Рабочая программа курса внеурочной деятельности "Финансовая грамотность"

Рабочая программа внеурочной деятельности «Основы финансовой грамотности» для учащихся 9 класса разработана в соответствии с требованиями Федерального государственного образовательного стандарта основного общего образования.

Основные документы, используемые при составлении рабочей программы:

• Федеральный закон от29.12.2012 № 273-ФЗ «Об образовании в Российской Федерации»;

• Концепция Национальной программы повышения уровня финансовой грамотности населения РФ;

• Проект Минфина России «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в РФ».

• Федеральный государственный образовательный стандарт основного общего образования, утвержденный приказом Минобрнауки России от 17.12.2010 № 1897 (с изменениями и дополнениями от 29.12.2014 №1644, от 31.12.2015 №1577);

• Авторская программа по финансовой грамотности. 8–9 классы общеобразоват.орг. Авторы программы: Е. Б. Лавренова, О. И. Рязанова, И. В. Липсиц. М.: «ВИТА-ПРЕСС» - 2017.

Срок реализации программы - 2023-2024гг.

Сроки реализации программы: 1 год . Курс рассчитан на 1 час в неделю: 34 часа.

Всего: 34 часа ( 1 час в неделю)

Результаты освоения курса внеурочной деятельности

Личностные, метапредметные, предметные результаты.

Личностными результатами изучения курса «Финансовая грамотность» являются:

- осознание себя как члена семьи, общества и государства; понимание экономических проблем семьи и участие в их обсуждении; понимание финансовых связей семьи и государства;

- овладение начальными навыками адаптации в мире финансовых отношений: сопоставление доходов и расходов, расчёт процентов, сопоставление доходности вложений на простых примерах;

- развитие самостоятельности и личной ответственности за свои поступки; планирование собственного бюджета, предложение вариантов собственного заработка;

- развитие навыков сотрудничества с взрослыми и сверстниками в разных игровых и реальных экономических ситуациях;

- участие в принятии решений о семейном бюджете.

Метапредметными результатами изучения курса «Финансовая грамотность» являются:

Познавательные:

- освоение способов решения проблем творческого и поискового характера;

- использование различных способов поиска, сбора, обработки, анализа, организации, передачи и интерпретации информации; поиск информации в газетах, журналах, на интернет-сайтах и проведение простых опросов и интервью;

- формирование умений представлять информацию в зависимости от поставленных задач в виде таблицы, схемы, графика, диаграммы, диаграммы связей (интеллект-карты);

- овладение логическими действиями сравнения, анализа, синтеза, обобщения, классификации, установления аналогий и причинно-следственных связей, построения рассуждений, отнесения к известным понятиям;

- овладение базовыми предметными и межпредметными понятиями.

Регулятивные:

- понимание цели своих действий;

- планирование действия с помощью учителя и самостоятельно;

- проявление познавательной и творческой инициативы;

- оценка правильности выполнения действий; самооценка и взаимооценка;

- адекватное восприятие предложений товарищей, учителей, родителей.

Коммуникативные:

- составление текстов в устной и письменной формах;

- готовность слушать собеседника и вести диалог;

- готовность признавать возможность существования различных точек зрения и права каждого иметь свою;

- умение излагать своё мнение, аргументировать свою точку зрения и давать оценку событий;

- определение общей цели и путей её достижения; умение договариваться о распределении функций и ролей в совместной деятельности, осуществлять взаимный контроль в совместной деятельности,

- адекватно оценивать собственное поведение и поведение окружающих.

