РАБОЧАЯ ПРОГРАММА курса внеурочной деятельности «Основы финансовой грамотности» для обучающихся 11 классов

МИНИСТЕРСТВО ПРОСВЕЩЕНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

‌Министерство образования Московской области

‌Муниципальное общеобразовательное учреждение средняя общеобразовательная школа № 10 муниципального образования

г. о. Люберцы Московской области‌​

МОУ СОШ № 10

РАССМОТРЕНО на заседании ШМО _____________________ Протокол №1 от «28» 08. 2023 г.

СОГЛАСОВАНО Зам. директора по УВЧ ________________________ Н.В. Каминская «29» 08. 2023 г.

УТВЕРЖДЕНО Директор ________________________ А.В. Неретин Приказ №183-од от «30» 08. 2023 г.

‌

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА

курса внеурочной деятельности

«Основы финансовой грамотности»

для обучающихся 11 классов

среднего общего образования на 2023 – 2024 учебный год

Составила Кукушкина Светлана Борисовна

Люберцы 2023‌год‌

Пояснительная записка

Рабочая программа учебного курса составлена на основе авторской программы

«Финансовая грамотность» (Финансовая грамотность. Цифровой мир: учебная программа. 10– 11 классы общеобразовательных организаций / С. В. Толкачева, Е. Б.Хоменко, А.Г.Кузнецова.

• М.: Просвещение, 2021)в соответствии со следующими нормативно-правовыми документами:

--- Федеральный закон от 29.12.2012 № 273-ФЗ «Об образовании в Российской Федерации»,

--- Концепция Национальной программы повышения уровня финансовой грамотности населения Российской Федерации,

Рабочая программа составлена на основе:

1. Закона РФ от 29.12.2012 №273-ФЗ «Об образовании»;

2. Приказа Министерства образования и науки РФ от 17.05.2012 №413 «Об утверждении федерального государственного образовательного стандарта среднего общего образования» (с изменениями и дополнениями);

3. Примерной основной образовательной программы среднего общего образования;

4. Концепции нового учебно-методического комплекса по отечественной истории

5. Приказа Министерства просвещения Российской Федерации от 28.12.2018 г. № 345 «О федеральном перечне учебников, рекомендуемых к использованию при реализации имеющих государственную аккредитацию образовательных программ начального общего, основного общего, среднего общего образования» (с изменениями)

Целью реализации программы «Финансовая грамотность» является:

• формирование у учащихся 10-11 классов необходимых знаний, умений и навыков для принятия рациональных финансовых решений в сфере управления личными финансами.

Достижение поставленных целей предусматривает решение следующих основных задач:

• увеличение объема информации об инструментах финансового и фондового рынка, распространяемой на территории Российской Федерации;

• развитие информационных систем финансового рынка и механизмов защиты прав потребителей финансовых услуг;

• развитие личности учащихся, адаптация к изменяющимся социально-экономическим условиям жизни;

• формирование навыков для принятия компетентных, правильных финансовых решений

Любой человек в нашем обществе ежедневно сталкивается с многочисленными вопросами, которые активно вовлекают его в процесс взаимодействия с финансовыми институтами. Такое взаимодействие начинается ещё в детстве, и по мере взросления уровень решаемых задач постоянно повышается. Очевидно, что уже в школьном возрасте у ребёнка необходимо сформировать те базовые понятия и навыки, которые в последующем позволят ему принимать оптимальные финансовые решения, с успехом решать возникающие финансовые проблемы, своевременно выявлять и предотвращать финансовые мошенничества.

Учебная программа рассчитана на учащихся 10-11 классов и составлена с учётом психологических особенностей подростков. Школьники 16-18 лет уже обладают необходимыми знаниями, навыками, умениями и инструментарием, которые позволили бы правильно воспринимать темы, предлагаемые им в рамках курса «Финансовая грамотность». Именно в выпускных классах можно изучать темы, которые школьниками более раннего возраста не могут быть правильно поняты и уяснены. Кроме того, школьники 11 класса после окончания школы фактически выходят в самостоятельную жизнь, в которой знания о финансовых институтах и об особенностях взаимодействия с ними становятся чрезвычайно важными для полноценного вхождения в общество и достижения личного финансового благополучия.

