Рабочая учебная программа "Банковское дело" для специальности "Финансы"

курс

Барлық сағат/всего часов

Оның ішінде/из них

Теориялық сабақ/теоретических занятий

Зертхана жұмысы/лабораторные работы

Тәжірибе сабағы/практические занятия

Курстық жұмыстар/

курсовых работ

Сем.№ 3

Сем.№ 4

Сем.№ 3

Сем.№ 4

Сем.№ 3

Сем.№ 4

Сем.№ 3

Сем.№ 4

II

54

44

10

Оқу жылы/учебный год

Курстың нөмірі/номер курса

Топтың шифрі/шифр группы

2017 - 2018

II

ФН-21

1.

Пояснительная записка

3

2.

Планируемые результаты обучения дисциплины

4

3.

Тематический план

5

4.

Цели дидактического процесса

6

5

Перечень лабораторно-практических занятий

9

6.

Контрольные вопросы

10

7.

Литература

11

8

Протокол согласования рабочей программы с другими дисциплинами

12

Компетенции, запланированные в Типовом учебном плане и образовательной учебной программе

Результаты обучения, запланированные в рабочей учебной программе

В результате изучения дисциплины, обучающиеся должны обладать следующими компетенциями:

В результате изучения дисциплины, обучающиеся:

базовыми:

знают:

БК3. Осуществляет поиск, анализ и оценку информации, необходимой для постановки и решения профессиональных задач, профессионального и личностного развития;

БК4. Использует информационно-коммуникационные технологии для совершенствования профессиональной деятельности;

БК5. Ориентируется в условиях об­новления технологий в профессиональной деятельности;

БК6. Работает в коллективе и команде, эффективно общается с руководством, коллегами, потребителями;

БК7. Соблюдает требования законодательства Республики Казахстан и утвержденных отраслевых нормативных документов

- современную банковскую систему РК;

- структуру и органы Нацбанка РК;

- систему пассивных и активных операций Нацбанка РК;

- виды рассчетно-кассовых операций

умеют:

- ориентироваться в нормативно- правовых документах, регламентирующих банковскую деятельность;

- определять результат финансовой деятельности банка за определенный период;

приобрели навыки:

- поиска, анализа и оценки информа­ции, необходимой для постановки и решения профессиональных задач, профессионального и личностного развития;

- использования информационно- коммуникационных технологий для совершенствования профессиональ­ной деятельности;

- ориентирования в условиях обнов­ления технологий в профессиональ­ной деятельности

компетентны:

- в основных направлениях государственной денежно- кредитной политики;

- в основных видах банковских операций и услуг;

- в соблюдении требований законодательства Республики Казахстан и утвержденных отраслевых нормативных документов

профессиональными:

знают:

ПК 3. Определяет размеры доходов и расходов, поступлений и отчислений средств, взаимоотношения организации с бюджетом, налоговыми органами, банками, составляет балансы доходов и расходов, кассовые планы и кредитные заявки;

ПК 5. Подготавливает банковские документы на все виды платежей по обязательствам организации;

- методы организации безналичных расчетов;

- методы организации межбанковских расчетов;

- принципы банковского кредитования;

- особенности финансового и коммерческого кредита;

- систему доходов, расходов и прибыли коммерческих банков;

- проблемы ликвидности в коммерческих банках;

- электронные новации в банковском бизнесе;

- принципы банковского маркетинга;

- механизмы защиты интересов клиентов и кредиторов банка

ПК 8. Ведет утвержденную учетно- отчетную документацию о результа­тах финансовой деятельности организации;

ПК 9.Профессионально применяет законодательные и иные нормативно- правовые акты, регулирующие вопросы финансово-банковской дея­тельности в РК

умеют:

- характеризовать кредитные ресурсы по праву их собственности; оформлять отдельные виды обязательств по привлечению денег в банк;

- оформлять операции по приему, выдаче и переводу вкладов; начислять вознаграждения по вкладам;

- проводить кассовые банковские операции; оформлять договора о расчетно- кассовом обслуживании клиентов;

- отражать на лицевых счетах ссудные операции;

