Методические рекомендации по выполнению практического задания по теме 4.4. Прочие виды кредитования по ПМ.02 ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ КРЕДИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ программы подготовки специалистов среднего звена по специальности 38.02.07 Банковское дело

Методические рекомендации по выполнению

практического задания №17 (1)

Тема 4.4. Прочие виды кредитования. Синдицированное кредитование

по

ПМ.02 ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ КРЕДИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ

программы подготовки специалистов среднего звена

по специальности 38.02.07 Банковское дело

(очная форма обучения)

Подготовил преподаватель

Щур А. Ф.,

Омск, 2020

Методические рекомендации по выполнению практического задания №17 (1)

Тема 4.4. Прочие виды кредитования. Синдицированное кредитование

Цели:

Образовательная:

- систематизация знаний по теме 4.4. Прочие виды кредитования.

- формирование умений по подготовке и сопровождению операции по синдицированному кредитованию.

Развивающая:

- развитие навыков профессионального мышления путем применения теоретических знаний на практике,

- развитие навыков последовательного решения ситуационных заданий;

- развитие познавательной активности;

Воспитательная:

- воспитание аккуратности, внимательности, исполнительности, добросовестности, ответственности при выполнении обязанностей, возложенных на банковского специалиста.

Профессиональные компетенции: ПК 2.1,2.2.2.3.

Общие компетенции: ОК 1-11

Рекомендуемая литература

1. Федеральный закон "О синдицированном кредите (займе) и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" от 31.12.2017 № 486-ФЗ

2. Положение Банка России от 28.06.2017 № 590-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности»

3. Положение Банка России от 27.02.2017 № 579-П «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения» с изм.

4. Каджаева, М.Р. Осуществление кредитных операций: учебник/ М.Р. Каджаева, Л.В. Алманова.- М., Академия. 2014, 2015.- 272 с.

5. Алексеева, Д. Г. Банковское кредитование: учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры / Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. — М.: Издательство Юрайт. 2018. — 128 с. - Режим доступа: ЭБС ЮРАЙТ. https://biblio-online.ru/viewer/7BB7E1FB-93C3-437D-B88A-93642E3AEDBC/bankovskoe-kreditovanie#page/1

Задание 1

Изучите рекомендуемую по данной теме литературу и дайте ответ на следующие вопросы:

1. Назовите цели создания банковских синдикатов:

2. Перечислите обязанности организаторов синдиката:

3. Укажите субъектов синдицированных сделок, вступающие в правовые отношения при заключении:

- синдицированного договора;

- кредитного договора.

1. Назовите основные положения синдицированного договора.

2. Как распределяется доход между участниками синдиката?

Задание 2

Укажите очерёдность всех этапов, представленных на схеме документооборота при выдаче и погашении консорциального (синдицированного) кредита:

____ поиск участников консорциума и обсуждение условий консорциального договора;

____ обращение за кредитом;

____ заключение кредитного договора и договора залога;

____ предоставление кредитных ресурсов;

____ заключение консорциального договора;

____ выдача кредита;

____ оценка кредитоспособности заёмщика и проекта;

____ погашение кредита и процентов по кредиту;

____ возврат ресурсов, распределение и выплата доходов.

25 мая текущего года создан банковский консорциум для выдачи кредита АО «Аптеки 36.6 » на приобретение оборудования для развития сети аптек в городе Москва в сумме 700 млн. руб. сроком на два года.

Участники консорциума:

По условиям договора модернизация аптек будет проводиться в течение 4-х месяцев: с июня по сентябрь текущего года.

Соглашение предусматривает объединение ресурсов на 2 года.

Выдача кредита предусмотрена:

10 июня т.г. – 700 000 000 руб. на оплату приобретаемого оборудования.

Погашение кредита – ежеквартально равными частями (десятого числа первого месяца квартала), начиная с 1 октября т.г.

Процентная ставка по кредиту – 18,0 % годовых.

Комиссия банку-организатору – 1,5 %.

Агентская комиссия – 0,8 %.

Комиссия по обязательствам – 0,13 %.

Комиссии взимаются в разовом порядке и выплачиваются в первый срок погашения кредита. Проценты уплачиваются ежеквартально вместе с основным долгом.

Требуется:

1. Определить дату погашения кредита: _______________________________________.

2. Определить размер квартального платежа по основному долгу.

3. Рассчитать суммы разовых комиссий для каждого участника консорциума, а также определить сумму процентов по кредиту, подлежащих уплате 10 октября (за период с момента выдачи кредита по 30 сентября включительно) и распределить их между участниками консорциума. Полученные данные занести в таблицу.

Расчёт начисления доходов участникам консорциума на 01.10 т.г.

Установите соответствие.

Таблица для ответов:

Задание 5

15 апреля текущего года создан банковский консорциум для выдачи кредита АО «Газпром» для модернизации газопровода. Участники консорциума: ПАО «Банк ВТБ» – менеджер, АКБ «Юниаструм» – ко-менеджер, АКБ «Уралсиб», АКБ «Мособлбанк». Доля участия каждого банка в кредитных ресурсах – 25%. По условиям договора модернизация будет проводиться в течение 3 месяцев – май, июнь, июль; пусконаладочные работы и апробация линии – в августе.

Соглашение предусматривает объединение ресурсов на 2 года.

Выход объекта на проектную мощность – сентябрь т. г.

Выдача кредитов предусмотрена:

10 мая т. г. – 200 млн. руб.

10 июня т. г. – 100 млн. руб.

Выплата процентов – ежемесячно 1-го числа.

Погашение кредита – ежеквартально равными частями, начиная с октября т. г.

Процентная ставка по кредиту – 10 % годовых

Комиссия банку-менеджеру – 0,09%

Агентская комиссия – 0,08%

Комиссия по обязательствам – 0,13%

Требуется:

1. Определить последний срок погашения кредита и размер квартального платежа в кредитном договоре.

2. Рассчитать суммы разовых комиссий и их направление.

3. Начислить проценты на 1 июня т. г. и распределить их между участниками консорциума.

4. Оформить кредитный договор между консорциумом и АО «Газпром».