Рабочая программа курса по финансовой грамотности

Муниципальное общеобразовательное учреждение

Буньковская средняя общеобразовательная школа

______________________________________________________________________

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА

ЭЛЕКТИВНОГО УЧЕБНОГО ПРЕДМЕТА

среднего общего образования

«Бюджетная грамотность»

Срок реализации программы 1 год

Составитель: Учитель истории

первой квалификационной категории

Колосова Г.А.

Предметная область: «Общественные науки»

1. Пояснительная записка

Ускоренное развитие процесса повышения бюджетной грамотности населения является вполне закономерным, поскольку надлежащий уровень бюджетной грамотности способствует повышению уровня жизни граждан, развитию экономики и повышению общественного благосостояния. Финансовое образование необходимо всем категориям граждан. Детям оно дает представление о ценности денег, закладывает фундамент для дальнейшего развития навыков планирования бюджета и сбережений. Молодежи финансовое образование может помочь в решении проблемы финансирования образования или решения жилищной проблемы через бюджетное планирование, привлечение и эффективное управление кредитными ресурсами. Бюджетная грамотность необходима взрослым гражданам для управления личными финансами, оптимизации соотношения сбережения – потребление, оценки рисков и принятия разумных решений при инвестировании сбережений, при пользовании различными финансовыми продуктами и услугами, и, конечно, для планирования пенсионного обеспечения. Грамотный потребитель финансовых услуг лучше защищен от мошеннических действий в области финансов. Бюджетная грамотность населения способствует притоку наличных денежных средств граждан в экономику страны, развитию конкуренции на финансовых рынках и укреплению финансовой стабильности государства.

Актуальность проблемы недостаточности бюджетной грамотности очевидна. Недостаточная теоретическая разработанность и практическая значимость данной проблемы для российской экономики обусловили выбор темы программы, предопределили её цель и задачи.

Программа разработана на основе Конституции Российской Федерации, Конвенции ООН о правах ребенка, Федерального государственного образовательного стандарта среднего (полного) общего образования с учетом региональных, национальных потребностей народов Российской Федерации.

Программа направлена на обеспечение:

• формирования российской гражданской идентичности обучающихся;

• равных возможностей получения качественного образования;

• реализации бесплатного образования во внеурочной деятельности

• воспитания и социализации обучающихся, их самоидентификации посредством личность и общественно значимой деятельности;

• создание условий для развития и самореализации обучающихся.

Цель реализации программы:

Повышение бюджетной грамотности обучающихся в процессе знакомства с приоритетными направлениями бюджетной политики Российской Федерации и формирования компетенций в области бюджета и финансов.

Задачами реализации программы являются:

1. обеспечение в процессе изучения курса «Бюджетная грамотность» условий для достижения планируемых результатов программы всеми обучающимися, в том числе одарёнными детьми и детьми с ограниченными возможностями здоровья;

2. создание в процессе изучения курса «Бюджетная грамотность» условий для развития личности, её способностей, формирования и удовлетворения социально значимых интересов и потребностей,

самореализации обучающихся через организацию учебной деятельности, на основе взаимодействия с другими организациями, осуществляющими образовательный процесс, а также финансовыми организациями и институтами;

1. обеспечение в процессе изучения курса «Бюджетная грамотность» условий для овладения обучающимися ключевыми компетенциями, составляющими основу осознанного выбора при принятии ответственных финансовых решений на протяжении всей жизни;

2. создание условий для работы с одарёнными обучающимися, организации их развития в различных областях образовательной, творческой деятельности;

3. создание условий для формирования у обучающихся российской гражданской идентичности, социальных ценностей и самореализации обучающихся;

4. создание условий для формирования мировоззренческой, ценностно-смысловой сферы обучающихся, толерантности, приобщения к ценностям, закреплённым в Конституции Российской Федерации.

2. Общая характеристика учебного курса

Учебный курс «Бюджетная грамотность» входит в состав предметной области «Общественные науки» и состоит из следующих разделов:

Раздел 1. Бюджет частного домохозяйства;

Раздел 2. Деньги и основы денежной политики;

Раздел 3. Ценные бумаги;

Раздел 4. Государственный бюджет.

