

Наименование профессиональных компетенций

ПК 2.1

Консультировать клиентов по депозитным операциям

ПК 2.2

Выполнять и оформлять депозитные операции с физическими лицами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте

ПК 2.3

Выполнять и оформлять депозитные операции с юридическими лицами

ПК 2.4

Выполнять и оформлять операции по привлечению во вклады драгоценных металлов

Иметь практический опыт

- проведения операций по банковским вкладам (депозитам);

Уметь

- устанавливать контакт с клиентами;

- использовать автоматизированные банковские системы при осуществлении операций по вкладам (депозитных операций);

- информировать клиентов о видах и условиях депозитных операций, помогать в выборе оптимального для клиента вида депозита;

- идентифицировать клиентов;

- оформлять договоры банковского вклада, депозитные договоры и бухгалтерские документы;

- оформлять документы по предоставлению права распоряжения вкладом на основании доверенности третьему лицу;

оформлять документы по завещательным распоряжениям вкладчиков;

- открывать и закрывать лицевые счета по вкладам (депозитам);

- выполнять и оформлять операции по приему дополнительных взносов во вклады и выплате части вклада;

- выполнять разовые и длительные поручения вкладчиков на перечисление (перевод) денежных средств со счетов по вкладам в безналичном порядке;

- зачислять суммы поступивших переводов во вклады; осуществлять пролонгацию договора по вкладу;

- исчислять и выплачивать проценты по вкладам (депозитам);

- взимать плату за выполнение операций по вкладам и оказание услуг;

- отражать в учете операции по вкладам (депозитам);

- осуществлять внутрибанковский последующий контроль операций по вкладам;

- открывать и закрывать обезличенные металлические счета в различных драгоценных металлах;

- оформлять договоры обезличенного металлического счета;

- оформлять документы по операциям приема и выдачи драгоценных металлов в обезличенной и физической форме по обезличенным металлическим счетам;

- начислять и выплачивать проценты по обезличенным металлическим счетам;

- определять размер и взыскивать комиссионные сборы и прочие вознаграждения, связанные с ведением металлических счетов;

- отражать в бухгалтерском учете операции с драгоценными металлами;

Знать

-- правовые основы организации депозитных операций с физическими и юридическими лицами, обеспечения защиты прав и интересов клиентов, порядок лицензирования операций по вкладам (депозитных операций) и операций с драгоценными металлами;

- принципы и финансовые основы системы страхования вкладов;

- элементы депозитной политики банка; порядок организации работы по привлечению денежных средств во вклады (депозиты);

- виды, условия и порядок проведения операций по вкладам (депозитных операций);

- виды вкладов, принимаемых банками от населения; технику оформления вкладных операций;

- стандартное содержание договора банковского вклада (депозитного договора), основные условия, права и ответственность сторон;

- порядок распоряжения вкладами;

- виды и режимы депозитных счетов, открываемых в банке клиентам в зависимости от категории владельцев средств, сроков привлечения, видов валют;

- порядок обслуживания счетов по вкладам и оказания дополнительных услуг;

- типичные нарушения при совершении депозитных операций (операций по вкладам);

- порядок депонирования части привлеченных денежных средств в Банке России;

- порядок начисления и уплаты процентов по вкладам (депозитам);

- порядок отражения в бухгалтерском учете операций по вкладам (депозитных операций);

- виды операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными металлами;

- условия зачисления на обезличенный металлический счет и возврата со счета драгоценных металлов;

- порядок выплаты вознаграждений, связанных с ведением обезличенного металлического счета, изменением индивидуальных характеристик драгоценных металлов;

- порядок регулирования открытой позиции в драгоценных металлах;

- порядок отражения в бухгалтерском учете операций с драгоценными металлами;

- порядок переоценки счетов по учету драгоценных металлов;

- типичные нарушения при совершении операций с драгоценными металлами;

- приемы и методы коммуникации.

