Валютные и финансово - кредитные отношения

Валютные и финансово-кредитные отношения

Коваленко Анастасия 10-Б

г. Владивосток

Содержание

• Сущность этих отношений.
• Участники валютно-финансовых отношений.
• Виды валютно-кредитных отношений.
• МВС.
• Функции МВС.
• Финансово-кредитная система.
• География финансовых потоков.

Сущность этих отношений

• -Международные валютно-финансовые и кредитные отношения являются составной частью рыночного хозяйства, на которую оказывают большое влияние ведущие промышленно развитие страны.
• Международные валютно-финансовые отношения– совокупность общественных отношений складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств.
• Развитие международных валютно-финансовых отношений обусловлено следующими факторами: рост производительных сил, создание мирового рынка, углубление международного разделения труда, формирование мировой системы хозяйства, интернационализация хозяйственных связей.
• Состояние международных валютно-финансовых отношений зависит от следующих факторов: развитие национальных и мировой экономик, политическая обстановка, соотношение сил между странами.

Международные валютно-финансовые отношения приобрели определенные формы на основе интернационализации хозяйственных связей.

Валютная система – форма организации и регулирования валютно-финансовых отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями. Различают:

1. мировая валютная система – форма организации международных валютно-финансовых отношений, сложившихся на основе развития мирового рынка и закрепленная межгосударственными соглашениями.

В состав мировой валютной системы входят следующие элементы:

- основные международные платежные средства, механизм установления и поддержания валютных курсов, порядок балансирования международных платежей, условия обратимости (конвертируемости валют), режим международных валютных рынков и рынков золота, статус межгосударственных институтов, регулирующих валютные отношения.

2. международная (региональная) валютная система ,

3. национальная валютная система – часть денежной системы страны, в рамках которой формируются и используются валютные ресурсы, осуществляется международный платежный оборот.

В состав национальной валютной системы входят следующие элементы: национальная валютная единица, режим валютного курса, условия обратимости валют, система валютного рынка и рынка золота, порядок международных расчетов страны, состав и система управления золотовалютными резервами страны, статус национальных учреждений, регулирующих валютные отношения страны.

Национальная валютная система формируется на основе национального законодательства с учетом норм международного права. Их особенности определяются условиями и уровнем развития страны, ее внешнеэкономическими связями, задачами социального развития.

Участники валютно-финансовых отношений

• Государства и государственные организации
• Международные организации
• Предприятия и организации различных организационно-правовых форм и видов деятельности:
• Банки
• Предприятия (производственные, торговые, сферы услуг и др.)Финансовые организации (страховые компании, инвестиционные фонды, небанковские финансовые организации и др.)
• Некоммерческие организации
• Другие организации
• Предприниматели
• Граждане

Виды валютно кредитных отношений

• Расчётные операции, т.е. операции, связанные с расчётом за поставленные товары, оказанные услуги
• Кредитные операции (кредитование, лизинг, факторинг, форфейтинг)
• Международные денежные переводы
• Ввоз и вывоз, а также пересылка валютных ценностей
• Операции в валюте, связанные с гражданско-правовыми отношениями (выплата заработной платы, стипендий, пособий, пенсий, алиментов, денежные компенсации, платежи, связанные с принятием наследства)
• Другие операции не торгового характера (например, обмен валюты и др.)

Международная валютная системы(МВС)

• Международная валютная система (МВС) — совокупность организаций, правил, обычаев, договорённостей и инструментов, созданных для осуществления валютных отношений между странами; то есть, платежей, сопровождающих международные экономические операции. Бреттон-Вудская конференция (США), в которой участвовали 44 государства, была проведена в 1944 году. Её основная задача — производить валютную ликвидность (с помощью золотых резервов, сырья, финансовых активов какой-то одной страны, наднациональных финансовых активов и т. д.), для того, чтобы международная торговля — в частности, расчёты в разных национальных валютах — могла развиваться свободно.

Функции МВС

• Функции настоящей МВС, с более сложной структурой, чем у предыдущих, можно разделить на четыре основные и две производные:
• Основные: Регулирование (выправлять реальные диспропорции, замеченные в платёжных балансах, которые влияют на отношения между валютами)
• Ликвидность (определять резервные продукты, формы их создания и возможности их использования для покрытия диспропорций платёжных балансов)
• Управление (распределять и следить за компетенциями, более или менее сосредоточенными на таких организациях как Международный валютный фонд и центральные банки отдельных стран).
• Производить, таким образом, уверенность в стабильности системы.