- оценивать и оформлять документы по кредитованию проекта заемщика;

- анализировать и давать оценку кредитоспособности заемщика;

- составлять кредитный договор;

- оформлять документы на получение долгосрочного кредита;

- оформлять обязательства на погашение кредита;

- определять возможность выдачи потребительского кредита заемщику;

- оформлять документы по выдаче кредитов;

- составлять кредитный договор с ус­тановлением сроков погашения кре­дита

приобрели навыки:

- определения размеров доходов и расходов, поступлений и отчислений средств, взаимоотношений ор­ганизации с бюджетом, налоговыми органами, банками, составления ба­лансов доходов и расходов, кассовых планов и кредитных заявок;

- подготовки банковских документов на все виды платежей по обязательствам организации;

- ведения утвержденной учетно-отчетной документации о результа­тах финансовой деятельности орга­низации

- применения законодательных и иных нормативно-правовые актов, регулирующих вопросы финансово-банковской деятельности в РК

компетентны:

- в системе лизинговых и ипотечных операций;

- в соблюдении требований, предъявляемых к проведению валютных операций; в видах банковских инноваций

Тақырыптық негізгі сұрақтары

Основные вопросы разделов

Сағат саны / Количество часов

Теориялық теоретических

Тәжірибелік практических

Раздел 1.Общие вопросы деятельности коммерческого банка

Тема 1.1 Введение. Предмет, структура и задачи дисциплины «Банковское дело»

Введение. Предмет, структура и задачи дисциплины «Банковское дело»

2

Тема 1.2 Функции и основные условия деятельности коммерческих банков

Функции и основные условия деятельности коммерческих банков

2

Тема 1.3 Банковские ресурсы, их формирование и регулирование. Пассивные операции банков

Банковские ресурсы, их формирование и регулирование. Пассивные операции банков

2

Депозитная политика коммерческого банка и ее особенности. Организация системы гарантирования вкладов физических лиц

2

Раздел 2.Услуги и операции коммерческого банка

Тема 2.1 Кредитоспособность заемщика и методы ее определения

Кредитоспособность заемщика. Кредитный процесс и его элементы

2

Критерии и показатели оценки кредитоспособности

2

Современные методы оценки кредитоспособности заемщика

2

Определение кредитоспособности ссудозаемщика по различным методикам

2

Тема 2.2Формы обеспечения возвратности банковских ссуд

Основные формы обеспечения возвратности кредита

2

Залог, как основная форма обеспечения возвратности кредита

2

Определение стоимости объекта недвижимости

2

Гарантии и поручительства. Страхование кредитного риска. Цессия и передача прав собственности

2

Порядок заключения, заполнения и оформления договоров, связанных с межбанковским кредитованием

2

Тема 2.3Система кредитования и ее основные элементы

Система кредитования и ее основные элементы

2

Тема 2.4 Цена кредита и методы расчета кредитных ставок

Цена кредита. Порядок начисления процентов. Техника начисления простых и сложных процентов.

2

Решение производственных ситуаций на исчисление простых и сложных процентов, пересчет простых процентов в сложные.

2

Тема 2.5 Организация кредитования

Кредитный договор, его содержание.

2

Порядок выдачи банковских ссуд. Контроль за использованием и погашением ссуд. Кредитные санкции.

2

Тема 2.6 Основные виды кредитов

Классификация банковских ссуд

2

Ипотечное кредитование

2

Тема 2.7 Лизинг

Лизинг

2

Оформление договора купли-продажи и договора лизинга

2

Тема 2.8 Факторинг. Форфейтинг

Факторинг. Форфейтинг.

2

Тема 2.9 Трастовые операции банка

Трастовые операции банка

2

Тема 2.10 Банковские риски и их классификация

Банковские риски и их классификация

2

Раздел 3.Формы международных кредитов

Формы международных кредитов

2

Раздел 4.Банковский надзор

Виды и методы банковского надзора. Национальный банк и его надзорная функция.

