Виды финансового мошенничества

Виды финансового мошенничества

Ф инансовое мошенничество — это противоправные действия, направленные на незаконное завладение денежными средствами или другими активами посредством манипуляций с банковскими операциями или информационными системами финансовых учреждений. Эти деяния могут включать в себя широкий спектр преступлений, таких как кража личных данных, подделка документов, создание фиктивных предприятий и многое другое.

Скимминг - вид мошенничества с банковскими картами, который представляет собой считывание информации с их магнитной полосы с помощью специального технического устройства или скиммера.

Вишинг — обман по телефону. Злоумышленники, представляясь сотрудниками банка, узнают у жертвы данные для списания денег. Используют подмену номеров, поэтому звонки выглядят как настоящие банковские вызовы.

Ф ишинг — метод кражи конфиденциальной информации, заполучение паролей пользователей Интернета вследствие сообщений на e-mail или в соцсетях. Злоумышленники создают точные копии банковских страниц, платёжных сервисов и других онлайн-ресурсов, на которых пользователи вводят информацию о картах.

Фарминг — завладение данными карты посредством перенаправления на мошеннические сайты.

Мошенничество через мобильные приложения — мошенники создают поддельные приложения, которые выглядят как настоящие. Приложение запрашивает логин и пароль и сразу передаёт их мошенникам.

Мошенничество при кредитовании — зачисление сумм для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заёмщиков, оформление кредитов без ведома клиентов.

Фальшивомонетничество – это изготовление, хранение, перевозка с целью сбыта или сбыт поддельных денежных знаков (монет, банкнот и так далее) либо ценных бумаг.

Финансовые пирамиды – это структуры, в которых доход первым участникам выплачивается за счёт вкладов последующих участников. Руководители таких афер часто предлагают баснословные проценты, а после сбора денег с участников попросту исчезают с всеми сбережениями.

О бман при совершении расчётно-кассовых операций. Например, обман недобросовестным сотрудником банка доверчивых, малограмотных или больных клиентов. Этот же метод применяется и к плохо видящим клиентам, за которых сотрудник заполняет все документы и в дальнейшем просит только расписаться. Что происходит дальше, вы наверняка догадываетесь.

Мошенничество в сфере страхования – это хищение чужого имущества путём обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу. Например, злоумышленники могут инсценировать аварию, для того чтобы получить страховку.

Предложение решить все финансовые проблемы в короткий срок и необходимость мгновенного принятия сложного финансового решения. Вложи сегодня, иначе завтра будет поздно! – призывают доверчивых граждан финансовые мошенники, выдающие себя за успешных бизнесменов, владеющих достоверной информацией, которая поможет стать миллионером буквально за несколько часов. При этом говорится о том, что эта информация сугубо секретна и конфиденциальна, и предназначена только для людей, которые могут сказать «да» прямо здесь и сейчас, иначе потом будет поздно.

Источник: https://videouroki.net/video/03-ponyatie-i-vidy-finansovogo-moshennichestva-242.html