• Производные или вторичные функции любой системы: Назначать доходы от денежной эмиссии, разницы между издержками от эмиссии и стоимостью валюты.
• Согласовывать режим валютного курса.

• Возможно именно эта последняя функция (механизм, через который определяются обменные курсы) является наиболее оспариваемым и переменчивым фактором; в частности, в последние десятилетия обсуждение идёт вокруг трёх моделей: система колеблющихся обменных курсов, в которой стоимость каждой валюты определяется рыночными силами, система фиксированных обменных курсов и смешанная система управляемых курсов, в которой стоимость одних валют колеблется свободно, стоимость других определяется государством, а стоимость третьих зафиксирована по отношению к другой валюте или группе валют.

Финансово-кредитная система

• Под международной финансово-кредитной (валютной) системой (ФКС) понимается форма организации финансовых и кредитных отношений на национальном или международном уровне.

• Национальной ФКС называют систему, в которую входит одно государство. Если ФКС состоит из нескольких государств, то имеет место международная ФКС.

• Романовский М.В. предлагает следующую схему, отражающую структуру финансово-кредитных систем (рисунок 1).

• Финансово-кредитной системе присущи следующие основные отличительные признаки:
• • средства, используемые как счетные и (или) расчетно-платежные: ◦ валюта, которую используют в рамках валютной системы как общепризнанное средство платежа и расчетов;
• ◦ международные денежные единицы (МДЕ), для которых характерны следующие особенности: существуют только в безналичной форме; счета в МДЕ может держать только определенный узкий круг лиц; ограниченны в использовании;
• ◦ счетные единицы, не выполняют функции обращения и платежа, не могут быть признаны полноценными деньгами. Выполняют функцию меры стоимости. Например, ЭКЮ (European Unit Account);
• ◦ золото, выступавшее как официальное резервное и платежное средство, мера определения курсов валют (золотые паритеты) в МВС в течение столетия;

География финансовых потоков

• На базе ведущих национальных рынков сложились 13 мировых финансовых центров - Нью-Йорк, Чикаго, Лондон, Токио, Париж, Цюрих, Люксембург, Франкфурт-на-Майне, Сингапур, Бахрейн и т.д. Это центры сосредоточения банковских и финансовых институтов, осуществляющих международные валютные, кредитно-финансовые, фондовые операции, сделки с золотом.

• Мировой кредитный рынок - специфическая сфера международного движения ссудного капитала между странами на условиях возвратности и уплаты процента, где формируются спрос и предложение на заемный капитал.

• Таким образом, сложился круглосуточно функционирующий интернациональный рыночный механизм, управляющий мировыми финансовыми потоками.

Рынки золота

• На данный момент существует четыре вида рынков золота, главным отличием которых является степень участия государств в их регулировании:

• Мировые рынки – Лондон, Чикаго, Франкфурт, Гонконг, Цюрих;
• Внутренние свободные рынки – Париж, Милан, Рио-де-Жанейро;
• Контролируемые местные рынки – Каир, Афины;
• «Черные» рынки – Мумбаи.

Использованные материалы

• 1. Международные валютно-кредитные отношения: Н.П. Гусаков,

И.Н. Белова, М.А. Стренина; РУДН - М.: НИЦ Инфра-М, 2013

[Электронный ресурс] – Официальный сайт ЭБС Znanium, 2013.

• 2.Международные валютно-кредитные и финансовые отношения:

Под ред. Л.Н. Красавиной. - М.: Финансы и статистика, 2008.

• 3. Международные валютно-кредитные отношения: Г.Л. Авагян,

Ю.Г. Вешкин. - М.: Магистр: ИНФРА-М, 2010. [Электронный ресурс]

• Официальный сайт ЭБС Znanium, 2013. 5. Щебарова, Н. Н. Международные валютно-финансовые отношения
• [Электронный ресурс] : учеб. пос. / Н. Н. Щебарова. - 2-е изд., стер. - М.: Флинта:

МПСИ, 2011.

• [Электронный ресурс] – Официальный сайт ЭБС Znanium, 2013.