Предлагаемый курс повышения финансовой грамотности школьников 10-11 классов предполагает раскрытие ключевых вопросов функционирования финансовых институтов и взаимодействия с ними. В рамках курса рассматриваются такие понятия, как коммерческий банк, инвестиционный фонд, рынок ценных бумаг, налоговая система, пенсионный фонд и пр. Учащиеся должны научиться основам взаимодействия с банками, пенсионными фондами, налоговыми органами, страховыми компаниями в процессе формирования накоплений, получения кредитов, уплаты налогов, страхования личных и имущественных рисков и др.

Перечень предлагаемых к изучению тем соответствует необходимому минимуму базовых финансовых знаний для успешного молодого человека в современном обществе.

Количество часов, отведенное на изучение учебного предмета «История»:

Для обязательного изучения курса в 10-11 классе – 68 ч (из расчёта один учебный час в неделю).

Основной формой организации образовательного процесса является урок. Кроме того, программой предусмотрены контрольные работы.

Применяется ряд личностно-ориентированных технологий: технология интерактивного обучения, технология развития критического мышления, технология деятельностного подхода, проектная технология.

Формирование ключевых компетенций происходит через личностно-ориентированные технологии обучения: проблемное обучение, групповые технологии, технологии деятельностного подхода.

Используются следующие виды проведения проверок: письменная, устная, комбинированная.Формы: текущая, контрольная. Текущая аттестация проводится в форме письменных самостоятельных, фронтальных, групповых работ, контрольная в форме контрольных работ по разделам.

Планируемые результаты Личностные, метапредметные, предметные результаты

Личностные результаты:

1. гражданская идентичность, патриотизм, уважение к своему народу, чувство ответственности перед Родиной, гордость за свой край, свою Родину, прошлое и настоящее многонационального народа России, уважение государственных символов (герб,

флаг, гимн);

1. гражданская позиция как активного и ответственного члена российского общества, осознающего свои конституционные права и обязанности, уважающего закон и правопорядок, обладающего чувством собственного достоинства, осознанно принимающего традиционные национальные и общечеловеческие гуманистические и демократические ценности;

2. готовность к служению Отечеству, его защите;

3. сформированность мировоззрения, соответствующего современному уровню развития науки и общественной практики,основанного на диалоге культур, а также различных форм общественного сознания, осознание своего места в поликультурном мире;

4. сформированность основ саморазвития и самовоспитания в соответствии с общечеловеческими ценностями и идеалами гражданского общества; готовность и способность к самостоятельной, творческой и ответственной деятельности;

5. толерантное сознание и поведение в поликультурном мире, готовность и способность вести диалог с другими людьми, достигать в нем взаимопонимания, находить общие цели и сотрудничать для их достижения;

6. навыки сотрудничества со сверстниками, детьми младшего возраста, взрослыми в образовательной, общественно полезной, учебно-исследовательской, проектной и других видах деятельности;

7. нравственное сознание и поведение на основе усвоения общечеловеческих ценностей;

8. готовность и способность к образованию, в том числе самообразованию, на протяжении всей жизни; сознательное отношение к непрерывному образованию как условию успешной профессиональной и общественной деятельности;

9. осознанный выбор будущей профессии и возможностей реализации собственных жизненных планов; отношение к профессиональной деятельности как возможности участия в решении личных, общественных, государственных, общенациональных проблем;

10. основы экологического мышления, осознание влияния социально-экономических процессов на состояние природной среды; приобретение опыта экологонаправленной деятельности;

11. ответственное отношение к созданию семьи на основе осознанного принятия ценностей семейной жизни.

Метапредметные результаты освоения основной образовательной

программы представлены тремя группами универсальных учебных действий (УУД).

Регулятивные универсальные учебные действия:

• самостоятельное определение цели, умение задавать параметры и критерии, по которым можно определить, что цель достигнута;

• оценка возможных последствий достижения поставленной цели в деятельности, собственной жизни и жизни окружающих людей, основываясь на соображениях этики и морали;

• постановка и формулирование собственных задач в образовательной деятельности и жизненных ситуациях;

• оценка ресурсов, в том числе времени и других нематериальных ресурсов, необходимых для достижения поставленной цели;

• выбор пути достижения цели, умение планировать решение поставленных задач, оптимизируя материальные и нематериальные затраты;

• организация эффективного поиска ресурсов, необходимых для достижения поставленной цели;

• сопоставление полученного результата деятельности с поставленной заранее целью.

