Рабочая программа по дисциплине "Финансовая грамотность"

Код ОК

Умения

Знания

ОК -1

Уметь:

- определять задачу в профессиональном и/или социальном контексте;

- выявлять и отбирать информацию, необходимую для решения задачи;

- составлять план действий;

- определять необходимые ресурсы;

- реализовывать составленный план;

- оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника)

Знать:

- актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором приходится работать и жить;

- основные источники информации и ресурсы для решения задач в профессиональном и социальном контексте;

- алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях;

- этапы планирования для решения задач;

- критерии оценки результатов принятого решения в профессиональной деятельности, для личностного развития и достижения финансового благополучия

ОК -2

Уметь:

- определять задачи для сбора информации;

- планировать процесс поиска и осуществлять выбор необходимых источников информации;

- оформлять результаты поиска, применять средства информационных технологий для решения профессиональных задач, задач личностного развития и финансового благополучия;

- использовать различные цифровые средства при решении профессиональных задач, задач личностного развития и финансового благополучия

Знать:

- информационные источники, применяемые в профессиональной деятельности; для решения задач личностного развития и финансового благополучия;

- формат представления результатов поиска информации;

- возможности использования различных цифровых средств при решении профессиональных задач, задач личностного развития и финансового благополучия

ОК -3

Уметь:

- определять актуальность нормативно-правовой документации в профессиональной деятельности, для ведения предпринимательской деятельности и личного финансового планирования;

- определять и выстраивать траектории профессионального и личностного развития;

-осуществлять наличные и безналичные платежи, сравнивать различные способы оплаты товаров и услуг, соблюдать требования финансовой безопасности;

- учитывать инфляцию при решении финансовых задач в профессии, личном планировании;

- производить расчеты по валютно-обменным операциям;

-планировать личные доходы и расходы, принимать финансовые решения, составлять личный бюджет;

- использовать разнообразие финансовых инструментов для управления личными финансами в целях достижения финансового благополучия, с учетом финансовой безопасности;

- выявлять сильные и слабые стороны бизнес-идеи;

- грамотно проводить презентацию идеи открытия собственного дела в области профессиональной деятельности;

- определять источники финансирования для реализации бизнес-идеи;

- производить основные финансовые расчеты в сферах предпринимательской деятельности и планирования личных финансов;

- оценивать финансовые риски, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности и планирования личных финансов;

Знать:

- актуальную нормативно-правовую базу, регламентирующую профессиональную деятельность, предпринимательство и личное финансовое планирование;

- возможные траектории профессионального развития и самообразования;

-различие между наличными и безналичными платежами, порядок использования их при оплате покупки;

- понятие инфляции, ее влияние на решение финансовых задач в профессии, личном планировании;

- понятие иностранной валюты и валютного курса;

-структуру личных доходов и расходов, правила составления личного и семейного бюджета;

- особенности различных банковских и страховых продуктов и возможности их использования в профессиональной, предпринимательской деятельности и для управления личными финансами;

- базовые характеристики и риски основных финансовых инструментов для предпринимательской деятельности и управления личными финансами;

- систему и полномочия государственных органов в сферах профессиональной деятельности, предпринимательской деятельности и защиты прав потребителей;

ОК -4

Уметь:

- работать в коллективе и команде;

- взаимодействовать с коллегами, руководством, клиентами, в ходе профессиональной и предпринимательской деятельности

Знать:

- особенности работы в малых и больших группах, работы в команде, организации коллективной работы;

- принципы организации проектной деятельности

ОК -5

Уметь:

- грамотно излагать свои мысли, формулировать собственное мнение, обосновывать свою позицию в учебных и практических ситуациях;

- проявлять толерантность в коллективе;

- оформлять документы, связанные с профессиональной деятельностью и деловой коммуникацией, на государственном языке РФ,

Знать:

- принципы взаимодействия в коллективе;