Коды профессиональных компетенций

Наименования разделов профессионального модуля

Всего часов

(макс. учебная нагрузка и практики)

Объем времени, отведенный на освоение междисциплинарного курса (курсов)

Практика

Обязательная аудиторная учебная нагрузка обучающегося

Самостоятельная работа обучающегося

Учебная,

часов

Производствен

ная (по профилю специальности),

часов

Всего,

часов

в т.ч. практические занятия,

часов

в т.ч., курсовая работа (проект),

часов

Всего,

часов

в т.ч., курсовая работа (проект),

часов

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

ПМ.02 Ведение операций по банковским вкладам (депозитам)

237

158

66

-

79

-

-

ПК 2.1 – 2.4

МДК 02.01

Организация работы с банковскими вкладами (депозитами)

237

158

66

-

79

-

-

Раздел 1. Операции с наличными деньгами

150

98

34

-

52

-

-

Раздел 2. Выполнение операций по привлечению во вклады драгоценных металлов

84

60

32

-

27

-

-

Практика производственная

432

432

Практика учебная

216

216

Всего:

885

158

66

-

79

-

-

648

Наименование разделов профессионального модуля (ПМ), междисциплинарных курсов (МДК) и тем

Содержание учебного материала, лабораторные работы и практические занятия, самостоятельная работа обучающихся

Объем часов

Коды компетенций, формированию которых способствует элемент программы

1

2

3

4

ПМ.02 Ведение операций по банковским вкладам (депозитам)

237

ОК1-6;

ПК 2.1 – 2.4

МДК 02.01 Организация работы с банковскими вкладами (депозитами)

237

Раздел 1. Операции с наличными деньгами

150

Тема 1.1. Информационное

обеспечение клиентов

банка

Содержание учебного материала

30

1

Правовые основы организации депозитных операций с физическими и

юридическими лицами.

2

2

Обеспечения защиты прав и интересов клиентов, порядок лицензирования операций по вкладам (депозитных операций). Ответственность Сбербанка РФ по вкладам и проводимым операциям

2

3

Сберегательные вклады населения: виды, сроки и условия хранения. Порядок распоряжения вкладами

2

4

Организация работы по привлечению денежных средств во вклады (депозиты)

2

Практические занятия

8

1 Изучение содержания договора банковского вклада (депозитного договора) и правила его заполнения

Самостоятельная работа

14

ЗО: Подготовка сообщений на тему: «История Сбербанка России», «Лицензирование банковских услуг», «Права клиентов бака»

http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842/9fb053b5ced09bf1ef5b0ab5e3f3763281f75a1d/

ОД: Составление списка нормативной базы организации депозитных операций с физическими и юридическими лицами

http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_13094/

Тема 1.2. Проведение

депозитных операций с

физическими и

юридическими лицами

Содержание учебного материала

120

1

Алгоритм идентификации клиента

4

ОК1-7;

ПК 2.1 – 2.4

2

Автоматизация учетно-вычислительных работ.

4

3

Понятие об автоматизированном рабочем месте.

4

4

Технология работы с программами обработки банковской информации

4

5

Характеристика функциональных клавиш подсистемы «Вкладные операции». Пункты меню оператора, правила сторнирования операций, технология проведения вкладных операций.

4

6

Обслуживание счетов по вкладам и оказания дополнительных услуг:

- Порядок открытия счета по вкладу, минимальные суммы первоначальных взносов.

- Оформление доверенностей по вкладам.

- Прием дополнительного взноса во вклад. Выплаты по вкладам.

- Переводы вкладов и наличных денег. Порядок перевода сумм со вкладов в рублях, приема наличных денежных средств для перевода в пределах Сбербанка России. Порядок выплаты переводов.

- Распоряжение вкладами. Порядок оформления доверенностей и завещательных распоряжений. Выдача справок по вкладам. Конфискация вкладов.

- Безналичные переводы по вкладам. Списание сумм со вкладов по разовым и длительным поручениям вкладчиков. Зачисление на счета по вкладам сумм, поступивших в безналичном порядке.

- Характеристика функциональных клавиш подсистемы «Зачисление во вклады по спискам». Виды носителей приказов, назначение приказов. Пункты меню подсистемы. Технология ввода, проверки, коррекции, зачисления и удаления приказов.

- Технология начисления процентов

24

7

Организация учета и контроля операций по вкладам.

4

8

Последующий контроль операций по вкладам.