Познавательные универсальные учебные действия:

• обобщенные способы решения задач, в том числе умение осуществлять развернутый информационный поиск и ставить на его основе новые (учебные и познавательные) задачи;

• критическая оценка и интерпретация информации с разных позиций, распознание и фиксация противоречия в информационных источниках;

• использование различных модельно-схематических средств для представления существенных связей и отношений, а также противоречий, выявленных в информационных источниках;

• критическое аргументирование в отношении действий и суждений другого;

• целенаправленный поиск возможностей для широкого переноса средств и способов действия;

• индивидуальная образовательная траектория, учитывая ограничения со стороны других участников и ресурсные ограничения.

Коммуникативные универсальные учебные действия:

• осуществление деловой коммуникации как со сверстниками, так и со взрослыми (как внутри образовательной организации, так и за ее пределами), подбирать партнеров для деловой коммуникации исходя из соображений результативности взаимодействия, а не личных симпатий;

• способность при осуществлении групповой работы быть как руководителем, так и членом команды в разных ролях (генератор идей, критик, исполнитель, выступающий, эксперт

и т. д.);

• способность координировать и выполнять работу в условиях реального, виртуального и комбинированного взаимодействия;

• умение развернуто, логично и точно излагать свою точку зрения с использованием адекватных (устных и письменных) языковых средств;

• возможность распознавать конфликтогенные ситуации и предотвращать конфликты до их активной фазы, выстраивать деловую и образовательную коммуникацию, избегая личностных оценочных суждений.

Предметные результаты :

выпускник научится:

- владеть базовыми понятиями финансовой сферы (банк, депозит, кредит, портфель инвестиций, страхование, страховой случай, фондовый рынок, ценные бумаги, налоги,

налоговый вычет, пенсия, пенсионные накопления, бизнес, старта, финансовый риск, финансовое мошенничество);

• владеть знаниями (правил поведения) в определённых финансовых институтах (банк, фондовый рынок, пенсионный фонд, налоговая служба, страховая компания и др.).

• развивать способности обучающихся, делать необходимые выводы и давать обоснованные оценки финансовых ситуаций; определение элементарных проблем в области финансов и нахождение путей их решения;

• способствовать развитию кругозора в области экономической жизни общества и формирование познавательного интереса к изучению общественных дисциплин

Выпускник получит возможность научиться:

• вступать в коммуникацию со сверстниками и учителем, понимать и продвигать предлагаемые идеи;

• анализировать и интерпретировать финансовую информацию из различных источников;

• владеть умением выступать в различных финансово-экономических ролях (покупателя безналичным и наличным способом, заёмщика и кредитора, вкладчика, участника фондового рынка, налогоплательщика, потребителя страховых услуг и др.).

Использовать приобретённые знания и умения в практической деятельности и в повседневной жизни:

Выбирать оптимальный вид инвестирования средств с использованиембанков, рассчитывать собственную долговую нагрузку, подбирать оптимальныйвид кредитования, знать свои права и порядок их защиты, сравнивать различные варианты вложения денежных средств в банке.

Знание и выбор инструментов фондового рынка, работа с информационными потоками для принятия оптимальных финансовых решений на рынке, расчёт необходимых показателей эффективности работы на фондовом рынке,определение и нейтрализация основных рисков, связанных с работой на фондовом рынке.

Организовывать свои отношения с налоговыми органами, своевременнореагировать на изменения в налоговом законодательстве.

Понимать нужность и важность процедуры страхования, проводитьсравнение страховых продуктов, принимать правильные решения о страховании на основе проведения анализа жизненной ситуации, оценивать надёжность страховой компании, оценивать правильность и прозрачность условийстрахования.

Знание ключевых этапов создания бизнеса, структуры бизнес-плана, финансовых расчётов, необходимых для ведения бизнеса, знание основ маркетинга и менеджмента, необходимых для управления вновь созданным предприятием.

Сравнивать и выбирать оптимальный вариант размещения своего капитала в различные инвестиционные инструменты, оценивать доходность своих инвестиций, определять уровень риска инвестиционного портфеля.

Управление собственными пенсионными накоплениями, выбор оптимального направления инвестирования накопительной части своей будущейпенсии, выбор негосударственного пенсионного фонда с точки зрения надёжности и доходности.

Содержание программы курса

«Основы финансовай грамотности» 10 класс

Глава 1Личность в мире будущего( 8 часов)

Скорость жизни в цифровом мире. Возможные сценарии жизни. Человеческий капитал. Инвестирование в себя. Роботизация. Искусственный интеллект. Компетенции будущего. Hardskills и Softskills.

Глава 2. Деньги в цифровом мире (9 часов)

Деньги. Природа цифровых денег. Стоимость денег во времени. Инфляция и дефляция. Волатильность. Банковские карты. Мобильный и интернет-банк. Электронные деньги и кошельки. Телефонное мошенничество. Скимминг. Фишинг. Снифферинг.