- правила оформления документов и построения устных сообщений на государственном языке РФ

ОК -7

Уметь:

- соблюдать нормы экологической безопасности;

- определять направления ресурсосбережения в рамках профессиональной деятельности по профессии (специальности), осуществлять работу с соблюдением принципов бережливого производства

Знать:

- правила экологической безопасности;

- принципы бережливого производства

Код ОК

Умения

Знания

ОК -1

Уметь:

- определять задачу в профессиональном и/или социальном контексте, в контексте личностного развития и управления финансовым благополучием;

- анализировать задачу и выделять её составные части;

- определять этапы решения задачи;

- выявлять и отбирать информацию, необходимую для решения задачи;

- составлять план действий;

- определять необходимые ресурсы;

-оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника)

Знать:

- актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором приходится работать и жить;

- основные источники информации и ресурсы для решения задач в профессиональном и социальном контексте, в контексте личностного развития и управления финансовым благополучием;

- этапы планирования для решения задач;

- алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях;

- критерии оценки результатов принятого решения в профессиональной деятельности, для личностного развития и достижения финансового благополучия

ОК -2

Уметь:

- определять задачи для сбора информации;

- планировать процесс поиска информации и осуществлять выбор необходимых источников;

- структурировать получаемую информацию;

- оценивать практическую значимость результатов поиска;

- оформлять результаты поиска, применять средства информационных технологий для решения профессиональных задач, задач личностного развития и финансового благополучия;

- использовать различные цифровые средства при решении профессиональных задач, задач личностного развития и финансового благополучия

Знать:

- информационные источники, применяемые в профессиональной деятельности; для решения задач личностного развития и финансового благополучия;

- формат представления результатов поиска информации,

- современные средства и устройства информатизации;

- возможности использования различных цифровых средств при решении профессиональных задач, задач личностного развития и финансового благополучия

ОК -3

Уметь:

- определять актуальность нормативно-правовой документации в профессиональной деятельности, для ведения предпринимательской деятельности и личного финансового планирования;

- применять современную профессиональную и финансовую терминологию;

- определять и выстраивать траектории профессионального и личностного развития;

-осуществлять наличные и безналичные платежи, сравнивать различные способы оплаты товаров и услуг, соблюдать требования финансовой безопасности;

- учитывать инфляцию при решении финансовых задач в профессии, личном планировании;

- производить расчеты по валютно-обменным операциям;

-планировать личные доходы и расходы, принимать финансовые решения, составлять личный бюджет;

- использовать разнообразие финансовых инструментов для управления личными финансами в целях достижения финансового благополучия с учетом финансовой безопасности;

- выявлять сильные и слабые стороны бизнес-идеи, плана достижения личных финансовых целей;

- определять инвестиционную привлекательность бизнес-идеи коммерческих идей в рамках области своей профессиональной деятельности;

- грамотно проводить презентацию идеи открытия собственного дела в области профессиональной деятельности;

- оформлять бизнес-план с опорой на информацию относительно его структуры;

- определять источники финансирования для реализации бизнес-идеи;

- анализировать расходы, связанные с заимствованием средств, необходимых для достижения финансовой цели;

- производить основные финансовые расчеты в сферах предпринимательской деятельности и планирования личных финансов;

- оценивать финансовые риски, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности и планирования личных финансов;

- определять направления взаимодействия с государственными органами, сторонними организациями (в том числе, финансовыми) в профессиональной деятельности, при осуществлении предпринимательской деятельности и личного финансового планирования для реализации своих прав, и исполнения обязанностей

Знать:

- принципы и методы презентации собственных бизнес-идей, в том числе различным категориям заинтересованных лиц;

- современную профессиональную и финансовую терминологию;

- возможные траектории профессионального развития и самообразования;

- основные принципы и методы проведения финансовых расчетов в процессе осуществления предпринимательской деятельности и планирования личных финансов;