4

9

Содержание логического и арифметического контроля

4

Практические занятия

26

1 Тактильная проверка паспорта клиента. Визуальное подтверждение личности клиента. Установление вербального контакта с клиентом

2 Снятие с помощью оргтехники копий с одного из документов: паспорт, удостоверение личности, паспорт моряка, удостоверение военнослужащего, загранпаспорт

3 Выполнение вкладных операций с применением автоматизированных систем

4 Изучение содержания доверенностей по вкладам и правил их заполнения

5 Изучение содержания документов, применяемых при открытии счета по вкладу и правил их заполнения

6 Изучение правил закрытия счетов по вкладам

7 Изучение содержания документов при совершении операций по вкладам и правил их оформления

8 Изучение содержания документов по приему дополнительных взносов во вклады и выплате части вклада и правил их оформления

9 Изучение правил переводов вкладов

10 Изучение содержания завещательного распоряжения по вкладу и правил его оформления

11 Изучение правил продления договора банковского вклада без явки клиента и правил его оформления

12 Выполнение зачисления во вклады по спискам с применением

автоматизированных систем

13 Порядок начисления и причисления процентов по вкладам. Возможные ошибки

Самостоятельная работа

38

1. Создание информационного рекламного продукта о банковском вкладе (вид вклада: срочный, пенсионный, до востребования).

2. Решение ситуативных задач с применением расчетов «Взимать плату за выполнение операций по вкладам и оказание услуг».

3. Решение задач по исчислению процентов.

4. Решение задач по определению ошибок при начислении процентов, при причислении их к остатку вклада и других расчетов.

5. Разработка алгоритма учета и контроля операций по вкладам населения.

ЗО:

1. Создать информационный рекламный продукт о банковском вкладе

http://www.elitarium.ru/sozdanie-reklamy-obyavlenie-tovar-cel-torgovaya-marka-nazvanie-reklamnoe-obrashchenie-tekst-soobshchenie-argument-kompoziciya/

2. Решение задач по начислению процентов и определению ошибок при начислении процентов по вкладам по предложенным преподавателем заданиям

ОД:

1. Разработать алгоритм учета и контроля операций по вкладам населения.

http://www.hi-edu.ru/e-books/xbook697/01/part-009.htm

2. Решение задач по начислению процентов и определению ошибок при начислении процентов по вкладам по предложенным преподавателем индивидуальным заданиям

Раздел 2. Выполнение операций по привлечению во вклады драгоценных металлов

84

Тема 2.1.

Проведение операций по

вкладам с драгоценными

металлами

Содержание учебного материала

87

1

Виды операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными металлами

4

2

Условия зачисления на обезличенный металлический счет и возврата со счета драгоценных металлов

4

3

Выплата вознаграждений, связанных с ведением обезличенного металлического счета, изменением индивидуальных характеристик драгоценных металлов

4

4

Способы переоценки счетов по учету драгоценных металлов

4

5

Отражение в бухгалтерском учете операций с драгоценными металлами

4

6

Типичные нарушения при совершении операций с драгоценными металлами.

4

7

Приемы и методы коммуникации

4

Практические занятия

32

1 Изучение алгоритма проведения операций по продаже золотых мерных слитков

2 Изучение алгоритма проведения операций с памятными монетами из

драгоценных металлов

3 Изучение алгоритма проведения операции по получению, выдаче и учету монет в хранилище

4 Изучение содержания договора по обезличенным счетам и правила его

оформления

5 Изучение правил пользования арендуемыми индивидуальными сейфами

6 Изучение алгоритма проведения операций с соблюдением правил пользования арендуемыми индивидуальными сейфами

7 Изучение порядка начисления и причисления процентов по обезличенным счетам

8 Изучение порядка переоценки счетов по учету драгоценных металлов

9 Изучение правила расчета комиссионных сборов и прочих вознаграждений

10 Изучение алгоритма отражения операций с драгоценными металлами в бухгалтерском учете.

Самостоятельная работа

27

1. Разработка памятки банковского служащего по продаже золотых мерных слитков.

2. Разработка памятки банковского служащего по получению, выдаче и учету монет в хранилище.

3. Разработка памятки банковского служащего по пользованию арендуемыми индивидуальными сейфами.

4. Решение задач по начислению и причислению процентов по обезличенным счетам.

5. Решение задач по расчету комиссионных сборов и прочих вознаграждений.