Глава 3.Моделирование личных финансов (6 часов)

Потребности и желания. Пирамида Маслоу. Первичные и вторичные потребности. Влияние рекламы. Финансовая цель. Активы и пассивы. Страхование рисков. Осознанные расходы.

Источники дохода. Правила составления финансового плана. Финансовая «подушка безопасности».

Глава 4. Инструменты сбережения и инвестирования (10 часов)

Маховик сбережений. Активный и пассивный доход. Вклад в банке (депозит). Простые и сложные проценты. Накопительный счёт. Гарантии государства. Система страхования вкладов. Инвестирование. Финансовые активы. Облигации. Акции. Государственные и корпоративные облигации. Производныeфинансовыe инструменты. Опционы. Фьючерсы. Квалифицированный инвестор. Брокер. Индивидуальный инвестиционный счёт. Стратегия инвестирования.

Доходность. Рыночные риски. Диверсификация инвестиционного портфеля. Принципы финансовых пирамид в цифровом мире.

Тематический план курса

№ п/п	Тематика раздела	Количество часов
1	Личность в мире будущего	8
2	Деньги в цифровом мире	9
3	Моделирование личных финансов	6
4	Инструменты сбережения и инвестирования	10
Итого		34

Содержание программы элективного курса

«Основы финансовой грамотности» 11 класс

Глава 5. Инструменты сбережения и инвестирования (9 часов)

Кредит. Кредитные карты. Карты рассрочки. Автокредитование. Ипотека. Коммерческий банк. Микрофинансовые организации. Идеальный заёмщик. Кредитная история. Кредитный договор. Способы погашения кредита. Банкротство физических лиц.

Глава 6.Сотрудничество с государством (11 часов)

Коммуникация в цифровом мире. Идентификация. Паспорт гражданина. Персональные данные. Традиционная и биометрическая защита. Единая система идентификации и аутентификации.

Связь гражданина с государством. Налоговая система. Налог на имущество. Кадастровая стоимость. Налог на доходы физических лиц. Транспортный налог. Социальная поддержка. Социальные услуги и льготы. Активный и пенсионный возраст. Пенсионная система. Страховая и накопительная части пенсии. Новая пенсионная формула.

Глава 7. Создайте свой стартап (12 часов)

Стартап. Идеи для стартапа. Команда для стартапа. Бизнес-план. Бизнес-идея. Маркетинговая стратегия. Финансовый план. Особенности реализации идей. Принятие решений в ситуации неопределённости.

Тематический план курса

№ п/п	Тематика раздела	Количество часов
1	Повторение	2
2	Инструменты кредитования и заимствования	9
3	Сотрудничество с государством	11
4	Создайте свой стартап	12
Итого		34

ТЕМАТИЧЕСКОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ

1. класс

№	Тема урока (этап проектной или		Дата	Дата	Приме
п/п	исследовательской деятельности)		проведен	проведени	чание
			ия (по	я
			плану)	(фактичес
				ки)
	Вводный урок
	Глава 1 Личность в мире будущего( 8 часов)
1	Скорость жизни в цифровом мире.
2	Человеческий капитал.
3	Инвестируйте в себя
4	Планируйте жизнь на перспективу
5	Найдите себя в профессии будущего
6	Роботизация.
7	Приобретайте компетенции будущего
8	Практикум по теме: «Личность в мире будущего»
	Глава 2 Деньги в цифровом мире (9 часов)
9	Деньги и их функции
10	Природа цифровых денег.
11	Инфляция и дефляция.
12	Волатильность.
13	Банковские карты.
14	Мобильный и интернет-банк.
15	Электронные деньги и кошельки
16	Скимминг. Фишинг. Снифферинг.
17	Практикум по теме: «Деньги в цифровом мире»
	Глава часов)	3Моделирование личных финансов (6
18	Потребности и желания. Пирамида Маслоу
19	Влияние рекламы.
20	Финансовая цель. Активы и пассивы
21	Страхование рисков.
22	Правила составления финансового плана. Финансовая «подушка безопасности»