2

Всего:

44

10

№ занятия

Кол-во часов

Тақырыптың негізгі сұрақтары Основные вопросы темы

Дидактикалық процесстің мақсаттары Цели дидактического процесса

Әдісте-мелік жиын құрамы Состав методического комплекса

теор.

практ.

Білімі знания

Іскерлігі умения

Дағдылары навыки

Компетенции

Раздел 1.Общие вопросы деятельности коммерческого банка

Тема 1.1 Введение. Предмет, структура и задачи дисциплины «Банковское дело»

1

2

Введение. Предмет, структура и задачи дисциплины «Банковское дело»

Знать предмет дисциплины «Банковское дело», его взаимосвязь с другими дисциплинами. Структура, цель и задачи дисциплины в системе подготовки современного специалиста в области финансов

Уметь ориентироваться в нормативно-правовых документах, регламентирующих банковскую деятельность

иметь навыки работы с законодательными актами

Ориентируется в условиях обновления технологий в профессиональной деятельности

Тема 1.2 Функции и основные условия деятельности коммерческих банков

2

2

Функции и основные условия деятельности коммерческих банков

Знать уровни банковской системы, определение коммерческого банка, классификацию банков, организационную структуру коммерческих банков, систему взаимоотношений БВУ РК с НБРК

Уметь определять типы банков, их функции

иметь навыки работы с законодательными актами

Соблюдает требования законодательства Республики Казахстан и утвержденных отраслевых нормативных документов

схема "Организационная структура банков второго уровня и НБРК"

Тема 1.3 Банковские ресурсы, их формирование и регулирование. Пассивные операции банков

3

2

Банковские ресурсы, их формирование и регулирование. Пассивные операции банков

знать функции капитала, виды пассивных операций банка

уметь классифицировать банковские ресурсы, определять виды банковских операций

иметь навыки работы с законодательными актами

Ориентируется в условиях обновления технологий в профессиональной деятельности

4

2

Депозитная политика коммерческого банка и ее особенности. Организация системы гарантирования вкладов физических лиц

Депозитная политика коммерческого банка и ее особенности. Организация системы гарантирования вкладов физических лиц

Знать виды депозитных операций, организацию систему гарантирования вкладов

характеризовать кредитные ресурсы по праву их собственности; - оформлять отдельные виды обязательств по привлечению денег в банк

иметь навыки работы с законодательными актами

Раздел 2.Услуги и операции коммерческого банка

Тема 2.1 Кредитоспособность заемщика и методы ее определения

5

2

Кредитоспособность заемщика. Кредитный процесс и его элементы

знать факторы, влияющие на кредитоспособность заемщика

уметь характеризовать кредитный процесс

иметь навыки работы с финансовой отчетностью хозяйствующего субъекта

Соблюдает требования законодательства Республики Казахстан и утвержденных отраслевых нормативных документов

6

2

Критерии и показатели оценки кредитоспособности

знать факторы, влияющие на кредитоспособность заемщика

уметь определять кредитоспособность заемщика

иметь навыки работы с финансовой отчетностью хозяйствующего субъекта

Работает в коллективе и команде, эффективно общается с руководством, коллегами, потребителями

7

2

Современные методы оценки кредитоспособности заемщика

знать факторы, влияющие на кредитоспособность заемщика как юридического, так и физического лица

уметь определять кредитоспособность заемщика

иметь навыки работы с финансовой отчетностью хозяйствующего субъекта

Работает в коллективе и команде, эффективно общается с руководством, коллегами, потребителями

тестовые задания, задачи

8

2

Определение кредитоспособности ссудозаемщика по различным методикам

знать факторы, влияющие на кредитоспособность заемщика как юридического, так и физического лица

уметь определять кредитоспособность заемщика

иметь навыки работы с финансовой отчетностью хозяйствующего субъекта

Профессионально применяет законодательные акты, регулирующие вопросы финансово-банковской деятельности в РК

МУ к ПР

Тема 2.2Формы обеспечения возвратности банковских ссуд

9

2

Основные формы обеспечения возвратности кредита

знать формы обеспечения возвратности банковских ссуд

уметь определять виды залога, цессии, определять предметы заклада

иметь навыки работы с договорами о залоге и дополнительной документацией к нему

Использует информационно-коммуникационные технологии для совершенствования профессиональной деятельности