6. Решение ситуативной задачи «Типичные нарушения при совершении операций с драгоценными металлами».

ЗО:

1. Составить аналитическую записку по выявленным нарушениям в ведении банковских операций

https://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/71929492/

2 Составить список типичных ошибок при проведении операций по вкладам с драгоценными металлами

https://econ.wikireading.ru/7271

ОД:

1. Оформить в электронном виде памятки для банковских служащих, макет которых разработан на практических занятиях

https://www.google.com/search?rlz=1C1MSIM_enRU780RU814&q=%D0%BF%D0%B0%D0%BC%D1%8F%D1%82%D0%BA%D0%B8+%D0%B4%D0%BB%D1%8F+%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%BE%D0%B2%D1%81%D0%BA%D0%B8%D1%85+%D1%81%D0%BB%D1%83%D0%B6%D0%B0%D1%89%D0%B8%D1%85&tbm=isch&source=univ&safe=strict&sa=X&ved=2ahUKEwjSuO646_zlAhVJ0aYKHZw5CdQQsAR6BAgKEAE

2. Решение задач по определению суммы процентов по доходным операциям банка (задания выдает преподаватель индивидуально)

Самостоятельная работа при изучении раздела ПМ.02.

Систематическая проработка конспектов занятий, учебной и специальной нормативно-законодательной литературы (по вопросам к параграфам, главам учебных пособий, составленным преподавателем).

Подготовка к практическим работам с использованием методических рекомендаций преподавателя, оформление практических работ, отчетов и подготовка к их защите.

79

Учебная практика

Виды работ

Выполнение операций по привлечению во вклады драгоценных металлов

216

Производственная практика по ПМ.02

Виды работ

устанавливать контакт с клиентами;

информировать клиентов о видах и условиях депозитных операций, помогать в выборе оптимального для клиента вида

депозита;

идентифицировать клиентов;

использовать автоматизированные банковские системы при осуществлении операций по вкладам (депозитных

операций);

оформлять договоры банковского вклада, депозитные договоры и бухгалтерские документы;

оформлять документы по завещательным распоряжениям вкладчиков;

оформлять документы по предоставлению права распоряжения вкладом на основании доверенности третьему лицу;

открывать и закрывать лицевые счета по вкладам (депозитам);

выполнять и оформлять операции по приему дополнительных взносов во вклады и выплате части вклада;

выполнять разовые и длительные поручения вкладчиков на перечисление (перевод) денежных средств со счетов по

вкладам в безналичном порядке;

зачислять суммы поступивших переводов во вклады;

осуществлять пролонгацию договора по вкладу;

исчислять и выплачивать проценты по вкладам (депозитам)

использовать автоматизированные банковские системы при осуществлении операций по вкладам (депозитных

операций);

оформлять договоры банковского вклада, депозитные договоры и бухгалтерские документы;

открывать и закрывать обезличенные металлические счета в различных драгоценных металлах;

оформлять договоры обезличенного металлического счета;

432

Итого

881

Промежуточная аттестация в форме квалификационного экзамена

6

Всего

885

Код и наименование компетенций, формируемых в рамках модуля

Критерии оценки

Методы оценки

ОК.1 Понимать сущность и социальную значимость будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес

Описывать значимость своей профессии. Презентовать структуру профессиональной деятельности по профессии (специальности)

Использование актуальной нормативно-правовой документацию по профессии (специальности) Применение современной научной профессиональной терминологии. Соблюдать нормы экологической безопасности. Определять направления ресурсосбережения в рамках профессиональной деятельности по профессии (специальности)

Распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте. Анализировать задачу и/или проблему и выделять её составные части. Правильно выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы. Составить план действия. Определить необходимые ресурсы. Владеть актуальными методами работы в профессиональной и смежных сферах. Реализовать составленный план. Оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника)

Планирование информационного поиска из широкого набора источников, необходимого для выполнения профессиональных задач. Проведение анализа полученной информации, выделяет в ней главные аспекты. Структурировать отобранную информацию в соответствии с параметрами поиска. Интерпретация полученной информации в контексте профессиональной деятельности

Применение средств информатизации и информационных технологий для реализации профессиональной деятельности. Использовать современное программное обеспечение.

