Самые крупные финансовые мошенники

Основы финансовой грамотности. Самые крупные финансовые мошенничества XX века.

Учитель истории и обществознания Кондратьева И.В.

Джон Ло

• У истоков первой финансовой пирамиды стоял некий уроженец Шотландии Джон Ло, основатель пирамиды «IndiaOrganization» («Организация Индии») – Джон Ло, использовал американский материк в качестве «приманки» для инвесторов, обещая доверчивым гражданам, что все привлеченные денежные средства будут направлены на освоение берегов Миссисипи.
• Первое в истории открытое акционерное общество, созданное шотландцем, продавало всем желающим «право на прибыль» после освоения земель вдоль реки Миссисипи. Количество желающих принять участие в проекте «инвесторов» было так велико, что акции «Миссисипской компании» в кратчайшее время выросли в цене в 40 раз – с 500 до 20000 лир.
• Ажиотаж вокруг ценных бумаг поддерживался при помощи рекламы и публикаций заказных статей в авторитетных газетах. В результате к концу 1719 года «мыльный пузырь» лопнул, оставив десятки тысяч граждан без денежных вкладов.

Чарльз Понци

• Чарльз Понци был прославившимся итальянским преступником, который создал одну из самых хитроумных и оригинальных финансовых пирамид, которая впоследствии была названа в его честь.
• Его предприятие под названием «Компания по обмену ценных бумаг» занималось арбитражными сделками, выдавая долговые расписки, в которых обязывалась выплатить на каждые полученные 1000 долларов 1500 долларов через 90 дней.
• Пирамида рухнула летом 1920 года. Началось все с того, что один из вкладчиков потребовал от компании Понци 50% прибыли, вследствие чего средства мошенника на счетах в банках были заморожены.

• По итогам выявления задолженности в размере 7 млн долларов Понци был задержан.
• Сам Чарльз Понци был осужден на пять лет.

Артур Виргилио Альвес Рейс  – Кризис Банка Португалии

•   Артур Виргилио Альвес Рейс чудь не привел экономику Португалии к краху.
• Выдавая себя за представителя Банка Португалии и вооружившись поддельным контрактом, Рейс убедил одну лондонскую компанию напечатать для него его собственные банкноты в рамках одного секретного проекта. Таким образом, мошенник закачал в португальскую экономику поддельные бумаги на сумму £1 007 963 и открыл собственный банк для отмывания денег.
• В 1925 году 28-летний Рейс был арестован. В 1935 году был выпущен из тюрьмы, в 1945 году умер в нищете.

Виктор Люстиг – Человек, продавший Эйфелеву башню… дважды

Виктор Люстиг бегло говорил на пяти языках, мог похвастаться хорошим образованием и принадлежал высшим слоям буржуазии. Первым источником доходов стали азартные игры на трансатлантических лайнерах, а также продажа аппарата якобы для производства долларов. Затем он отправился в США, где довел свои мошеннические навыки до совершенства.

В 1925 году Люстиг умудрился продать парижскому старьевщику Андре Пуассону Эйфелеву башню. Он убедил горе-покупателя в том, что является агентом правительства и башня продается на слом. Обманутый Пуассон постеснялся заявить об этом случае в полицию, а Люстиг попробовал этот же трюк еще раз. Но новый покупатель отправился в полицию, и афера была раскрыта.

• Люстиг был приговорён к 20 годам тюремного заключения. Умер от пневмонии в 1947 году.

Фрэнк Абингейл – «Поймай меня, если сможешь»

Фрэнк Абингейл известен своими дерзкими преступлениями, совершенными в 1960-е годы. Еще в возрасте 16 лет он начал подделывать чеки и обналичивать их по всей Америке и за ее пределами. Скрываясь от уголовного преследования, он демонстрировал незаурядные способности в перевоплощении, выдавая себя за других людей.