Договор о залоге, дополнительная документация, прилагаемая к нему

10

2

Залог, как основная форма обеспечения возвратности кредита

знать понятие залога, виды, структуру залогового права

уметь определять предметы залога

иметь навыки работы с договорами о залоге и дополнительной документацией к нему

Работает в коллективе и команде, эффективно общается с руководством, коллегами, потребителями

схема «Структура залогового права», «Виды залога», расчет. таблицы

11

2

Определение стоимости объекта недвижимости

знать все формы обеспечения возвратности банковских ссуд

Уметь определять стоимость объектов недвижимости

иметь навыки определения стоимости объектов недвижимости

Профессионально применяет законодательные и иные нормативно-правовые акты, регулирующие вопросы финансово-банковской деятельности в РК

тестовые задания, МУ к ПР

12

2

Гарантии и поручительства. Страхование кредитного риска. Цессия и передача прав собственности

знать формы обеспечения возвратности банковских ссуд

Уметь определять сумму страховых платежей, определять вид цессии

иметь навыки работы с законодательными актами

Соблюдает требования законодательства Республики Казахстан и утвержденных отраслевых нормативных документов

13

2

Порядок заключения, заполнения и оформления договоров, связанных с межбанковским кредитованием

Знать порядок заключения договоров

Уметь оформлять кредитные договора

иметь навыки работы с законодательными актами

Соблюдает требования законодательства Республики Казахстан и утвержденных отраслевых нормативных документов

МУ к ПР

Тема 2.3Система кредитования и ее основные элементы

14

2

Система кредитования и ее основные элементы

знать классификацию банковских кредитов, банковского кредитования

уметь рассчитывать простые и сложные проценты по кредитам

иметь навыки расчета коэффициентов

Осуществляет поиск, анализ и оценку информации, необходимой для постановки и решения профессиональных задач

Тема 2.4 Цена кредита и методы расчета кредитных ставок

15

2

Цена кредита. Порядок начисления процентов. Техника начисления простых и сложных процентов.

знать порядок определения цены кредита, технику начисления простых и сложных процентов

уметь рассчитывать простые и сложные проценты по кредитам

иметь навыки расчета коэффициентов

Подготавливает банковские документы на все виды платежей по обязательствам организации

16

2

Решение производственных ситуаций на исчисление простых и сложных процентов, пересчет простых процентов в сложные.

знать порядок определения цены кредита, технику начисления простых и сложных процентов

уметь рассчитывать простые и сложные проценты по кредитам

иметь навыки расчета коэффициентов

Определяет размеры доходов и расходов, поступлений и отчислений средств, взаимоотношения организации с банками, составляет балансы доходов и расходов, кассовые планы и кредитные заявки

МУ к ПР

Тема 2.5 Организация кредитования

17

2

Кредитный договор, его содержание.

Знать этапы выдачи кредита

уметь составлять кредитный договор

иметь навыки работы с банковскими документами

Соблюдает требования законодательства Республики Казахстан и утвержденных отраслевых нормативных документов

Кредитный договор

18

2

Порядок выдачи банковских ссуд. Контроль за использованием и погашением ссуд. Кредитные санкции.

знать необходимый пакет документов для получения банковской ссуды

уметь составлять кредитный договор

иметь навыки работы с банковскими документами

Работает в коллективе и команде, эффективно общается с руководством, коллегами, потребителями

Схема "Этапы выдачи кредитов"

Тема 2.6 Основные виды кредитов

19

2

Классификация банковских ссуд

знать основные виды кредитов: потребительски, консорциальный, коммерческий кредит, ломбардный, ипотечный

уметь определять вид кредита

иметь навыки работы с дополнительной литературой

Соблюдает требования законодательства Республики Казахстан и утвержденных отраслевых нормативных документов

20

2

Ипотечное кредитование

знать инфраструктуру ипотечной системы Казахстана

уметь определять вид кредита

иметь навыки работы с дополнительной литературой

Подготавливает банковские документы на все виды платежей по обязательствам организации