-различие между наличными и безналичными платежами, порядок использования их при оплате покупки;

- понятие инфляции, ее влияние на решение финансовых задач в профессии, личном планировании;

- понятие иностранной валюты и валютного курса;

-структуру личных доходов и расходов, правила составления личного и семейного бюджета;

- особенности различных банковских и страховых продуктов и возможности их использования в профессиональной, предпринимательской деятельности и для управления личными финансами;

- базовые характеристики и риски основных финансовых инструментов для предпринимательской деятельности и управления личными финансами;

- систему и полномочия государственных органов в сферах профессиональной деятельности, предпринимательской деятельности и защиты прав потребителей;

ОК -4

Уметь:

- организовывать работу коллектива и команды;

- взаимодействовать с коллегами, руководством, клиентами, в ходе профессиональной и предпринимательской деятельности

Знать:

- особенности работы в малых и больших группах, работы в команде, организации коллективной работы;

- психологические основы межличностного взаимодействия и деятельности коллектива;

- принципы организации проектной деятельности

ОК -5

Уметь:

- грамотно излагать свои мысли, формулировать собственное мнение, обосновывать свою позицию в учебных и практических ситуациях;

- проявлять толерантность в коллективе;

- оформлять документы, связанные с профессиональной деятельностью и деловой коммуникацией, на государственном языке РФ

Знать:

- особенности социального и культурного контекста;

- принципы взаимодействия в коллективе;

- правила оформления документов и построения устных сообщений на государственном языке РФ

ОК -7

Уметь:

- соблюдать нормы экологической безопасности;

- определять направления ресурсосбережения в рамках профессиональной деятельности по профессии (специальности), осуществлять работу с соблюдением принципов бережливого производства

Знать:

- правила экологической безопасности при ведении профессиональной деятельности;

- основные ресурсы, задействованные в профессиональной деятельности, и пути обеспечения ресурсосбережения;

- принципы бережливого производства;

Вид учебной работы

Объем в часах

Объем образовательной программы учебной дисциплины

34

в т.ч. в форме практической подготовки

14

в т. ч.:

теоретическое обучение

16

практические занятия (если предусмотрено)

14

Самостоятельная работа

-

Промежуточная аттестация

2

Наименование разделов профессионального модуля

(ПМ), междисциплинарных курсов (МДК)

Содержание учебного материала,

лабораторные работы и практические занятия, внеаудиторная (самостоятельная) работа обучающихся, курсовая работа (проект)

Объем в часах

1

2

3

34

Раздел 1. Деньги и операции с ними

Тема 1.1. Деньги и платежи

Содержание

4

Роль и функции денег. Виды современных денег, их основные характеристики.

Денежная система. Покупательная способность денег. Инфляция. Основные риски, связанные с использованием денег. Возможности и ограничения использования иностранной валюты. Валютный курс

2

Платежи и расчеты. Поставщики платежных услуг. Платежные агенты. Платежные системы. Основные платежные инструменты: банковский счет, мобильный и интернет-банк, дебетовая, кредитная банковские карты, электронный кошелек. Риски при использовании различных платежных инструментов

2

Тема 1.2. Покупки и цены

Содержание

4

Выбор товаров и услуг. Обязательная информация о товаре (услуге). Поставщики товаров и услуг. Агрегаторы и маркетплейсы. Цена товара. Дифференциация цен. Ценовая дискриминация. Программы лояльности (дисконтные карты, скидки, бонусы, кэшбек). Варианты оплаты (разные виды денег; оплата в момент получения, предоплата, покупка в кредит, рассрочка, подписка). Роль рекламы и других способов продвижения товаров и услуг продавцами. Возврат товара после покупки