В ходе изучения курса «Бюджетная грамотность» обучающиеся осваивают следующие умения:

1. приводить примеры: энергоэффективных и ресурсосберегающих технологий в бюджете семьи, вкладов, кредитов, инвестиций, ценных бумаг, налогов, безвозмездных поступлений из федерального бюджета;

2. описывать: действие рыночного механизма применительно к разнообразным жизненным ситуациям;

3. описывать ключевые статьи государственного бюджета России;

4. объяснять: причины неравенства доходов, аксиомы рационального
потребления, бюджетное ограничение семьи, роль кредита в современной
экономике, механизм выпуска обеспеченных облигаций, разницу между
простыми и переводными векселями, роль и значение рынка
государственных ценных бумаг, теорию справедливости налогов;

5. анализировать: потребительское поведение, виды вкладов и кредитов,
формирование государственного бюджета;

6. использовать приобретенные знания и умения в практической
деятельности и повседневной жизни;

1. находить и оценивать экономическую информацию;

2. рационально планировать семейный бюджет;

9. оценивать собственные экономические действия в качестве потребителя,
члена семьи и гражданина;

10. осваивать способы познавательной, коммуникативной, практической
деятельности, необходимые для участия в экономической жизни общества и
государства;

11. осваивать различные способы решения экономических задач;

1. рассчитывать процентные ставки по вкладам и кредитам, сравнивать доходность от инвестиций;

2. обосновывать суждения, давать определения экономическим понятиям, приводить теоретические и эмпирические аргументы и выстраивать доказательства.

В ходе изучения курса «Бюджетная грамотность» обучающиеся приобретают следующие знания:

1. о формах, видах и функциях денег, о личном балансе и бюджете, о
сбережениях, вкладах, инвестициях, кредитовании, страховании, банковской
системе, налогах, видах ценных бумаг, страховании;

1. об экономической деятельности фирм и государства;

2. о формировании и исполнении государственного бюджета, о федеральных целевых программах, о финансовых правовых нормах и правилах.

В ходе изучения курса «Бюджетная грамотность» обучающиеся овладевают следующими компетенциями:

• в семейно-бытовой сфере: сопоставлять свои потребности и возможности, оптимально распределять свои материальные и трудовые ресурсы, составлять семейный бюджет;

• в сфере трудовой деятельности: знать плюсы и минусы работы по найму и предпринимательской деятельности, выбирать профессии, востребованные на рынке труда, быть способным рассчитать выгоды и издержки любого дела;

• в сфере гражданско-общественной деятельности и межличностных отношениях: корректно взаимодействовать с государством и другими гражданами в процессе экономической деятельности; грамотно применять полученные знания для определения экономически рационального поведения и порядка действий в конкретных ситуациях;

• в сфере познавательно-коммуникативной: объяснять изученные положения на предлагаемых конкретных примерах; осуществлять поиск нужной информации по заданной теме в источниках различного типа и извлечение необходимой информации из источников, созданных в различных знаковых системах (текст, таблица, график, диаграмма, аудиовизуальный ряд и др.). Отделять основную информацию от второстепенной, критически оценивать достоверность полученной6 информации, передавать содержание информации в соответствии с поставленной целью; критически осмысливать экономическую информацию, экономический анализ общественных явлений и событий для получения опыта познавательной и практической деятельности;

• в сфере массовой коммуникации: уметь находить, критически воспринимать и комплексно анализировать экономическую информацию, передаваемую по каналам СМИ.

Изучение курса «Бюджетная грамотность» может быть организовано в следующих формах учебной деятельности:

1. Экономический анализ, является обязательной составной частью каждого
из разделов программы. Школьный экономический анализ может
проводиться:

• для всестороннего и детального изучения на основе всех имеющихся источников информации проблемы;

• для оценки состояния экономики данного объекта, а также его текущей хозяйственной деятельности.

2. Учебная дискуссия:

• обмен взглядами по конкретной проблеме;

• упорядочивание и закрепление материала;

- определение уровня подготовки обучающихся и индивидуальных
особенностей характера, мышления, темперамента;

3. Деловые игры:

- освоение типичных экономических ролей через участие в обучающих
тренингах и играх, моделирующих ситуации реальной жизни.

4. Использование проблемных методов обучения: проблемное изложение,
частично-поисковый метод:

• развитие творческого и теоретического мышления у обучающихся;

• активация их познавательной активности;

5. Встречи со специалистами финансовых организаций и институтов;

6. Экскурсионная деятельность:

- предприятия и объекты инфраструктуры города Иваново;

- учебные музеи образовательных организаций среднего и высшего
профессионального образования;

Курс «Бюджетная грамотность» тесно связан с предметами «Экономика» и «Обществознание».

3. Место учебного предмета, курса в учебном плане

Курс «Бюджетная грамотность» является курсом по выбору обучающихся, рассчитан на один год обучения и предназначен для обучающихся 8-10 классов. Общее количество академических часов: 34 часа.