Участие в деловом общении для эффективного решения деловых задач. Планирование профессиональной деятельности. Организовывать работу коллектива и команды. Взаимодействовать с коллегами, руководством, клиентами.

Пользоваться профессиональной документацией на государственном и иностранном языках. Понимать общий смысл четко произнесенных высказываний на известные темы (профессиональные и бытовые). Понимать тексты на базовые профессиональные темы. Участвовать в диалогах на знакомые общие и профессиональные темы. Строить простые высказывания о себе и о своей профессиональной деятельности. Кратко обосновывать и объяснить свои действия (текущие и планируемые). Писать простые связные сообщения на знакомые или интересующие профессиональные темы.

Использовать физкультурно-оздоровительную деятельность для укрепления здоровья, достижения жизненных и профессиональных целей. Применять рациональные приемы двигательных функций в профессиональной деятельности. Пользоваться средствами профилактики перенапряжения характерными для данной профессии (специальности).

Экспертная оценка защиты практических работ; Экспертная оценка компьютерного тестирования обучающихся. Выполнение самостоятельных работ Экспертное наблюдение выполнения лабораторных работ, Экспертное наблюдение на учебной практике: оценка процесса, оценка результатов, отзыв по производственной практике

ОК.2. Организовывать собственную деятельность, исходя из цели и способов ее достижения, определенных руководителем

ОК.3. Анализировать рабочую ситуацию, осуществлять текущий и итоговый контроль, оценку и коррекцию собственной деятельности, нести ответственность за результаты своей работы

ОК.4. Осуществлять поиск информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач

ОК.5. Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности.

ОК.6. Работать в команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, клиентами

ОК.7. Работать с клиентами, используя базовые знания делового русского и иностранного языков и учитывая межэтнические и этнические различия

ОК.8. Эффективно использовать оргтехнику и соответствующие средства защиты от опасных и вредных факторов, соблюдать правила техники безопасности.

ПК 2.1 Консультировать клиентов по депозитным операциям

Устанавливает контакт с клиентами.

Информирует клиентов о видах и

условиях депозитных операций,

помогает в выборе оптимального

для клиента вида депозита

Текущий контроль. Практическое

занятие.

Изучение содержания договора

банковского вклада (депозитного

договора) и правил его заполнения.

Текущий контроль.

Самостоятельная работа.

Создание информационного

рекламного продукта о банковском

вкладе (вид вклада: срочный,

пенсионный, до востребования)

ПК 2.2 Выполнять и оформлять депозитные операции с физическими лицами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте

Идентифицирует клиентов

ПК 2.3 Выполнять и оформлять депозитные операции с юридическими лицами

Использует автоматизированные

банковские системы при осуществлении операций по вкладам (депозитных операций).

Оформляет договоры банковского вклада, депозитные договоры и бухгалтерские документы.

Оформляет документы по предоставлению права распоряжения вкладом на основании доверенности

третьему лицу

Открывает и закрывает лицевые

счета по вкладам (депозитам).

Выполняет и оформляет

операции по приему дополнительных взносов во вклады и выплате части вклада

Выполняет разовые и длительные

поручения вкладчиков на перечисление (перевод) денежных средств со счетов по вкладам в безналичном порядке.

Оформляет документы по завещательным распоряжениям вкладчиков

Зачисляет суммы поступивших

переводов во вклады.

Осуществляет пролонгацию договора по вкладу.

Исчисляет и выплачивает проценты по вкладам (депозитам).

Взимает плату за выполнение

операций по вкладам и оказание

услуг.

Отражает в учете операции по

вкладам (депозитам).

Осуществляет внутрибанковский

последующий контроль операций

по вкладам

ПК 2.4 Выполнять и оформлять операции по привлечению во вклады драгоценных металлов

Открывает и закрывает

обезличенные металлические

счета в различных драгоценных

металлах;

Оформляет договоры обезличенного металлического счета;

Оформляет документы по операциям приема и выдачи драгоценных металлов в

обезличенной и физической форме по обезличенным металлическим счетам;

Начисляет и выплачивает проценты по обезличенным металлическим счетам

Определяет размер и взыскивает

комиссионные сборы и прочие

вознаграждения, связанные

с ведением металлических счетов;

Отражает в бухгалтерском учете

операции с драгоценными металлами;