2

В том числе практических занятий

2

Практическая работа №1. Стоимость товара с учетом скидок и рекламных акций

2

Раздел 2. Планирование и управление личными финансами

Тема 2.1. Личный и семейный бюджет, финансовое планирование

Содержание

4

Постановка финансовых целей (краткосрочные и долгосрочные финансовые цели, принцип SMART, выбор способов и контроль достижения финансовой цели). Человеческий и финансовый капитал. Виды доходов и расходов. Принципы ведения личного и семейного бюджета

2

В том числе практических занятий

2

Практическая работа №2. Планирование личного бюджета и оценка его выполнения

2

Тема 2.2. Личные сбережения

Содержание

4

Цели сбережений. Изменение стоимости денег во времени. Основные формы сбережений: наличные деньги, банковские счета и их виды. Доходность банковских вкладов. Простые и сложные проценты. Влияние инфляции на процентный доход. Сейфовые ячейки. Риски для сбережений и пути их минимизации. Система страхования вкладов

2

В том числе практических занятий

2

Практическая работа №3. Выбор банка и оценка доходности банковского вклада

2

Тема 2.3. Кредиты и займы

Содержание

4

Цели заимствований. Проценты по кредитам и займам. Неустойки. Регулирование процентов и неустоек. Основные инструменты заимствования.

Банковский кредит. Принципы кредитования. Виды кредитов. Условия кредитования. Формы обеспечения возвратности кредита. Кредитный договор.

Риски использования кредитов и займов и пути их минимизации. Страхование

при кредитовании. Взыскание долгов. Кредитная история. Кредитные каникулы. Реструктуризация и рефинансирование кредита. Личное банкротство

2

В том числе практических занятий

2

Практическая работа № 4. Выбор банка и банковского кредита

2

Раздел 3. Риск и доходность 

Тема 3.1. Инвестирование

Содержание

4

Цели и риски инвестирования. Ликвидность и доходность инвестиций. Взаимосвязь доходности и риска. Основные инвестиционные продукты и их базовые характеристики. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Формирование инвестиционного портфеля. Диверсификация. Мошенничество в сфере инвестиций, способы защиты от него. Особенности финансовых пирамид

2

В том числе практических занятий

2

Практическая работа №5. Базовые принципы формирования инвестиционного портфеля

2

Тема 3.2. Страхование

Содержание лекционного материала

4

Страхование как один из способов управления рисками. Виды страхования: личное страхование, имущественное страхование, страхование гражданской ответственности. Основные виды страховых продуктов

2

В том числе практических занятий

2

Практическая работа №6. Безопасное использование страховых продуктов. Выбор добросовестного поставщика страховых услуг

2

Тема 3.3. Защита прав граждан в финансовой сфере

Содержание лекционного материала

4

Основные права граждан в финансовой сфере и формы их защиты. Задачи и полномочия Банка России, других государственных органов в сфере защиты прав потребителей финансовых услуг. Досудебное и судебное урегулирование споров. Уполномоченный по правам потребителей финансовых услуг. Особенности защиты прав потребителей в цифровой среде.

2

В том числе практических занятий

2

Практическая работа №7. Алгоритм действий при нарушении прав граждан в финансовой сфере

2

Дифференцированный зачет

2

Результаты обучения

Критерии оценки

Методы оценки

Знать:

- актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором работаешь и живешь;

демонстрирует знания особенностей профессионального и социального контекста;

Оценка результатов устного опроса;

Оценка результатов практической работы;

Оценка результатов тестирования;

Самооценка своего знания, осуществляемая обучающимися

Экспертное наблюдение за ходом выполнения учебных заданий

- основные источники информации и ресурсы для решения задач в профессиональном и социальном контексте;

ориентируется в источниках информации и ресурсах для решения задач в профессиональном и социальном контексте;

- алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях;

способен сформулировать алгоритм выполнения работ в профессиональной и смежных областях;

- критерии оценки результатов принятого решения в профессиональной деятельности, для личностного развития и достижения финансового благополучия;

может назвать критерии оценки результатов принятого решения в профессиональной деятельности, для личностного развития и достижения финансового благополучия;