Предметными результатами изучения курса «Финансовая грамотность» являются:

- понимание основных принципов экономической жизни общества: представление о роли денег в семье и обществе, о причинах и последствиях изменения доходов и расходов семьи, о роли государства в экономике семьи;

- понимание и правильное использование экономических терминов;

- освоение приёмов работы с экономической информацией, её осмысление; проведение простых финансовых расчётов;

- приобретение знаний и опыта применения полученных знаний и умений для решения типичных задач в области семейной экономики: знание источников доходов и направлений расходов семьи и умение составлять простой семейный бюджет; знание направлений инвестирования и способов сравнения результатов на простых примерах;

- развитие способностей учащихся делать необходимые выводы и давать обоснованные оценки экономических ситуаций, определение элементарных проблем в области семейных финансов и нахождение путей их решения;

- развитие кругозора в области экономической жизни общества и формирование познавательного интереса к изучению общественных дисциплин.

Содержание программы внеурочного курса.

Глава 1. Личное финансовое планирование (5часа)

Человеческий капитал. Принятие решений. (3 часа)

Понятие капитал, «человеческий капитал». «Лучшие инвестиции». Принципы инвестирования.

Принятие решений: сначала делаю, сначала вижу, сначала думаю.

Определение цели. Финансовая цель: конкретная, реалистичная и с определенным горизонтом. Группы целей: краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные.

Альтернативы и принятие решений.

Домашняя бухгалтерия. Составление личного финансового плана. (2 часа)

Активы и пассивы. Активы: потребительские и инвестиционные.

Пассивы – материальные обязательства, которые мы должны выполнять. Учет активов и пассивов.

Доходы и расходы. Бюджет. Сбережения. Источники дохода.

Семейные расходы. Финансирование расходов. Составление бюджета.

Финансовый план. Этапы принятия решений. Уровни доходов и расходов в течении жизни человека. Альтернативные способы достижения своих финансовых целей.

Текущий капитал.

Резервный капитал и инвестиционный капитал. Выбор стратегии достижения своих финансовых целей.

Глава 2. Депозит (2 часа)

Накопления и инфляция. Депозит и его природа. ( 2 часа)

Накопления и инфляция

Деньги. Способы накопления денег.

Понятие инфляции. Причины инфляции. История инфляции. Расчет инфляции.

Депозит и его природа.

Понятия: депозит, банк, вклад, кредит.

Процентная ставка по депозитам. Преимущества и недостатки депозита. Родь депозита в личном финансовом плане.

Депозитный договор.

Условия депозита. Простой и сложный процент.

Банковский вклад. Риск разорения банка. Система страхования вкладов (ССВ). Агентство по страхованию вкладов (АСВ).

Риск изменения ставок по депозитам. Риск реинвестирования. Валютный риск. Риск инфляции. Риск ликвидности. Ликвидность.

Особенности депозита в России. Преимущества депозита с возможностью досрочного частичного снятия.

Глава 3. Кредит (4 часа)

Кредит и его характеристика(2 часа)

Понятие кредита. Основные виды кредита. Основные характеристики кредита: платность, срочность, возвратность. Номинальная ставка. Полная стоимость кредита (ПСК).

Стоимость денег во времени.

Срочность кредита. Дифференцированные платежи.

Понятие залога, поручительства.

Автокредит. Льготный процент по автокредиту.

Ипотечный кредит.

Экспресс-кредит и потребительский кредит.

Условия кредитования.

Условия кредитования (2 часа)

Способы снижения процентной ставки по кредиту и размер комиссий. Снижение % за страховку.

Материнский капитал.

Ошибки при использовании кредита:

- подписание кредитного договора без его изучения;

- завышение доходов;

- неинформирование банка об изменении финансового положения;

- попытка выбрать валюту кредита, чтобы снизить ставку.

Глава 4. Расчетно-кассовые операции (4 часа)

Хранение, обмен и перевод денег. (2 часа)

Понятие банковской ячейки. Валюта и валютный курс. Определение валютного курса. Способы денежного перевода. Комиссия за денежный перевод.

Понятие денег. Виды денег: наличные, безналичные и электронные.

Дорожные чеки. Эмитент.

Виды платежных средств (2 часа)

Понятие банковской карты. Дебетовая и кредитная карта: преимущества и недостатки. Выбор банковской карты. Российские платежные системы.