4. Личностные, метапредметные и предметные результаты освоения учебного курса

4.1. Личностные результаты:

Личностные результаты освоения программы должны отражать:

1. российскую гражданскую идентичность, патриотизм, уважение к своему народу, чувства ответственности перед Родиной;

2. гражданскую позицию как активного и ответственного члена российского общества, осознающего свои конституционные права и обязанности, уважающего закон и правопорядок;

3. сформированность основ саморазвития и самовоспитания в соответствии с общечеловеческими ценностями и идеалами гражданского общества;

4. толерантное сознание и поведение в поликультурном мире, готовность и способность вести диалог с другими людьми, достигать в нём взаимопонимания, находить общие цели и сотрудничать для их достижения;

1. навыки сотрудничества со сверстниками, детьми младшего возраста, взрослыми в образовательной, общественно полезной, учебно-исследовательской, проектной и других видах деятельности;

2. готовность и способность к образованию, в том числе самообразованию, на протяжении всей жизни;

3. бюджетная грамотность позволит человеку не зависеть от обстоятельств, от воли других людей, системы.

4.2. Метапредметные результаты:

1. умение самостоятельно определять цели деятельности и составлять планы деятельности; самостоятельно осуществлять, контролировать и корректировать деятельность;

2. умение продуктивно общаться и взаимодействовать в процессе совместной деятельности, учитывать позиции других участников деятельности, эффективно разрешать конфликты;

3) способность и готовность к самостоятельному поиску методов
решения практических задач, применению различных методов познания;

1. готовность и способность к самостоятельной информационно-познавательной деятельности, включая умение ориентироваться в различных источниках информации, критически оценивать и интерпретировать информацию, получаемую из различных экономических источников;

2. умение использовать средства информационных и коммуникационных технологий (далее – ИКТ) в решении когнитивных, коммуникативных и организационных задач с соблюдением требований эргономики, ресурсосбережения, правовых и этических норм, норм информационной безопасности;

3. умение определять назначение и функции различных экономических институтов;

4. умение самостоятельно оценивать и принимать решения, определяющие стратегию поведения, с учётом гражданских и нравственных ценностей;

8) владение навыками познавательной рефлексии как осознания совершаемых действий и мыслительных процессов, их результатов и оснований, границ своего знания и незнания, новых познавательных задач и средств их достижения.

4.3. Предметные результаты:

Должны обеспечить:

1. сформированность системы знаний о бюджете и финансах в жизни общества;

2. понимание сущности финансовых институтов, их роли в социально-экономическом развитии общества;

3. сформированность у обучающихся стандартов новой финансовой потребительской культуры, предусматривающей активное освоение гражданами современных способов сбережения и инвестирования личных средств на основе легитимных институтов и инструментов;

4) сформированность экономического мышления: умения принимать
рациональные решения в условиях относительной ограниченности
доступных ресурсов, оценивать и принимать ответственность за их
возможные последствия для себя, своего окружения и общества в целом;

1. развитие у обучающихся социального неприятия любых финансовых предложений и услуг, которые находятся вне сферы правового регулирования и выводят граждан из-под защиты Закона;

2. владение навыками поиска актуальной экономической информации в различных источниках, включая Интернет; умение различать факты, аргументы и оценочные суждения; анализировать, преобразовывать и использовать экономическую информацию для решения практических задач в реальной жизни;

7) умение применять полученные знания и сформированные навыки
для эффективного исполнения основных социально-экономических ролей

(потребителя, покупателя, продавца, заёмщика, вкладчика, застрахованного, налогоплательщика);

8) умение ориентироваться в текущих экономических событиях в
России и в мире;

9) умение оценивать и аргументировать собственную точку зрения по
социально-экономическим проблемам, по различным аспектам социально-
экономической политики государства.

5. Содержание учебного курса

Введение. Инструктаж по технике безопасности – 1 час. Раздел 1. Бюджет частного домохозяйства – 9 час.

1. Экономические функции домохозяйства

2. Потребление домашних хозяйств

3. Рациональное потребление. Бюджетное ограничение

4. Личный баланс и бюджет

5. Семейный бюджет. Источники доходов и расходов

6. Реальные и номинальные доходы семьи

7. Уровень жизни и прожиточный минимум

8. Планирование семейного бюджета

9. Энергоэффективные и ресурсосберегающие технологии в бюджете семьи Раздел 2. Деньги и основы денежной политики – 6 час.

1. Деньги и их функции

2. Банки. Банковская система

3. Вклады. Страхование вкладов

4. Инвестиции

5. Потребительское кредитование. Ипотечный кредит

6. Электронные деньги Раздел 3. Ценные бумаги – 5 час.

1. Структура фондового рынка. Классификация ценных бумаг

2. Облигации

3. Акции

1. Векселя и банковские сертификаты

2. Государственные ценные бумаги. Раздел 4. Государственный бюджет – 12 час.

1. Бюджет: основные характеристики бюджета.

2. Формирование и исполнение бюджета.

3. Безвозмездные поступления из федерального бюджета. Межбюджетные трансферты.

4. Причины и следствия возникновения государственного долга.

5. Региональные муниципальные бюджеты.

6. Понятие о налогах и их типах.

7. Федеральные целевые программы.