Абингейл был приговорен к 12 годам тюремного заключения. Однако он отсидел лишь часть положенного срока, поскольку ФБР привлекло его к сотрудничеству по выявлению имеющихся в обороте подделок, а также их изготовителей. Он работает на ФБР уже более 35 лет.

Чарльз Китинг 

• Чарльз Китинг был отличным пилотом, пловцом и успешным инвестором в сфере недвижимости. Не сумев удержаться от соблазна мошенничества, он обманул 23 тыс. инвесторов на 250 млн долларов. В 1984 году Китинг приобрел Lincoln Savings and Loans, небольшой консервативный ипотечный банк в Калифорнии.
• С переходом под контроль Китинга банк стал проводить более рискованные операции, не предупреждая об этом клиентов.  Бинзес потерпел крах в 1989 году, и Китинга обвинили в мошенничестве, приговорив его к 4,5 годам лишения свободы. Он умер в 2014 году, в возрасте 90 лет.

Сергей Мавроди.

История финансовых пирамид в России начала свое активное развитие в 90-х гг. прошлого столетия, породив на свет такие «предприятия», как МММ, Хопер-Инвест, «Русский дом Селенга» и множество подобных им клонов.

В надежде получить легкую прибыль в период разваливающего страну кризиса, люди несли в пирамиды свои сбережения и заемные деньги, будучи подстегнутыми первопроходцами, получившими первые выплаты.

В период с 1989 по 2013 гг. в России существовало более 1700 различных финансовых пирамид, первой и главной из которых на протяжении всей новейшей истории оставалась «МММ» , созданная Сергем Мавроди в 1989г.

В 1994 году МММ потерпела резонансный «провал» , Мавроди был заключен под стражу, а в число обманутых вкладчиков входил каждый третий россиянин старше 35 лет. 

Бернард Эбберс

Телекоммуникационную компанию Worldcom в 2002 году сгубили махинации с финансовой отчетностью.

Схема действий классическая: не показывай убытки, завышай доходы и акции будут дорожать. Топ-менеджмент же получит время, чтобы залатать бизнес-прорехи.

Но реальность, как мы понимаем, часто расходится с планами. Стало известно, что за год прибыль компании была завышена на $3,8 млрд, а стоимость активов — на $11 млрд.

Это привело CEO Worldcom Бернарда Эбберса за решетку на 25 лет.

Казутсуги Нами -банкротство L&G

Компания L&G под управлением Казутсуги Нами была основана в 2000 году и прославилась самым громким случаем мошенничества за всю историю Японии. От деятельности этой компании в начале 2000-х пострадало порядка 37 тыс. человек, потерявших более 1,4 млрд долларов.

Казутсуги обещал инвесторам годовую прибыль свыше 30% и изобрел собственную цифровую валюту под названием «Enten». Расследование началось после прекращения выплат по вкладам, после чего компания объявила себя банкротом. По итогам расследования, в 2010 году, Казутсуги Нами был приговорен к 18 годам лишения свободы.

Китайская компания Ezubao

Китайская компания Ezubao в 2014-15 годах вложила огромные деньги в телерекламу, чтобы поведать людям, как они прекрасно заживут благодаря этому кредитному онлайн-предприятию.

Схема работы была такой: человек инвестирует деньги, их одалживают другим пользователям, а вкладчик получает свои 9—16%. В итоге прожекту поверили 900 000 инвесторов.

Они успели вложить около $7,6 млрд, прежде чем выяснилось, что только 5% выданных кредитов — настоящие. Остальные 95% средств пошли на выплату процентов старым клиентам и красивую жизнь руководству Ezubao. После расследования, 21 сотрудник компании был арестован.

• Интернет ресурсы:

• https://ru.forexmagnates.com/samyie-izvestnyie-finansovyie-moshenniki-v-istorii/
• https:// zen.yandex.ru/media/finparty.ru/samye-gromkie-finansovye-afery-hh-veka-5d775faeecfb8000ae53fb99
• https://ru.wikipedia.org/wiki/ Мавроди,_ Сергей_Пантелеевич