- информационные источники, используемые в профессиональной деятельности; для решения задач личностного развития и финансового благополучия;

может объяснить, как пользоваться цифровыми средствами при решении профессиональных задач, задач личностного развития и финансового благополучия;

- формат представления результатов поиска информации;

демонстрирует знания о том, как представлять результаты поиска информации;

- возможности использования различных цифровых средств при решении профессиональных задач, задач личностного развития и финансового благополучия;

может охарактеризовать возможности различных цифровых средств, используемых для решения профессиональных задач, задач личностного развития и финансового благополучия;

- актуальную нормативно-правовую базу, регламентирующую профессиональную деятельность, предпринимательство и личное финансовое планирование;

ориентируется в нормативно-правовой базе, регламентирующей профессиональную деятельность, предпринимательство и личное финансовое планирование;

- возможные траектории профессионального развития и самообразования;

способен определить возможные траектории профессионального развития и самообразования;

-различие между наличными и безналичными платежами, порядок использования их при оплате покупки;

способен определить наиболее подходящие способы оплаты товаров и услуг в конкретных ситуациях;

- понятие инфляции, ее влияние на решение финансовых задач в профессии, личном планировании;

демонстрирует понимание влияния инфляции на решение финансовых задач в профессии, личном планировании

- понятие иностранной валюты и валютного курса;

демонстрирует понимание валютных курсов и порядка проведения расчетов по обмену одной валюты на другую;

-структуру личных доходов и расходов, правила составления личного и семейного бюджета;

- демонстрирует понимание правил составления личного и семейного бюджета;

- особенности различных банковских продуктов и возможности их использования в профессиональной, предпринимательской деятельности и для управления личными финансами;

способен назвать банковские продукты, описать их особенности и возможности для профессиональной, предпринимательской деятельности и для управления личными финансами;

- базовые характеристики и риски основных финансовых инструментов для предпринимательской деятельности и управления личными финансами;

способен назвать базовые характеристики и риски основных финансовых инструментов для предпринимательской деятельности и управления личными финансами;

- систему и полномочия государственных органов в сферах профессиональной деятельности, предпринимательской деятельности и защиты прав потребителей;

демонстрирует знания о государственных органах и их полномочиях в профессиональной и предпринимательской сферах, а также в сфере защиты прав потребителей;

- особенности работы в малых и больших группах, работы в команде, организации коллективной работы;

способен охарактеризовать особенности работы в малых и больших группах, работы в команде, организации коллективной работы;

- принципы организации проектной деятельности;

демонстрирует представление о принципах организации проектной деятельности;

- принципы взаимодействия в коллективе;

демонстрирует представление о принципах взаимодействия в коллективе;

- правила оформления документов и построения устных сообщений на государственном языке РФ;

демонстрирует знание правил оформления документов и построения устных сообщений на государственном языке РФ;

- правила экологической безопасности;

демонстрирует знание правил экологической безопасности;

- принципы бережливого производства.

демонстрирует знание принципов бережливого производства.

Уметь:

- определять задачу в профессиональном и/или социальном контексте;

определяет задачу в профессиональном и/или социальном контексте;

Оценка результатов устного опроса;

Оценка результатов практической работы;

Оценка результатов тестирования;

Самооценка своего умения, осуществляемая обучающимися.

Экспертное наблюдение за ходом выполнения учебных заданий

-выявлять и отбирать информацию, необходимую для решения задачи;

осуществляет поиск и отбор информации, необходимой для решения задачи;

- составлять план действий;

осуществляет планирование действий для решения задачи;

-определять необходимые ресурсы;

определяет ресурсы для решения задачи;

- реализовывать составленный план;

выполняет составленный план;

- оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника)

оценивает полученный результат;

- определять задачи для сбора информации;

определяет задачи для сбора информации;

- планировать процесс поиска информации и осуществлять выбор необходимых источников;