8. Страхование.

9. Политика изменения учетной ставки.

4.10. Политика «дорогих» и «дешевых» денег.

1. Социальные услуги государства.

2. Составление налоговой декларации

Итоговое занятие – 1 час.

6. Тематическое планирование

7. Учебно-методическое и материально-техническое обеспечение

образовательного процесса

7.1. Учебно-методическое обеспечение

1. Архипов А.П. Страхование. Учебное пособие по элективному курсу для 8-9 классов. М.: Вита-Пресс, 2010.

1. Балакина А.П. Методическое пособие к курсу «Налоги России» 10-11 класс. Вита-Пресс. 2006.

2. Берзон Н.И., Аршавинский А.Ю. Фондовый рынок. М., Вита-Пресс, 2002.

3. Думная Н.Н. Заплати налоги и спи спокойно. – М. Интеллект центр, 2011.

4. Думная Н.Н. Экономика 10-11 класс. – М. Интеллект-центр, 2008.

5. Кайзер Ф.Й., Веткина А.В., Курмелева А.С., Экономика 10-11 класс, М. Вита-Пресс, 2007.

6. Киреев А.П. Экономика 10-11 класс, М., Вита-Пресс, 2007.

7. Пещанская И.В. Краткосрочный кредит: теория и практика. Изд. – М.: Экзамен, 2003.

8. Розанова Н.М. Банк: от клиента до президента, М., 2006.

9. Рустамьян В.П.. Все о кредитных историях изд. – М.: Юристъ, 2008.

10. Суханов М.С. Деньги, кредит, банки. Изд. - М.: Теис, 2005.

11. Травин Е.Н. Экономика. Ролевые игры и практикумы. М., НЦ ЭНАНС, 2003.

12. Финансы. Денежное обращение. Кредит. Издательство: изд. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2009.

13. Федоров Б.Ф.. Как правильно взять и вернуть кредит: на покупку недвижимости, автомобиля, техники. 2-е изд., доп. Изд.: Питер, 2008.

14. Приказ Минобразования России от 05.03.2004 №1089 9ред. От 31.01.2012) "Об утверждении федерального компонента государственных образовательных стандартов начального общего, основного общего и среднего (полного) общего образования.

15. Права человека / Под ред. Е.А. Лукашевой.— М., 1999.

16. Федеральный государственный образовательный стандарт основного общего образования. Утвержден приказом Министерства образования и науки Российской Федерации от «17» декабря 2010 г. № 1897.

7.2. Материально-техническое обеспечение

7.2.1. Учебное оборудование и дидактические пособия:

• слайдовые презентации по отдельным темам;

• тестовые задания по разделам;

• индивидуальные карточки по отдельным темам.

7.2.2. Информационно-образовательные ресурсы:

1. http://www.cbr.ru/fingramota/files/dep.pdf – банковская азбука «Банковский вклад», ЦБ РФ, М., 2013 г.

2. http://www.budget.gov.ru/ – единый портал бюджетной системы Российской Федерации.

3. http://www.cbr.ru/fingramota/?PrtId=fg_2 – Обучающая игра «Насколько хорошо ты знаешь деньги», ЦБ РФ, М.

4. http://www.schoolmoney.ru – Основы инвестирования и управления личными финансами «Школа денег».

5. www.economy.gov.ru – сайт Министерства развития РФ.

6. www.fas.gov.ru – сайт Федеральной Антимонопольной службы.

7. http://www.minfin.ru/ – сайт Министерства финансов РФ.

8. www.gks.ru – сайт Федеральной службы государственной статистики.

www.cbr.ru – сайт Банка Росси

13. http://vashifinancy.ru

14. финграмотностьвшколе.рф

7.2.3. Компьютерная техника и интерактивное оборудование:

• компьютер;

• проектор;

• системы электронного голосования;

• мультимедийная техника;

- интерактивное оборудование (интерактивная доска и др., видео- и
фотооборудование и т.д.).

8. Планируемые результаты изучения курса.

1) развитие личности обучающегося средствами предлагаемого учебного
курса: развитие общей культуры обучающегося, его мировоззрения, ценностно-смысловых установок, развитие познавательных и коммуникативных способностей, формирование мотивации к саморазвитию;

2) развитие способностей к осознанному использованию информационных и
коммуникационных технологий, самореализации и саморегуляции;

3) увеличение числа добросовестных заемщиков, снижение кредитных и репутационных рисков банков;

4) повышение финансового благосостояния благодаря рационализации
семейного бюджета, расширению горизонта планирования;

5) развитие способности управлять финансами в течение жизненного цикла
семьи;

6) обеспечение самозащиты от мошенничества, повышение финансовой
безопасности обучающихся;

7) повышение уровня пользования финансовыми продуктами, прозрачность финансового рынка, стабильность рынков.