План урока по основам финансовой грамотности "Как делать инвестиции"

Тема урока: «Как делать инвестиции»

Цель: сформировать у учащихся понятия об инвестициях, источниках и методах финансирования инвестиций, использовать полученные ранее знания при изучении нового материала; развитие навыков работы с источниками информации, умения анализировать и делать выводы, развитие умения коллективно решать задачи;

Оборудование: учебник, доска, таблицы, схема;

Ход урока:

1. Организационный момент.

Приветствие. Отчет дежурного. Эмоциональный настрой.

1. Повторение.

• Что такое инвестирование? (это приобретение доходов с целью получения дохода в будущем);

• Что ещё можно отнести к реальным инвестициям? (вложения в нематериальные активы, такие, как патенты, авторские права и ваш собственный человеческий капитал, например хорошее образование);

• Принцип работы инвестиций? (чтобы что-то получить, нужно сначала что-то отдать);

• Что можно инвестировать, кроме денег? (своё время, ум, энергию в развитие своего человеческого капитала);

• Расскажите два способа инвестиции в чужой бизнес (первый: дать знакомому предпринимателю деньги в займы под фиксированные проценты; Второй: купить долю в бизнесе, которая даст право на часть прибыли);

• Что такое акция? (ценная бумага, которая выпускается компанией и удостоверяет владение долей в её собственном капитале);

• Какие права вы получаете, купив акцию? (право на участие в управлении компанией и на получение части прибыли в форме дивидендов);

• Что такое дивиденд? (часть прибыли компании, которая распределяется между её акционерами);

1. Актуализация знаний.

Предположим, что вы уже готовы начать инвестировать. Вооружившись знаниями, полученными в этой главе, вам нужно сделать четыре шага к успешным инвестициям:

определить свои инвестиционные предпочтения; выбрать стратегию инвестирования; сформировать инвестиционный портфель; перебалансировать свой портфель.

1. Изучение нового материала.

Как определить свои инвестиционные предпочтения?

Чтобы лучше разобраться в своих инвестиционных предпочтен нужно дать чёткие ответы на следующие вопросы:

Какова цель инвестирования?

Чем конкретнее вы ответите себе на этот вопрос, тем точнее с жете выбрать, куда вложить деньги. Например, если ваша цель собрать деньги на лечение, то вы вряд ли выберете рискован стратегию.

Какие суммы и с какой периодичностью я хочу инвестировать?

От ответа на этот вопрос во многом зависит набор инструмент доступных для инвестирования. Некоторые активы (например, движимость) невозможно приобрести, имея для инвестиций не большую сумму. А другие активы (например, пополняемый депозит) лично подходят для регулярных, пускай и небольших, инвестиций

На какой срок я собираюсь инвестировать?

Чем меньше срок инвестиций, тем меньше риска вы можете позволить. Какой смысл размещать свои средства в рискован активы, если уже через полгода они вам понадобятся для круп покупки? В случае неуспеха вы рискуете не только лишиться были, но и потерять часть вложенных средств.

На какие потери я готов пойти?

Высокого дохода без высокого риска не бывает. Поэтому нужно чётко понимать, с какими потерями вы готовы смириться. Чтобы лучше понять своё отношение к риску, можно задать вопрос по-другому: сколько процентов от вложенной суммы я готов потерять без сожаления?

Какой опыт инвестирования у меня есть?

Опытные инвесторы советуют начинать вложения с более простых и консервативных инструментов. Отточив на них свои навыки инвестирования и получив хотя бы первый положительный результат, можно переходить к более сложным и рискованным инструментам.

Как выбрать стратегию инвестирования?

Определить свои предпочтения, вы сможете сформировать собственную инвестиционную стратегию, то есть общий подход к выбору активов, в которые вы будете вкладывать деньги. Принцип формирования стратегии прост. Вы пытаетесь найти тот набор активов, который даст вам наибольшую доходность при ограничениях, заданных вашими предпочтениями. Первое из них — это допустимый уровень риска (например, потери не более 10% от суммы вложений), второе — срок вложений (например, 3 года) и т. д.

Инвестиционная стратегия — общий подход формированию и управлению инвестиционным портфелем, учитывающий цели и горизонт инвестирования, отношение инвестора к риску и т.д.

Многие люди инвестируют, не сформулировав чётко свои предпочтения, и выбирают одну из двух крайностей: сверхконсервативную стратегию (все деньги лежат на депозите) или сверхагрессивную стратегию (все деньги вложены в актив, обещающий самый высокий доход).

1. Физкультминутка

Как сформировать инвестиционный портфель?

Теперь нужно определить конкретные инструменты, в которые вы будете вкладывать деньги в рамках выбранной инвестиционной стратегии. Например, в вашу стратегию входят вложения в банковский депозит. Вы должны выбрать подходящие условия депозита (срок, валюту, различные опции), а также банк, который предложит вам самую высокую ставку и удобство обслуживания. Если у вас достаточно большая сумма, то вы можете разделить свои вложения на несколько депозитов с разными условиями и в различных банках.

Какие типичные ошибки допускают инвесторы?

• Инвестируют в сложные рискованные инструменты, не имея опыта.

• Стремятся повторить чужой успех;

• Используют заёмные средства для инвестирования;

• Принимают спонтанные решения;

• Ждут быстрого эффекта от инвестиций;

• Инвестируют в модные активы;

1. Закрепление.

• Как определить свои инвестиционные предпочтения? (для начала нужно дать себе ответы на следующие вопросы: Какова цель инвестирования? Какие суммы и с какой периодичностью я хочу инвестировать? На какой срок я собираюсь инвестировать? На какие потери я готов пойти? Какой опыт инвестирования у меня есть?);

• Что такое «инвестиционная стратегия»? (общий подход к формированию и управлению инвестициями, учитывающий цели и горизонт инвестирования, отношение инвестора к риску и т.д.)

• Что такое «инвестиционный портфель»? (набор инвестиций в реальные и финансовые активы. Как правило, портфель формируется согласно определенной инвестиционной стратегии и снижает риск за счёт диверсификации);

• Какие типичные ошибки допускают инвесторы? (инвестируют в сложные рискованные инструменты не имея опыта, стремятся повторить чужой успех, используют заёмные средства для инвестирования, принимают спонтанные решения, ждут быстрого эффекта от инвестиций, инвестируют в модные активы);

• Как выбрать финансового посредника? Объясните на примере выбора банка?

1. Оценивание.

2. Рефлексия.