Презентация по основам финансовой грамотности"Противодействие финансовым махинациям""

Противодействия финансовым махинациям

Чебакова Алина

Щеголькова Екатерина

Елисеева Софья

Топольсков Никита

Всяченкова Дарья

План проекта

1. Что такое «финансовые махинации».

2. Общая характеристика особенностей финансовых мошенничеств.

3. Виды мошенничеств согласно статье 159 УК РФ

4.Мошенничества на финансовом рынке.

5. Банковские мошенничества в мире.

6. Самые распространённые схемы мошенничества с деньгами в регионах России.

7. Финансовые пирамиды.

8. Основные схемы и методы борьбы.

9. Вывод.

Что такое «финансовые махинации»

Достижение обогащения с использованием незаконных способов и схем называют махинацией. Под финансовыми преступлениями понимаются деяния, посягающие на правоотношения по образованию, распределению и использованию финансов государства, хозяйствующих субъектов, граждан .

Общая характеристика особенностей финансовых мошенничеств

Все финансовые аферы имеют схожие признаки: обманные действия; незаконное завладение чужой собственности, в том числе приобретение прав на нее; искажение информации; злоупотребление доверием.

Виды мошенничеств согласно статье 159 УК РФ.

1.Классическое мошенничество.

2.Квалифицированное мошенничество.

3.Договорное мошенничество.

4.Внедоговорное мошенничество.

5.Электронное мошенничество.

Мошенничества на финансовом рынке.

Мошеннические операции на финансовом рынке предполагают взаимодействие с ценными бумагами, наличными денежными средствами, банковскими картами и компьютерными технологиями. Рассмотрим подробнее, какие виды мошенничества существуют и какую ответственность понесет злоумышленник за данное преступное деяние.

1)Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов; 2)Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки; 3)Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Банковские мошенничества в мире.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

Самые распространённые схемы мошенничества с деньгами в регионах России.

• Кредитные мошенничества
• Фишинг
• Кардинг
• Фалшивомонетничество
• Смишинг

Финансовые пирамиды

Финансовая пирамида — (Financial Pyramid) Финансовая пирамида это денежная структура, которая аккумулирует денежные средства путем постоянного привлечения новых инвесторов.

Основные схемы и методы борьбы

• Первостепенную роль в предотвращении и выявлении мошенничества играет надёжная система корпоративного управления.
• Наиболее эффективный способ борьбы с угрозой – её предотвращение.
• Необходимо создание эффективной системы контроля, которая должна включать в себя три основных этапа.

Три основных этапа

• 1)Оценка факторов риска мошенничества.
• 2)Моделирование схем мошенничества
• 3)Разработка и утверждение Типовой программы и контроль за её выполнением.

Вывод.

Искоренить финансовое мошенничество полностью невозможно, так как со стремительным развитием информационных технологий появляются всё новые и новые схемы махинаций. Однако существуют надёжные способы защиты от мошенников.

Также следует придерживаться элементарных правил, чтобы не попасть «на удочку» преступников.