Тестовые задания

Тема 2.7 Лизинг

21

2

Лизинг

знать сущность лизинговых операций

уметь определять виды лизинга: оперативный, финансовый, чистый, полный

иметь навыки работы с дополнительной литературой

Соблюдает требования законодательства Республики Казахстан и утвержденных отраслевых нормативных документов

Лизинговые соглашения

22

2

Оформление договора купли-продажи и договора лизинга

знать сущность лизинговых операций

уметь определять виды лизинга

иметь навыки работы с дополнительной литературой

Соблюдает требования законодательства Республики Казахстан и утвержденных отраслевых нормативных документов

МУ к ПР

Тема 2.8 Факторинг. Форфейтинг

23

2

Факторинг. Форфейтинг.

знать сущность факторинговых операций

Уметь классифицировать банковские услуги

иметь навыки работы с дополнительной литературой

Осуществляет поиск, анализ и оценку информации, необходимой для постановки и решения профессиональных задач

Тема 2.9 Трастовые операции банка

24

2

Трастовые операции банка

знать сущность трастовых операций

Уметь классифицировать банковские услуги

иметь навыки работы с дополнительной литературой

Осуществляет поиск, анализ и оценку информации, необходимой для постановки и решения профессиональных задач

Тема 2.10 Банковские риски и их классификация

25

2

Банковские риски и их классификация

Знать понятие банковского риска, классификацию

Уметь классифицировать банковские риски

иметь навыки работы с дополнительной литературой

Соблюдает требования законодательства Республики Казахстан и утвержденных отраслевых нормативных документов

Раздел 3.Формы международных кредитов

26

2

Формы международных кредитов

знать понятие и сущность международного кредита, источники и принципы международного кредита

уметь классифицировать международные кредиты

иметь навыки работы с дополнительной литературой

Осуществляет поиск, анализ и оценку информации, необходимой для постановки и решения профессиональных задач

Схема "Формы международного кредита"

Раздел 4.Банковский надзор

27

2

Виды и методы банковского надзора. Национальный банк и его надзорная функция.

знать виды банковского надзора, цели, задачи и методы банковского надзора

уметь работать с законом РК " О НБРК"

иметь навыки работы с дополнительной литературой

Соблюдает требования законодательства Республики Казахстан и утвержденных отраслевых нормативных документов

Закон РК "О НБРК", тесты

44

10

Всего по дисциплине

№ занятия.
Наименование темы

Кол-во
часов

Содержание практической работы

Определение кредитоспособности ссудозаемщика по различным методикам

2

Решение ситуационных задач

Определение стоимости объекта недвижимости

2

Решение ситуационных задач

Порядок заключения, заполнения и оформления договоров, связанных с межбанковским кредитованием

2

Решение ситуационных задач

Решение производственных ситуаций на исчисление простых и сложных процентов, пересчет простых процентов в сложные.

2

Решение ситуационных задач

Оформление договора купли-продажи и договора лизинга

2

Решение ситуационных задач

Всего:

10

Пән атауы

Наименование дисциплин, изучение которых определяется на данную дисциплину

Циклдік комиссия

Цикловая комиссия

Материалдың өзгеруі, мазмұндау тәртібі туралы ұсыныстар

Предложения об изменениях в пропорциях материала, порядка изучения

Бағдарламаны әзірлеген циклдік комиссиясының қабылдаған шешімі (хаттама №, мерзімі)

Принятое решение (протокол №, дата) цикловой комиссией, разработавшей программу

Банковское дело

ЦПК «Экономико-информационных дисциплин»

Типовая программа предусматривает на изучение дисциплины 60 часов. Согласно рабочему учебному плану предложено определить объем часов: 54 часа всего, из которых на теоретическое обучение отводится – 44 часа, на практические занятия – 10 часов.

Принято: согласно рабочему учебному плану определить объем часов: 54 часа всего, из которых на теоретическое обучение отводится – 44 часа, на практические занятия – 10 часов.

Решение отмечено в протоколе заседания ЦПК «Экономико-информационных дисциплин» №1 от 28.08.17г.