Электронные деньги.

Банкомат. Преимущества и недостатки онлайн-банкинга по сравнению с обслуживанием в отделении банка. Формы дистанционного банковского обслуживания.

Глава 5. Страхование (4 часа)

Страхование. Виды страхования. (2 часа)

Понятие страхования. Суть страхования. Какие риски могут угрожать капиталу семьи. Способы защиты от этих рисков.

Застрахованный. Страховая компания. Страховой полис.

Участники страхования. Виды страхования.

Страхование в повседневной жизни. (2 часа)

Основные активы: жизнь, здоровье и трудоспособность. Выбор страховой компании. Страховой полис и правила страхования. Способы воздействия на страховые компании при нарушении обязательств. Типичные ошибки при страховании.

Глава 6. Инвестиции (4часа)

Инвестиции и активы. (2 часа)

Понятие инвестирования. Цель инвестирования. Реальные и финансовые активы: преимущества и недостатки.

Ценные бумаги. Облигация. Акция. Акционер, Дивидент.

Выбор активов. Выбор инвестирования. (2 часа)

Доходность, надежность и ликвидность активов. Диверсификация и ее влияние на надежность инвестиционного портфеля. Выбор финансового посредника.

Инвестиционные предпочтения. Понятие инвестиционной стратегии. Инвестиционный портфель. Ошибки инвесторов.

Глава 7. Пенсии (3 часа)

Пенсионная система. Частная пенсия. (3 часа)

Пенсия и виды пенсионных систем. Принцип работы солидарной пенсионной системы. Государственная пенсионная система в России. ПФР. Страховые пенсии. Преимущества и недостатки накопительной пенсионной системы по сравнению с солидарной.

НФР. Спосбы накопления и приумножения пенсионных сбережений.

Глава 8. Налоги. (3час)

Налоги и виды налогов. НДЛФ. Налоговая декларация. ( 3 часа)

Налоги и их виды. Расчет НДЛФ для обычных доходов. Нестандартная ставка НДФЛ.

Налоговый вычет. Способы уменьшения налоговых вычетов.

Понятие налоговой декларации.

Транспортный налог. Земельный налог. Налог на имущество физических лиц.

Глава 9. Финансовые махинации (4 часа)

Махинации с банковскими картами и кредитами инвестициями. (2 часа)

Способы мошенничества. Способы защиты банковских карт.

Типичные махинации с кредитами. Действия при случаях мошенничества.

Махинации с инвестициями. (2 часа)

Понятие финансовой пирамиды и ее признаки.

Признаки мошеннических инвестиционных предложений.

Итоговое тестирование (1 час)

Тематическое планирование

Основы финансовой грамотности – (34ч.- 1 ч. в неделю)

Учебно-материальное обеспечение

Для обучающихся

1. Чумаченко В.В., Горяев А.П. Основы финансовой грамотности. Учебное пособие. – М.: Просвещение, 2017.

Для учителей

1. Чумаченко В.В., Горяев А.П. Основы финансовой грамотности. Учебное пособие. – М.: Просвещение, 2017.

2. Чумаченко В.В., Горяев А.П. Основы финансовой грамотности. Методические рекомендации. – М.: Просвещение, 2017.

3. www.minfin.ru – сайт Министерства финансов РФ

4. www.gov.ru – сайт Правительства РФ

5. www.gks.ru – сайт Федеральной службы государственной статистики

6. www.economy.gov.ru/minec/ma – сайт Министерства экономического развития РФ

7. www.minpromtorg.gov.ru – сайт Министерства торговли и промышленности РФ

8. www.fas.gov.ru – сайт Федеральной антимонопольной службы РФ

9. www.cbr.ru – сайт Центрального банка РФ

10. www.nalog.ru – сайт Федеральной налоговой службы РФ

11. www.rbx.ru – сайт «РосБизнесКонсалтинг»