планирует процесс поиска информации и осуществлять выбор необходимых источников;

- оформлять результаты поиска, пользоваться средствами информационных технологий для решения профессиональных задач, задач личностного развития и финансового благополучия;

представляет результаты поиска информации для решения профессиональных задач, задач личностного развития и финансового благополучия с применением средств информационных технологий;

- использовать различные цифровые средства при решении профессиональных задач, задач личностного развития и финансового благополучия;

демонстрирует умение пользоваться цифровыми средствами при решении профессиональных задач, задач личностного развития и финансового благополучия;

- определять актуальность нормативно-правовой документации в профессиональной деятельности, для ведения предпринимательской деятельности и личного финансового планирования;

использует актуальную нормативно-правовую документацию в профессиональной деятельности, для ведения предпринимательской деятельности и личного финансового планирования;

- определять и выстраивать траектории профессионального и личностного развития;

планирует траектории профессионального и личностного развития;

- осуществлять наличные и безналичные платежи, сравнивать различные способы оплаты товаров и услуг, соблюдать требования финансовой безопасности;

выполняет задания по выбору и использованию различных платежных инструментов в конкретной ситуации с учетом правил финансовой безопасности;

- учитывать инфляцию при решении финансовых задач в профессии, личном планировании;

учитывает инфляцию при решении финансовых задач в профессии, личном планировании;

- производить расчеты по валютно-обменным операциям;

производит расчеты по валютно-обменным операциям;

-планировать личные доходы и расходы, принимать финансовые решения, составлять личный бюджет;

планирует личные доходы и расходы, принимать финансовые решения, составляет личный бюджет;

- использовать разнообразие финансовых инструментов для управления личными финансами в целях достижения финансового благополучия с учетом финансовой безопасности;

;

выполняет практические задания, основанные на использовании разнообразных финансовых инструментов для управления личными финансами в целях достижения финансового благополучия с учетом финансовой безопасности;

- выявлять сильные и слабые стороны бизнес-идеи;

анализирует бизнес-идею;

- грамотно проводить презентацию бизнес-идеи открытия собственного дела в области профессиональной деятельности;

проводит презентацию бизнес-идеи открытия собственного дела в области профессиональной деятельности;

- определять источники финансирования для реализации бизнес-идеи;

предлагает возможные источники финансирования для реализации бизнес- идеи;

- производить основные финансовые расчеты при планировании личных финансов;

проводит финансовые расчет, включая анализ расходов, необходимых для достижения цели, выполняет практические задания, основанные на ситуациях, связанных с различными финансовыми расчетами;

- оценивать финансовые риски, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности и планирования личных финансов;

проводит оценку возможных финансовых рисков, связанных с осуществлением предпринимательской деятельности и планирования личных финансов;

- работать в коллективе и команде;

осуществляет коммуникации в соответствии с полученными знаниями и практическим опытом;

- взаимодействовать с коллегами, руководством, клиентами, в ходе профессиональной и предпринимательской деятельности;

взаимодействует с коллегами, руководством, клиентами в модельных ситуациях профессиональной и предпринимательской деятельности с опорой на знания правил коммуникации;

- грамотно излагать свои мысли, формулировать собственное мнение, обосновывать свою позицию в учебных и практических ситуациях;

грамотно излагает собственную точку зрения с приведением аргументов;

- проявлять толерантность в коллективе;

демонстрирует толерантное поведение;

- оформлять документы, связанные с профессиональной деятельностью и деловой коммуникацией, на государственном языке РФ;

выполняет практические задания по заполнению документов на государственном языке РФ в соответствии с примерами;

- соблюдать нормы экологической безопасности;

демонстрирует соблюдение норм экологической безопасности;

- определять направления ресурсосбережения в рамках профессиональной деятельности, осуществлять работу с соблюдением принципов бережливого производства.

демонстрирует понимание важности ресурсосбережения и определяет направления его применения.