23	Практикум по теме: «Моделирование личных финансов»
	Глава 4 Инструменты сбережения и инвестирования (10 часов)
24	Активный и пассивный доход
25	Простые и сложные проценты. Накопительный счёт
26	Инвестирование
27	Облигации. Акции. Государственные и корпоративные облигации.
28	Производныe финансовыe инструменты. Опционы. Фьючерсы
29	Квалифицированный инвестор. Брокер.
30	Индивидуальный инвестиционный счёт. Стратегия инвестирования.
31	Диверсификация инвестиционного портфеля.
32	Принципы финансовых пирамид в цифровом мире.
33	Практикум по теме: «Инструменты сбережения и инвестирования»

ТЕМАТИЧЕСКОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ

1. класс

№ п/п	Тема урока (этап проектной или исследовательской деятельности)	Дата проведен ия (по плану)	Дата проведени я (фактичес ки)	Приме чание
1	«Моделирование личных финансов»
2	«Инструменты сбережения и инвестирования
	Глава 5 Инструменты кредитования и заимствования (9 часов)
3	Кредит
4	Кредитные карты. Карты рассрочки.
5	Автокредитование.
6	Ипотека.
7	Коммерческий банк. Микрофинансовые организации.
8	Кредитная история.
9	Кредитный договор. Способы погашения кредита
10	Банкротство физических лиц.
11	Практикум по теме: «Инструменты кредитования и заимствования»
	Глава 6 Сотрудничество с государством (11 часов)
12	Идентификация. Паспорт гражданина.
13	Персональные данные. Традиционная и биометрическая защита.
14	Единая система идентификации и аутентификации
15	Налоговая система.
16	Налог на имущество. Кадастровая стоимость.
17	Налог на доходы физических лиц
18	Транспортный налог
19	Социальная поддержка. Социальные услуги и льготы
20	Активный и пенсионный возраст. Пенсионная система.

21	Страховая и накопительная части пенсии.
22	Практикум по теме: «Сотрудничество с государством»
	Глава 7. Создайте свой стартап (12 часов)
23	Стартап. Идеи для стартапа
24	Команда для стартапа
25	Бизнес-план.
26	Бизнес-идея
27	Маркетинговая стратегия.
28	Финансовый план
29	Особенности реализации идей.
30	Принятие решений в ситуации неопределённости
31- 32	Практикум по теме: «Создайте свой стартап»
33- 34	Итоговое обобщение

Учебно-методическое обеспечение

1. Толкачёва С. В. Финансовая грамотность. Цифровой мир: учебное пособие

дляобщеобразовательных организаций / С. В. Толкачёва. — М.: Просвещение, 2021.

1. Ю. Брехова, А. Алмосов, Д. Завьялов. Материалы для учащихся. «Финансовая грамотность», 10 -11классы. – М.: «ВИТА Пресс», 2018

2. Ю.Брехова, А.Алмосов, Д.Завьялов.КИМ «Финансовая грамотность», 10-11классы. – М.:

«ВИТА Пресс», 2018

1. Ю.Брехова, А. Алмосов, Д. Завьялов. Учебная программа «Финансовая грамотность», 10

-11 классы. – М.: «ВИТА Пресс», 2018

1. Ю. Брехова, А. Алмосов, Д. Завьялов. «Финансовая грамотность» методические материалы для учителя, 10-11 классы. – М.: «ВИТА Пресс», 2018.

2. Н.И. Берзон, Основы финансовой экономики. Учебное пособие. 10-11классы М.: Вита- Пресс, 2011 г.

3. А. Горяев, В. Чумаченко Финансовая грамота М.: Юнайтед Пресс, 2012 г.

4. А.П. Архипов, Азбука страхования: Для 10-11 классов общеобразовательных учреждений М.: Вита-Пресс, 2010 г.

5. В.С. Савенок, Как составить личный финансовый план и как его реализовать М.: Манн, Иванов и Фербер, 2011 г.

6. Материалы обучения по основам финансовой грамотности (тексты к видео - лекциям) Москва 2015г.

7. Г. Королёва, Т. Бурмистрова Экономика. Учебное пособие 10-11 классы М. «Вентана Граф», 2013г.

Интернет-ресурсы для ученика и учителя:

1. www.nlu.ru

2. www.banki.ru

3. www.banki.ru

4. www.nalog.ru

5. www.prostrahovanie.ru

1. Официальный и открытый YouTube-канал автора учебника: «Финансовая грамотность со Светланой Толкачевой». URL: www.YouTube.com/c/SvetlanaTolkacheva.

1. Единая система идентификации и аутентификации. URL: https://esia.gosuslugi.ru.

1. Пенсионный фонд РФ. URL: http://www.pfrf.ru/.

1. Федеральная налоговая служба. URL: https://www.nalog.ru.